독일 투자자들은 암호화폐 관련 소득과 수익을 보고해야 한다는 새로운 압력에 직면해 있습니다

독일은 올해 암호화폐 투자자들이 수익을 제대로 신고하도록 압력을 강화하고 있으며, 새로운 유럽 규정에 따라 거래소는 사용자 정보를 정부와 공유해야 합니다.

더욱이, 연방 공화국 전역의 세무서들은 이 분야의 전문성을 향상시켜 왔으며, 이제는 탈세자와 그들의 자산을 trac위한 특별한 도구를 사용하고 있습니다.

독일, 암호화폐 과세 관련 최신 EU 규정 시행

현지 언론 보도에 따르면, 암호화폐 보유자들이 거래 내역을 비밀로 유지하고 독일 정부에 소득을 숨길 수 있었던 시대가 끝나가고 있다.

올해 세금 신고 시즌에는 몇 가지 변화가 있는데, 이는 당국이 신고된 정보를 더욱 효과적으로 검증할 수 있게 됨에 따라 투자자들이 세금 신고서를 작성할 때 더욱 신중을 기해야 한다는 것을 의미합니다.

2026년부터 암호화폐 플랫폼은 고객 및 거래 내역을 수집하여 세무 당국에 제출해야 할 의무가 있습니다.

1월 1일부터 발효된 유럽 연합의 DAC8

이 문서는 EU 회원국 간 암호화폐 흐름에 대한 정보의 자동적matic 국경 간 교환을 의무화합니다.

여덟 번째 개정안은 직접세에 관한 행정 협력에 관한 EU 지침의 적용 범위를 디지털 자산까지 확대했습니다.

이는 유럽 연합 내에서 활동하는 암호화폐 서비스 제공업체(CASP)가 사용자와 거래 내역을 보고하도록 요구함으로써 세금 사기 및 탈세 방지를 강화하고, 세금 회피를 줄이며, 암호화폐 시장의 투명성을 확보하는 것을 목표로 합니다.

독일 내 모든 사업체와 해외에 기반을 두고 독일 고객에게 서비스를 제공하는 사업체는 이제 이러한 데이터를 연방 및 Binance 같은 인기 플랫폼이 포함됩니다 .

독일 세무 당국, 암호화폐 투자자들을 대상으로 세무 조사 착수

새로운 규정은 독일 및 27개tron화폐 거래소와 세무 당국 간의 세금 관련 정보 교환을 크게 확대할 것입니다.

금요일에 발행된 해당 사안에 관한 기사에서 경제 일간지 한델스블라트는 다음과 같이 언급했습니다

“따라서 탈세로 적발될 위험이 여러 배로 증가하고 있습니다.”

한편, 세무서 내 관련 전문 인력이 증가하고 있다고 BTC Echo는 지적하며, 당국이 이미 블록체인 포렌식 회사인 Chainalysis와 같은 기업들이 개발한 도구를 활용하여 거래와 지갑을 납세자와 연결하고 있다고 덧붙였습니다.

독일의 주요 암호화폐 뉴스 매체는 자체 보고서에서 "이는 투자자들이 거래 내역을 제대로 기록해야 한다는 압력을 더욱 가중시킨다"고 지적했습니다.

지난 한 해 동안 많은 기업들이 손실을 기록했을 수 있지만, 이익을 얻은 기업들도 세금 부담액을 추정할 때 발생할 수 있는 잠재적인 문제점에 주의해야 한다고 해당 포털은 경고했습니다.

예를 들어, 여러 거래소를 이용하고 서로 다른 지갑 간에 코인을 이체하는 투자자들은 때때로 전체 거래 내역을 재구성하고 수익을 정확하게 계산하는 데 어려움을 겪을 수 있다고 전문가들은 말합니다.

또 다른 흔한 실수는 암호화폐 간 스왑이나 암호화폐를 이용한 결제 등 과세 대상이 될 수 있는 거래를 신고하지 않는 것입니다.

독일에서 암호화폐 거래에 대해 부과되는 세금은 무엇인가요?

암호화폐 투자자들 에게 좋은 소식은 특정 조건 하에서는 여전히 합법적으로 세금을 회피할 수 있다는 점입니다.

독일에서는 Bitcoin 디지털 화폐를 classic 자본 투자 , 개인 간 매매 거래에 적용되는 규정을 따릅니다.

이러한 거래로 발생하는 연간 수익이 1,000유로 미만인 경우 세금이 면제됩니다. 구매 후 1년 이상 보유한 동전의 수익에도 동일하게 적용되며, 이는 해당 동전이 1년의 "투기 기간"을 벗어난 시점에 판매되었음을 의미합니다

스테이킹, 대출, 채굴 등의 활동으로 발생하는 소득에 대한 면세 한도는 연간 256유로에 불과합니다. 하지만 두 경우 모두 면세 한도를 초과할 경우, 이는 공제 대상이 아니므로 전액 과세된다고 암호화폐 세금 서비스 Waltio는 밝혔습니다.

독일의 누진세율에 따라 모든 과세 대상 암호화폐 수익에 대해 개인 소득세가 부과됩니다. 세율은 소득 규모에 따라 0%에서 45%까지 다양합니다. 총 세액이 18,130유로를 초과하는 경우, "연대세"라는 추가 부담금이 부과되며, 최대 5.5%까지 적용될 수 있습니다.

현재 독일 세법에 따르면 암호화폐 거래로 인한 손실은 다른 개인 자산 매각 거래에서 얻은 이익과 상계할 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 2025년도 세금 신고는 2026년 7월 말까지 제출해야 합니다.

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