O novo quadro AML da UE para empresas de criptoativos entra em vigor em 2025

A União Europeia (UE) terá novos regulamentos AML, que entrarão em vigor no próximo ano, para reforçar a sua supervisão contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo no espaço criptográfico.

O novo quadro ABC inclui o início de outra autoridade reguladora, a Autoridade Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLA), que deverá promover a colaboração entre as principais autoridades e reduzir os riscos no sistema financeiro da UE.

A UE tem trabalhado em regulamentos ABC/CFT desde 2018

Em 2018, a União Europeia introduziu alguns guias ABC/CFT. No entanto, naquela época, os regulamentos eram aplicáveis ​​apenas a provedores de carteiras de custódia e a provedores de serviços de criptomoeda para moeda fiduciária. Também se limitaram às políticas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo e ignoraram as verificações dos controlos de entrada no mercado ou dos requisitos de proteção do consumidor.

Em 2021, a UE foi obrigada a rever o seu quadro ABC/CFT na sequência de uma série de crimes criptográficos de grande repercussão. Nessa altura, 1% do PIB da região também estava ligado a atividades financeiras suspeitas e todos os casos de branqueamento de capitais envolviam elementos transfronteiriços.

Assim, em 2023, a autoridade propôs um conjunto único de regras para regular e supervisionar uma gama mais ampla de emissão, negociação e serviços de criptoativos e estender as regulamentações a outros prestadores de serviços de criptoativos (CASPs).

A estrutura incorporará novas diretivas de lavagem

Até ao final de 2025, espera -se que a UE tenha implementado o pacote legislativo completo de políticas ABC/CFT , incluindo o conjunto único de regras para a região. O novo conjunto de regras alargará o leque de empresas sujeitas a regulamentação, abrangendo intermediários hipotecários e de crédito ao consumo, gestores de fundos, plataformas de crowdfunding e operadores de migração de investimentos.

O pacote incluirá também a instituição de uma nova autoridade reguladora, a Autoridade Anti-Lavagem de Dinheiro. A AMLA supervisionará todos os negócios criptográficos com entidades transfronteiriças, o que se prevê reduzir os riscos financeiros na UE.

O novo quadro inclui também a “nova” 6ª Directiva sobre Branqueamento de Capitais (Nova 6AMLD). A directiva exigirá que os estados membros da UE realizem ANR de quatro em quatro anos e desenvolvam organismos reguladores para supervisionar as suas próprias autoridades auto-reguladoras. Os Estados-Membros também serão obrigados a ter os seus próprios quadros de análise conjunta das UIF.

Além disso, o novo quadro ABC/CFT integrará a regulamentação sobre transferências de fundos e activos. O regulamento exigirá que as transferências eletrônicas e de criptoativos incluam detalhes específicos, como dent entidades legais (LEIs). Os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) também devem coletar, manter e compartilhar informações do originador e do beneficiário com as autoridades policiais, mediante solicitação. Para remetentes não criptográficos e CASPs, os LEIs devem ser incluídos sempre que disponíveis.

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