재송-'현금을 좋아한다': 도이체방크의 엡스타인과의 느린 분리 내부

Tom SimsㆍJohn O'Donnell

프랑크푸르트, 2월12일 (로이터) - 도이체방크는 2018년 말 불명예스러운 금융인인 제프리 엡스타인에게 관계를 끝내겠다고 말한 후에도 계속 서비스를 제공했으며, 2019년 7월 체포된 후에야 그의 모든 계좌를 폐쇄했다고 미국 법무부 서류가 밝혔다.

독일 은행이 관계를 끊겠다고 밝힌 후 도이치은행이 엡스타인에게 제공한 서비스 중에는 2019년 4월 9일 유럽 여행을 앞두고 50,000유로 ($59,300)를 '큰 지폐' 현금으로 주문하도록 신속하게 주선한 것이 포함되어 있다고 문서가 보여준다.

이로 인해 도이치은행이 엡스타인의 등록된 신분증이 2015년에 만료된 것을 발견한 후 은행 직원들이 그의 신분증을 찾아야 했다고 서류는 밝혔다.

로이터가 미국 문서를 조사한 결과, 엡스타인은 2019년 5월 3일 현재 독일 최대 은행에 총 1,776,680달러의 잔액을 보유한 최소 9개의 계좌를 보유하고 있는 것으로 나타났다.

로이터는 피해자와 의회 의원들의 압력으로 최근 몇 주 동안 공개된 엡스타인과 도이체 관련 법무부 문서 수백 건을 검토했다.

이 문서들은 포괄적이지는 않지만, 도이치가 2013년에 시작된 관계를 끝내지 않고 엡스타인에게 계속 은행 서비스를 제공한 경위에 대한 단서를 제공한다.

"2020년에 말했듯이, 우리는 2013년에 엡스타인을 온보딩한 우리의 실수와 프로세스의 약점을 인정한다. 우리는 엡스타인과의 관계를 깊이 후회한다고 반복해서 밝혀왔다"라고 도이치는 성명에서 말했다.

도이체는 여기에 보도된 거래에 대한 로이터의 자세한 질문에 답변하지 않았으며, 이는 그와 관계가 몇 달 동안 계속되었음을 보여준다.

프랑크푸르트에 본사를 둔 이 은행은 성명을 통해 "2018년 12월 엡스타인에게 은행이 그의 계좌를 폐쇄할 의사를 통보했다"며 "은행은 이후 수개월간 엡스타인의 자산이 은행 밖으로 이전되도록 노력했다"고 밝혔다.

도이체방크와 엡스타인의 관계는 2020년에 유죄 판결을 받은 성범죄자에게 은행 서비스를 제공한 것에 대한 합의의 일환으로 (link) 규제 당국에 5년간 1억 5천만 달러를 지급하기로 합의하면서 확인됐다.

도이체방크와 뉴욕 규제 당국이 모두 서명한 이 합의서에 따르면 은행은 관계를 종료하기로 결정하고 2018년 12월 21일 엡스타인에게 "더 이상 그의 계좌에 서비스를 제공하지 않겠다"고 서한으로 통보했다.

법무부 파일에 나타난 실제 편지에 따르면 엡스타인은 2월 28일까지 계좌를 정리할 수 있도록 했고, 그때까지는 일부 서비스를 이용할 수 있었다.

공개된 파일에 따르면 은행은 엡스타인의 여러 계좌를 정리하는 동안에도 그 기한을 훨씬 넘겨 서비스를 제공한 것으로 나타났다.

여기에는 파리의 메르세데스-벤츠 딜러로부터 10,000유로의 예치금을 돌려받는 데 도움을 주었으며, 최소 두 차례에 걸쳐 각각 6,000유로 이상의 환전 주문을 처리해 준 것이 포함된다.

파일에 따르면 거의 7개월이 지난 2019년 7월 6일 엡스타인이 체포되었다는 소식이 전해진 후 도이치은행이 공식적으로 계좌를 폐쇄함으로써 엡스타인과 최종 결별을 선언했다.

