종합 5-웰스파고는 7년 만에 연준의 자산 한도를 벗어나 성장을 추구할 수 있게 되었습니다

Pete SchroederㆍNupur Anand

워싱턴, 6월03일 (로이터) - 연방준비제도가 화요일에 징벌적 성격의 7년에 걸친 1조 9,500억 달러 자산 총량 규제에서 풀려나면서 웰스파고WFC.N가 규제 조치를 해제하여 은행이 방해받지 않고 성장을 추구할 수 있게 되었습니다.

이 조치는 2019년 최고 자리에 오른 이후 은행을 정리해 온 최고 경영자 찰리 샤프에게 큰 승리를 안겨주었고, 투자자들이 은행이 이제 확장할 수 있을 것으로 예상하면서 시간외 거래에서 은행 주가가 2.7% 상승했습니다. 웰스는 신용카드, 자산 관리, 상업 은행과 같은 분야에서 성장하고 싶다고 말했습니다.

웰스파고 주식을 보유하고 있는 잭스 인베스트먼트 매니지먼트의 고객 포트폴리오 매니저 브라이언 멀버리는 "단기적으로 주가에 큰 도움이 될 것이며, 자산 한도를 중심으로 사업을 관리할 필요가 없기 때문에 장기적인 성장의 발판을 마련하게 될 것"이라고 말했습니다.

연준은 직원들이 고객을 위해 수백만 개의 무단 계좌를 개설한 광범위한 스캔들을 포함하여 은행에서 수년간의 유명한 실수를 저지른 후 2018 년에 전례없는 제한을 부과했습니다.

그러나 연준은 성명에서 은행이 거버넌스 및 리스크 관리 프로그램을 개선하고 제3자 검토를 완료하는 등 결함을 해결하는 데 "상당한 진전"을 이뤘다고 밝혔습니다.

연준 이사회는 만장일치로 이 규제를 해제하기로 결정했는데, 이는 중앙은행이 광범위한 결함을 해결하기 위해 은행에 직접 성장 중단을 명령한 첫 번째 사례입니다.

"이번 결정은 웰스파고에게 고통스러운 시기가 끝났음을 의미하며, 금융 기관이 항상 고객의 이익과 성장 목표를 일치시켜야 한다는 것을 상기시키는 계기가 될 것입니다."라고 뉴욕의 은행 애널리스트인 스티븐 비거(Stephen Biggar)는 말합니다.

이번 결정은 2016년에 발생한 스캔들로 인한 피해를 복구하기 위한 은행의 오랜 노력의 중요한 단계로, 대중의 비판과 수십억 달러의 벌금을 물게 되었습니다.

샤프는 이번 조치를 "중추적인 이정표"라고 불렀습니다

그는 성명에서 "우리가 해온 일 덕분에 오늘날 우리는 달라졌고 훨씬 더 강한 회사가 되었습니다."라고 말하며, 이를 기념하기 위해 모든 정규직 은행 직원에게 2,000달러의 상금을 수여할 것이라고 덧붙였습니다.

제이미 다이먼 JP모간 체이스JPM.N 최고경영자는 한때 자신의 제자이자 은행의 전 임원이었던 샤프를 칭찬했습니다. 그는 "찰리와 그의 팀은 회사의 유산 문제를 해결하기 위해 매우 열심히 노력한 공로를 인정받아 마땅합니다."라고 말했습니다.

대대적인 변화

은행은 2018년 명령의 일환으로 여전히 연준의 추가 감독을 받고 있지만, 규제 당국이 은행의 잘못된 행위에 대해 벌금을 부과하고 제재를 가하면서 여러 경영진을 축출한 후 자산 한도를 폐지한 것은 미국에서 네 번째로 큰 대출 기관에 큰 변화를 의미합니다.

뉴욕 가벨리 펀드의 포트폴리오 매니저인 맥 사익스는 "이번 조치로 주요 규제 오버행이 제거되었습니다."라고 말합니다. "이는 은행에 도움이 되는 평판 상승을 제공하고, 더 많은 다양한 자본 배분 기회를 제공하며, 대차 대조표를 늘릴 수 있게 해줍니다."

이 은행은 2016년 불필요한 모기지 수수료를 부과하고 판매 목표를 달성하기 위해 운전자에게 필요 없는 자동차 보험에 가입하도록 강요했다는 스캔들이 터진 후 수년 동안 규제 당국의 조사를 받았습니다.

수십억 달러의 벌금을 지불하고 고객 (link) 과 주주 (link) 로부터 소송을 당하기도 했습니다. 샤프가 최고 경영자로 영입되기 전, 전직 최고 경영자 두 명이 논란의 여파로 퇴사했습니다. 이 은행은 워싱턴에서도 비판의 주요 초점이 되었으며, 수많은 의원들이 경영진을 해임하고 은행을 해체해야 한다고 촉구했습니다.

이 대출 기관은 올해 수많은 동의 명령을 받았으며, 2019년 이후에도 수십 건이 넘는 동의 명령을 받았습니다.

규제 당국은 동의 명령 또는 벌금이 수반되는 공개 집행 조치를 부과합니다. 이 명령은 은행이 적시에 문제를 해결하도록 지시합니다.

2024년 엘리자베스 워런 민주당 미국 상원의원은 은행이 위험 및 규정 준수 문제를 해결할 때까지 한도를 해제하지 말라고 연준에 경고했습니다.

그녀는 화요일에 "압도적인 반대 증거에도 불구하고 웰스파고의 자산 한도를 해제하고 승리를 선언한 연준의 결정은 월스트리트에서 가장 낙후된 은행 중 하나에 대한 터무니없는 선물입니다."라고 말했습니다.

샤프는 작년에 자산 한도가 은행의 기업 예금을 더 많이 유치하고 거래 사업을 확장할 수 있는 능력을 축소하고 있다고 말했습니다.

은행은 한도를 준수하기 위해 도매 예금 및 시장 사업을 신중하게 관리해 왔으며 제한이 해제되면 확장 할 것으로 예상되는 영역이라고 10 월에 분석가들에게 샤프는 말했다.

일부에서는 연준의 조치가 전체 시장에 호재로 작용할 것으로 보고 있습니다.

뉴욕 50 파크 인베스트먼트의 아담 사란 최고경영자는 "특히 미국 최대 은행 중 하나에 대한 스트레스가 줄어들거나 제거되는 상황이 발생하면 시장과 경제에 좋은 징조"라고 말했습니다.