Regulador da Suíça destaca riscos crescentes de lavagem de dinheiro em criptografia

a FINMA dent as criptomoedas como principais fatores de risco.

Dizia:

“Os riscos no espaço criptográfico estão se tornando cada vez mais aparentes. As criptomoedas são frequentemente usadas em ataques cibernéticos ou como meio de pagamento para comércio ilegal na dark web.”

O regulador observou ainda que as stablecoins têm sido predominantemente usadas para evitar sanções, acrescentando que os intermediários financeiros que oferecem serviços relacionados à criptografia são os que correm maior risco. Assim, apelou a essas instituições financeiras para que gerissem adequadamente os riscos de branqueamento de capitais, que podem prejudicar a reputação do país.

Os ativos criptográficos estão sob crescente escrutínio regulatório

Embora o relatório se concentre amplamente em vários riscos de lavagem de dinheiro, mencionar criptomoedas e stablecoins não é dent . O regulador publicou novas diretrizes sobre os riscos das moedas estáveis ​​no início do ano, exigindo que os emissores confirmassem dent dos detentores de tokens e dos proprietários beneficiários.

O foco nas empresas de criptografia não é exclusivo da Suíça. Reguladores de outros países também sinalizaram criptomoedas e stablecoins como vulneráveis ​​à lavagem de dinheiro. Na Nigéria, as autoridades alegaram que as exchanges de criptomoedas, especialmente Binance , permitem a lavagem de dinheiro. A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido também dent empresas de ativos virtuais como vulneráveis ​​a violações de lavagem de dinheiro.

Há também relatos de que o emissor de stablecoin Tether está sob investigação do Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) por violar os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro por meio dos stablecoins do USDT. No entanto, a empresa negou isso ao CEO Paolo Ardoino, observando que é uma colaboradora ativa das autoridades policiais em todo o mundo e estaria ciente se estivesse sob investigação pelo DOJ dos EUA.

Até agora, as autoridades a nível mundial parecem estar a fazer esforços concertados para regular a utilização de stablecoins. Na Europa, a lei do Mercado de Criptoativos (MiCA) fornece regulamentações específicas para stablecoins, que várias bolsas estão agora tentando cumprir, já que as regras entrarão em vigor até o final do ano.

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