Chainlink prevê que o mercado de ativos tokenizados atingirá US$ 16 trilhões até 2030

Chainlink está projetando que o mercado de ativos tokenizados explodirá para um valor de US$ 10 trilhões até 2030.

Isso ocorre à medida que gestores de ativos e consultores patrimoniais continuam sendo cada vez mais pressionados pelos clientes para oferecer exposição à criptografia.

Mas, apesar da procura, muitos gestores de ativos tradicionais enfrentam dificuldades. Faltam-lhes conhecimentos para avaliar a segurança e os riscos associados a estes ativos, o que dificulta a incorporação de investimentos digitais nas suas carteiras.

Uma espada de dupla idade

Ativos tokenizados são representações digitais de ativos financeiros físicos ou tradicionais em um blockchain. Eles oferecem benefícios como maior liquidez, melhor transparência e gestão de risco e conformidade mais eficientes.

Embora por mais promissores que pareçam, eles trazem um novo nível de complexidade. Avaliar esses ativos é uma dor de cabeça, especialmente quando se considera a tecnologia subjacente e os riscos de segurança.

Esta complexidade deixou muitos gestores de ativos paralisados.

O mercado para isto é enorme e inclui praticamente qualquer instrumento financeiro. As estimativas sugerem que 5-10% de todos os ativos serão digitais até 2030, com os ativos tokenizados representando entre US$ 10 e US$ 16 trilhões desse valor.

No momento, os ativos tokenizados em blockchains públicos valem cerca de US$ 147 bilhões, com stablecoins dominando mais de 97% desse mercado.

Um estudo realizado pelo BNY Mellon e Celent mostrou que 97% dos investidores institucionais acreditam que a tokenização revolucionará a gestão de ativos.

Larry Fink, CEO da BlackRock, descreveu a aprovação de 11 ETFs Bitcoin à vista como o primeiro passo na revolução do mercado financeiro, com a tokenização de todos os ativos financeiros sendo o segundo.

Liquidação em tempo real e liquidez global

Ativos tokenizados estão sendo adotados em muitos setores. O Fórum Econômico Mundial estima que 10% do PIB global poderá ser armazenado em blockchain até 2027.

Blockchains permitem que as negociações sejam executadas e liquidadas simultaneamente, permitindo liquidação de entrega versus pagamento (DvP), negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana e acesso instantâneo a pools de liquidez globais.

trac inteligentes podem automatizar transações com base em condições defi , reduzindo os tempos de liquidação e o atrito operacional.

As finanças tradicionais operam em um sistema de liquidação T 2, onde as negociações levam dois dias para serem liquidadas. Com o blockchain, a liquidação T 0 é possível, reduzindo drasticamente o risco da contraparte.

O banco central da Suécia está até a experimentar uma e-krona que poderia proporcionar liquidação de pagamentos em tempo real.

A tokenização desbloqueia a liquidez global e a eficiência de capital. Ao estabelecer um padrão universal para execução e liquidação, as blockchains podem criar pools de liquidez global acessíveis instantaneamente.

Podem trazer liquidez a activos que tradicionalmente eram ilíquidos. Os imóveis, por exemplo, podem ser tokenizados, permitindo a propriedade fracionada. Isto reduz a barreira de entrada e amplia a base de investidores.

Normalmente, dividir os imóveis em porções menores e negociáveis ​​é um pesadelo. Mas a tokenização permite comprar e negociar pequenas frações de ativos a um custo quase zero.

A capacidade de composição é outro benefício. Com uma camada de liquidação comum em blockchains, os ativos tokenizados podem ser integrados em uma variedade de serviços financeiros baseados em trac inteligentes na rede.

Isso inclui empréstimos, empréstimos, trocas de ativos e apostas. Todos esses recursos podem ser programados em aplicações on-chain, aumentando a eficiência do capital e a utilidade dos ativos.