종합 3-이자 수익이 사상 최대치를 기록하고 거래가 급증하면서 BofA의 이익이 예상치를 상회했다

1월14일 (로이터) - 뱅크 오브 아메리카 BAC.N는 트레이더들이 변동성이 큰 시장을 활용하고 이자 수익으로 기록적인 수익을 올리면서 4분기 이익 예상치를 상회했으며, 이에 장전 거래에서 주가가 약 2% 상승했다.

은행은 1분기 순이자수익(NII)이 7% 증가할 것으로 예상한다. 또한 2026 회계연도 NII 성장률이 5%에서 7%에 이를 것이라는 전망을 재확인했다.

미국의 노동 수요 둔화, 정치적 교착 상태, 잠재적인 AI 기반 주식 거품에 대한 우려가 4분기에 주식 시장을 흔들면서 투자자들이 포트폴리오를 재편하도록 유도했으며, 연방준비제도의 금리 인하에 대한 추측이 거래를 더욱 부추겼다.

뱅크 오브 아메리카의 판매 및 거래 수익은 지난달 브라이언 모이니한 최고경영자(CEO)가 예상한 대로 이번 분기에 10% 증가한 45억 달러를 기록했다.

모이니한은 성명에서 "소비자와 기업이 회복세를 보이고 규제 환경과 세금 및 무역 정책이 더욱 주목받고 있는 만큼 내년에는 경제가 더 성장할 것으로 예상합니다"라고 말했다.

"여러 가지 위험이 계속되고 있지만 2026년 미국 경제에 대해서는 낙관적입니다."

이 결과는 은행의 긍정적인 한 해를 마무리했다. 주가는 2025년에 25% 이상 상승하여 S&P 500 지수 .SPX는 상회했지만, 경쟁사인 JP모간 체이스 JPM.N와 웰스 파고 WFC.N보다는 뒤처졌다.

JP모건은 트레이더들의 실적 호조에 힘입어 화요일 월가 예상치를 상회하는 4분기 실적을 발표했다.

변동성 장세는 트레이딩 데스크가 고객 활동 증가로 더 많은 수익을 창출하기 때문에 투자 은행에 유리한 경향이 있다.

뱅크 오브 아메리카는 12월 31일로 마감한 3개월간 76억 달러(주당 98센트)의 순이익을 기록했으며, 이는 1년 전의 68억 달러(주당 83센트)와 비교된다.

LSEG가 집계한 추정치에 따르면 애널리스트들은 주당 96센트의 이익을 예상하고 있었다.

이자 수익 집중

미국 은행들은 시간이 지남에 따라 고정금리 자산과 유가증권 포트폴리오를 고수익 자산으로 재조정함으로써 이익을 얻었다.

또한, 2025년 말 연방준비제도의 금리 인하로 은행은 예금 비용을 절감할 수 있었고, 뱅크오브아메리카와 같은 대출 기관은 수익을 늘릴 수 있었다. 금리가 낮아지면 소비자들이 매력적인 가격으로 더 많은 대출을 받기를 원하기 때문에 대출을 촉진할 수도 있다.

은행의 평균 대출 및 임대는 전년 대비 8% 증가한 1조 1,700억 달러를 기록했으며, 모든 사업 부문에서 성장세를 보였다.

뱅크 오브 아메리카의 순이자수익(대출로 벌어들인 수익과 예금으로 지급한 금액의 차이)은 1년 전보다 9.7% 증가한 157억 5,000만 달러로 집계됐다.