레이몬드 제임스, 애틀랜틱 유니온 은행 투자의견을 '시장수익률'로 하향 조정했다

12월05일 - 레이몬드 제임스는 미국 지역 은행 Atlantic Union Bank AUB.N의 투자의견을 '강력 매수'에서 '시장수익률'로 하향 조정했다.

증권사는 신규 대출 수익률 하락과 샌디 스프링 뱅코프 및 아메리칸 내셔널 은행 인수로 인한 예상보다 더딘 수익 기여를 반영하여 주당순이익(EPS) 추정치를 하향 조정했다.

AUB는 2024년에 아메리칸 내셔널을, 2025년에 샌디 스프링을 인수했다.

4월 인수 이후 샌디 스프링의 수익 기여분은 예상치보다 약 25% 낮았고, 아메리칸 내셔널의 수익 기여분은 2027년 초까지 소진될 가능성이 높다고 증권사는 밝혔다.

AUB의 동종 업계 대비 낮은 현금 수익성은 프리미엄 밸류에이션 확대 능력을 제한한다고 증권사는 밝혔다.

애널리스트 9명 중 6명은 주식에 대해 '매수' 또는 '강력 매수', 3명은 '보유'로 평가했으며, 목표 주가 중간값은 41달러라고 LSEG 데이터가 밝혔다.

목요일 종가 기준, AUB는 연초 대비 7.7% 하락했다.