Chile entzieht Plusspay die Kryptolizenz wegen Verbindungen zum Geldwäschenetzwerk Tren de Aragua

Die Registrierung der Kryptowährungsplattform Plusspay wurde von den chilenischen Aufsichtsbehörden widerrufen, nachdem Ermittler das Unternehmen mit einer Geldwäscheoperation der venezolanischen kriminellen Organisation Tren de Aragua in Verbindung gebracht hatten.

Nach der Annullierung der Registrierung ist Plusspay nicht mehr berechtigt, Kunden im Land zu bedienen. Es wird außerdem erwartet, dass das Unternehmen alle Einlagen an die Kunden zurückerstattet. 

Was ist mit Plusspay passiert?

Die chilenische Finanzaufsichtsbehörde Comisión para el Mercado Financiero (CMF) gab am 26. Juni bekannt, dass sie die Registrierung von Inversiones Plusservice SpA, dem Unternehmen hinter der Krypto-Plattform Plusspay, widerruft. Durch diese Entscheidung verliert das Unternehmen die Möglichkeit, Kunden in Chile zu bedienen, und ist verpflichtet, alle noch verwahrten Kundengelder zurückzuzahlen.

Plusspay war eine Kryptowährungsplattform, die sich als regulierter Finanzdienstleister in Chile ausgab. Sie verfügte jedoch lediglich über eine Registrierung und nicht über die vollständige Betriebserlaubnis.

Cryptopolitan berichtete bereits , dass das Unternehmen Einlagen in chilenischen Pesos entgegennahm und diese in Stablecoins, hauptsächlich Tether (USDT) und USD Coin (USDC), umwandelte. Ermittler geben an, dass Plusspay diese Kryptowährungen anschließend auf ausländische Wallets und Bankkonten weiterleitete.

Die Staatsanwaltschaft hat verdächtige Transaktionen in Höhe von über 84 Millionen US-Dollar mit diesem Netzwerk in Verbindung gebracht. Die Gelder stammen mutmaßlich aus kriminellen Aktivitäten der Tren-de-Aragua-Bande, darunter Erpressung und Drogenhandel.

Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums stufte Tren de Aragua bereits 2024 als globale kriminelle Organisation ein.

Der Gründer der Plattform, José Manuel Ríos Guaidó, ein 38-jähriger Venezolaner, ist nun auf der Flucht, nachdem die Staatsanwaltschaft der südlichen Metropolregion einen Haftbefehl gegen ihn erlassen hat

Laut Anklage nutzte Rios Guaido ein Netzwerk von Briefkastenfirmen mit dem Markennamen „Bex“, wie beispielsweise BexGroup SpA, BexDigital Services SpA und Bexpay Business Enterprises SpA, um den Geldfluss durch das chilenische Bankensystem zu verschleiern.

Ein verwandtes Unternehmen mit derselben Adresse wurde auch in Florida gefunden.

Rios Guaidó gründete das Unternehmen 2021 mit und brachte die Plusspay-Plattform 2023 offiziell auf den Markt, um Krypto-Verwahrungs- und Brokerage-Dienstleistungen anzubieten. Plusspay wurde angewiesen, die Aufnahme neuer Nutzer zu stoppen, darf aber weiterhin alle Einlagen an die Nutzer zurückerstatten.

Können Börsen in Chile auch ohne vollständige Zulassung operieren?

Die CMF hat klargestellt, dass ein Unternehmen gemäß dem chilenischen Fintech-Gesetz im Fintech-Register der CMF eingetragen sein und anschließend eine separate Genehmigung einholen muss, bevor es tatsächlich tätig werden darf.

Plusspay registrierte sich zwar Anfang 2024, schloss aber die zweite Phase des Zulassungsverfahrens nicht ab, bevor das Unternehmen damit begann, sich als CMF-reguliert zu bezeichnen.

Berichten zufolge operieren unautorisierte Plattformen routinemäßig so, als besäßen sie vollwertige Lizenzen, und die CMF hat keine rechtliche Befugnis, sie direkt zu schließen. Sie kann zwar Verstöße den Staatsanwälten melden und Registrierungen widerrufen, wie im Fall von Plusspay, aber sie kann ein Fintech-Unternehmen nicht einseitig schließen.

Die CMF überprüft derzeit alle Unternehmen in ihrem Fintech-Register, um sicherzustellen, dass sie die Anforderungen erfüllen. Neben Plusspay wurden bereits mehrere andere Unternehmen wegen Nichteinhaltung der aktualisierten Informationspflichten beanstandet.

Nach dem Fintech-Gesetz stellt das Handeln ohne ordnungsgemäße Genehmigung eine schwere Ordnungswidrigkeit dar, und das Begehen einer solchen Tätigkeit in Verbindung mit Betrug ist ein erschwerender Umstand in Strafverfahren.

Cryptopolitan berichtete, dass die chilenische Polizei Wochen zuvor fast 20 Personen in einem separaten Geldwäschering , der bis zu 88 Millionen US-Dollar über Bankkonten und Kryptowährungsüberweisungen transferiert hatte. Staatsanwalt Héctor Barros bezeichnete diese Operation als „einen der größten Geldwäschefälle, die wir je in unserem Land erlebt haben“.

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