Regulador holandês AFM sinaliza riscos de pump-and-dump em criptografia

Como os esquemas de bombeamento e despejo normalmente funcionam

Num esquema de bombeamento e despejo, o preço de um token criptográfico é inflacionado artificialmente (bombeado) através da disseminação de hype, principalmente através das redes sociais.

Quando os preços disparam, os perpetradores vendem (despejam) as suas participações, embolsando lucros e deixando investidores insuspeitos presos a activos sem valor.

O objetivo é fazer com que o maior número possível de pessoas comprem, aumentando o preço. Os organizadores prometem retornos ridículos, de até 800% e até 1000% , trazendo um senso de urgência.

Assim que o preço atinge o número desejado, os insiders descartam seus tokens, derrubando o preço.

A AFM afirma que está em alerta máximo, analisando os padrões das redes sociais e as tendências de preços.

Depois de analisar muitos casos, afirmaram que conseguiram dent actividades específicas ligadas a estes esquemas e que estão prontos para aplicar as novas regras.

O Ministério das Finanças dos Países Baixos iniciou consultas sobre o MiCA no início deste ano, concluindo o feedback em 30 de agosto.

O objetivo era garantir que a implementação atendesse às necessidades locais, ao mesmo tempo que respeitava as regras da UE.

Em 18 de julho, o Banco Nacional Holandês (DNB) atualizou suas regras sobre como os bancos lidam com ativos criptográficos de acordo com o Regulamento de Requisitos de Capital (CRR3).

Existe uma regra temporária que permite que os bancos detenham alguns ativos criptográficos, mas eles ainda precisam manter capital suficiente disponível.

Os Países Baixos também publicaram a Quinta Directiva Anti-Lavagem de Capitais (5MLD) nas suas leis.

De acordo com isso, os provedores de serviços de criptografia são chamados de “fornecedores de carteiras de custódia” e devem se registrar no DNB se trabalharem comercialmente ou profissionalmente no país.

Este registo inclui verificações rigorosas sobre quem dirige e é proprietário destas empresas para garantir que cumprem as regras de combate ao branqueamento de capitais.

Pesquisas mostram que cerca de 15% da população do país negociou ou investiu em criptografia, mesmo com a incerteza em torno das regulamentações.

A capitalização total de mercado das criptomoedas nos Países Baixos é de cerca de 30 mil milhões de euros, afetada pelas tendências globais e vibe dos investidores locais. Bitcoin lidera, representando quase 45% do mercado.