엡스타인의 체포 소식이 헤드라인을 장식한 몇 시간 후, 당시 도이체의 자산 관리 책임자이자 현재 투자은행을 감독하는 이사회 멤버였던 파브리지오 캄펠리는 한 대리에게 엡스타인의 체포 소식을 담은 이메일을 보냈다: "그가 이제 고객이 아니라는 것을 확인해 주시겠습니까?"

캄펠리는 도이치 대변인을 통해 논평을 거부했다.

이후 이메일 트래픽을 통해 도이치 시스템에서 수많은 엡스타인 계정이 발견되었지만, 당시에는 잔액이 없었다. 그중에는 규제 당국이 범죄 은폐에 사용될 위험이 있다고 밝힌 이른바 '버터플라이 트러스트' 계좌를 포함해 35달러 미만의 적은 금액이 들어 있는 계좌가 두 개 있었다.

엡스타인이 체포되자 도이치 직원들에게 "긴급!!! 최대한 빨리 계정을 폐쇄해야 합니다 - 오늘 우선순위를 정해 주세요"라는 제목의 28개 계좌 목록이 담긴 내부 이메일이 발송되었다.

앞서 도이치는 엡스타인이 체포된 직후 법 집행 기관에 연락해 협조를 요청했다고 밝혔다.

뉴욕주 금융서비스부는 2020년 합의에서 엡스타인이 개인 제트기를 타고 "종종 동유럽에서 온 어린 소녀들"을 미국으로 데려왔다는 언론 보도에도 불구하고 모델에 대한 지불을 포함하여 엡스타인의 지불에 대한 확인을 거의 하지 않았다는 이유로 은행을 날카롭게 비판했다(link).

규제 당국은 이 보고서에 대한 논평을 거부했다.

엡스타인은 2008년 미성년 소녀에게 매춘을 권유한 혐의로 유죄를 인정하고 18개월의 징역형을 선고받았다.

도이치는 2013년 JP모간(link)이 미국 은행과의 오랜 거래 계좌를 해지하기로 결정한 후 그를 고객으로 영입했다.

2019년 1월 3일, 엡스타인의 사무실은 도이치 직불카드로 매일 얼마의 현금을 인출할 수 있는지 알고 싶어했다. 은행에서 돌아온 답변은 하루에 12,000달러였다.

마감일 당일인 2월 28일, 엡스타인의 관계 관리자인 스튜어트 올드필드는 다른 직원에게 그날 기준으로 해지된 계좌 목록을 요청했다.

"규정 준수 부서에서 저에게 요청했기 때문에 실제로 잔액이 0원인 계좌를 해지하는 것이 중요합니다."라고 Oldfield는 답했다.

더 이상 도이치에서 일하지 않는 올드필드는 링크드인과 이메일 주소 3곳으로 보낸 논평 요청에 응답하지 않았다.

2019년 3월 18일자 도이치 레터헤드로 보낸 편지에서 올드필드는 엡스타인의 돈을 받고 있던 다른 은행에 편지를 보냈다: "우리는 엡스타인 계좌의 운영 또는 사용과 관련된 어떠한 문제도 인지하지 못했다."

도이치는 2019년 3월에 3,000만 달러가 넘는 엡스타인의 자금이 도이치를 떠나 새로운 계좌로 이동한 것으로 보이는 Southern Trust Company라는 이름의 엡스타인 계좌 하나를 계속 운영했다.

2019년 4월에는 도이치의 엡스타인 계좌가 여러 항공 회사로 10만 달러 이상을 이체한 것으로 나타났다.

또한 도이치는 7,500유로와 5만 유로를 급하게 FedEx를 통해 뉴욕의 엡스타인 보좌관에게 현금으로 송금하도록 주선했다. 두 요청 모두 4월 9일에 한 통의 이메일로 이루어졌다.

거액에 대해 설명해 달라는 동료의 요청에 올드필드는 이렇게 말했다: "이것은 매우 전형적인 인출입니다. 제프리는 파리에 아파트가 있고 그곳을 여행할 때 현금을 가지고 다니는 것을 좋아합니다."

(1달러 = 0.8430유로)