정정-재송-FOCUS-트럼프의 JP모간 소송, 월스트리트와의 충돌 심화 강조

Lananh NguyenㆍManya SainiㆍDouglas Gillison

뉴욕/워싱턴, 1월29일 (로이터) - 도널드 트럼프 미국 대통령이 JP모간 체이스JPM.N와 제이미 다이먼 최고경영자를 상대로 제기한 소송은 월가에 대한 행정부의 정책 의제에서 갈등이 커지고 있으며, 대형 은행들이 승리를 거두기도 하지만 좌절에 직면하고 있다는 점을 강조한다.

트럼프는 월스트리트에 대한 가장 대립적인 행보로, 목요일에 미국 최대 대출 기관과 다이먼이 정치적 이유로 자신과 자신의 회사 계좌 몇 개를 폐쇄했다는 혐의로 50억 달러 규모의 소송(link)을 제기했다. 트럼프는 오랫동안 월스트리트 (link 은행들이 자신과 다른 보수주의자들을 소외시키려 했다고 주장해 왔지만, JP모건과 다른 은행들은 이를 부인한다.

이러한 움직임은 트럼프의 대대적인 규제 완화 의제 (link 의 주요 수혜자가 될 것으로 예상되는 대형 금융 기관들이 점점 더 예측할 수 없고 때로는 적대적인 정책 환경 속에서 평판을 손상시키고 잠재적으로 비즈니스에 영향을 미칠 수 있으며 (link), 워싱턴에서의 로비 전략을 재고하도록 강요하는 방법을 강조한다.

컬럼비아 대학교의 선임 연구원 토드 베이커는 "업계는 큰 이슈에서 승리하는 만큼 많은 전투에서 패배하고 있으며, 개발의 지속적인 압박과 무작위적인 특성으로 인해 타격을 입고 있다"고 말했다.

트럼프 대통령의 이번 소송은 소비자 신용카드 이자율을 10%로 제한하겠다는 위협(다이먼이 "경제적 재앙"이 될 것이라고 경고한 제안 (link)에 이은 것으로, 핀테크, 암호화폐 기업 및 일부 기업 (link 이 기존 은행과 직접 경쟁할 수 있도록 하기 위해 트럼프의 규제 당국이 움직이고 있는 가운데 나온 것이다.

쿠시 데사이 백악관 대변인은 "트럼프 행정부는 성장을 가속화하기 위해 금융 시장을 강화하고 불필요한 규제를 줄임으로써 성과를 내고 있다"고 말했다.

JP모건은 논평을 거부했다. 목요일에는 "우리는 소송이 실익이 없다고 생각한다. 우리는 대통령의 고소권과 우리 자신을 방어할 권리를 존중한다... JPMC는 정치적 또는 종교적 이유로 계좌를 폐쇄하지 않는다"고 밝혔다.

트럼프는 다른 대출 기관도 표적으로 삼았다. 트럼프 조직은 신용카드 대기업인 캐피털원COF.N이 정치적 이유로 계좌를 폐쇄했다고 주장하며 소송을 제기했다.

트럼프는 뱅크오브아메리카의 브라이언 모이니한 (link 최고 경영자를 비판했으며, 지난 8월 CNBC와의 인터뷰에서 뱅크오브아메리카가 트럼프에게 계좌를 제공하지 않았다고 말했다. 대형 은행들은 정치적 또는 기타 신념을 이유로 고객을 거부하지 않는다고 일관되게 밝혀 왔다. 트럼프는 지난해에도 골드만삭스 최고 경영자 데이비드 솔로몬(link)을 관세에 대한 은행의 약세 입장을 이유로 공격한 바 있다.

뱅크오브아메리카와 골드만은 논평을 거부했다. 캐피털원은 즉시 논평을 내놓지 않았다.

