Eswatini lança CBDC digital de lilangeni para impulsionar o comércio e a inclusão financeira

O Banco Central de Eswatini (CBE), juntamente com a Giesecke Devrient, revelou um documento de design que descreve as características da sua futura moeda digital, o lilangeni digital.

De acordo com a CBE, os lilangeni digitais ajudarão a promover a digitalização da economia nacional, catalisar a inovação e novas oportunidades de negócios e aprofundar a inclusão financeira no Reino de Eswatini.

O novo Eswatini CBDC será executado em um banco de dados distribuído

Embora o Reino de Eswatini seja principalmente baseado em cash , o CBE vê o novo lilangeni digital como um possível complemento às notas e moedas, especialmente depois de eliminar gradualmente os cheques como meio de pagamento oficial em 2022.

Eswatini também está a planear lançar a sua nova moeda digital como um CBDC de retalho tokenizado que funciona numa base de dados distribuída supervisionada e operada pela CBE, em vez de empregar um sistema de registo distribuído.

De acordo com a CBE, eles operarão a infraestrutura central do token, enquanto os intermediários cuidarão da distribuição do token aos usuários finais. Além disso, o CBE será a única entidade responsável pela cunhagem e resgate da moeda digital.

O banco também implementará dois tipos de carteiras: a carteira hospedada e a carteira de hardware. As carteiras hospedadas exigirão acesso à Internet para funcionar, enquanto as carteiras de hardware poderão funcionar em ambientes offline.

O lilangeni digital também será indexado ao Rand Sul-africano e permitirá o pseudo-anonimato, mantendo a privacidade dos seus utilizadores, ao mesmo tempo que cumpre todos os requisitos de Conheça o seu Cliente e Anti-Lavagem de Dinheiro. Além disso, todos os pagamentos em lilangeni serão programáveis ​​ao nível da carteira, permitindo aos utilizadores controlar os gastos das crianças e permitir transações automatizadas.

Eswatini é adicionado à pequena lista de países africanos que aceitam criptografia

Os avanços de Eswatini para implementar uma nova moeda digital contrastam com os de muitos homólogos africanos que assumiram uma postura negativa em relação à criptografia. Países como Egito, Marrocos e Argélia já proibiram o comércio de criptografia, considerando os ativos digitais investimentos arriscados.

A Nigéria também proibiu as instituições financeiras de aceitarem transações criptográficas. O Banco Central da Nigéria justificou então a sua decisão, vinculando a criptografia aos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Alguns países, como o Quénia, a África do Sul, o Uganda, a Tanzânia, o Gana e a Tunísia, adotaram uma abordagem mais suave, alertando os investidores apenas sobre os riscos da criptografia. Assim, eles permitiram compromissos e negociações criptográficas em seus países.

O novo design e infraestrutura do CBDC de Eswatini são comparáveis ​​à moeda digital proposta por Ruanda. Ambos, se lançados, seriam executados em um banco de dados distribuído.

Embora o lançamento de CBDCs seja um grande passo para estes países, alguns analistas como Killingland e Dahl alertaram que os países em desenvolvimento devem abster-se de os emitir devido às suas instituições financeiras mais fracas e à menor estabilidade financeira em comparação com as nações desenvolvidas.