워싱턴 싱크탱크인 카토 인스티튜트의 정책 분석가인 니콜라스 앤서니는 "은행들은 이러한 반응을 보고 더 이상 규제 보복뿐 아니라 소송의 위협을 받고 있다는 사실을 알게 되면 앞으로 더 신중해질 것"이라고 말했다.

옹호 활동

월스트리트 은행들은 워싱턴에서 대정부 로비 활동을 확대하고 백악관과 가까운 로비스트를 고용했다. 로이터의 공시 분석에 따르면 8대 대출 기관은 2025년 4분기에 2024년 같은 기간에 비해 총 로비 지출을 40% 이상 늘려940만 달러로 늘렸다. 이들은 신용카드 스와이프 수수료부터 암호화폐 법안에 이르기까지 다양한 이슈에 대해 의회, 백악관 및 기타 연방 기관에 로비를 벌였다.

이들 은행을 대표하는 워싱턴 소재 금융 서비스 포럼은 12월에 경제 성장을 위한 "상식적인" 정책을 옹호하는 데 수천만 달러를 지출할 것이라고 밝힌 비영리 단체인 미국 성장 연합(American Growth Alliance)도 출범했다. 포럼과 미국 성장 연합은 이에 대한 논평을 거부했다.

"남은 가장 큰 문제는 이 분야에 공격적이고 예측할 수 없이 개입하려는 의지를 보인 행정부를 헤쳐나가기 위해 어떤 조치가 필요한지이다"라고 eMarketer의 은행 분석가인 Myra Thomas는 말했다.

여전히 예상되는 자본의 승리

확실히, 트럼프 행정부 규제 당국은 대형 은행에 대규모 자본 구제책을 제공할 예정이며, 일부 추산에 따르면 2,000억 달러(link)의 현금을 확보할 수 있을 것으로 예상된다. 대출 기관들도 규제 당국의 은행 감독 개편(link)과 대형 합병에 대한 지원에 환호하고 있다.

이 행사에 참석한 한 관계자에 따르면, 지난달 JP모건의 새로운 뉴욕 마천루에서 열린 컨퍼런스에서 다이먼이 금융 CEO들을 소집했을 때 경영진은 이러한 변화가 더 많은 수익을 창출할 것이라고 낙관했다.

"크고 중요한 문제에 집중하는 훨씬 더 합리적인 접근 방식이 생겼다"고 수요일에 브루스 반 손 시티즌스 파이낸셜 최고경영자는 감독에 대해 언급하며 말했다. "이는 신선한 변화이다."

규제 문제에 대해 신원을 밝히기를 거부한 또 다른 은행 최고경영자는 업계는 여전히 자본 완화를 기대하고 있다고 말했다. 투자자들은 이러한 변화가 은행 주식을 계속 매력적으로 만들고 있다고 말한다.

JP모간 주식을 보유한 잭스 인베스트먼트 매니지먼트의 수석 고객 포트폴리오 매니저 브라이언 멀버리는 "이번 사건으로 주가가 크게 움직이지는 않을 것"이라고 말했다.

실제로 은행 주가는 트럼프 대통령 재임 기간 동안 시장과 보조를 맞춰왔다.

그러나 올해 의회 선거를 앞두고 유권자의 생활비 문제(link)를 해결해야 한다는 필요성에 따라 트럼프 대통령이 금융 정책을 잇달아 발표하면서 분위기가 나빠지고 있다.

은행들은 신용카드 제안에 당황했고, 이후 트럼프의 경제성 의제(link)를 형성하는 데 도움을 주려고 노력해 왔다. 세 명의 업계 임원에 따르면 일부 경영진은 은행이 트럼프의 측근들이 선호하는 핀테크와 암호화폐 기업에 자리를 빼앗기고 있다는 사실에 불만을 품고 있다.

아넥스 웰스 매니지먼트의 수석 경제 전략가인 브라이언 제이콥슨은 "트럼프가 대형 은행을 별로 좋아하지 않는 것 같다"고 말했다.