ドバイのVARAは暗号資産のAML規制を強化し、企業にFATFブラックリストをリアルタイムで tracことを義務付けた。

ドバイ仮想資産規制当局は、認可を受けた仮想通貨企業に対し、よりデータに基づいた、頻繁に更新されるリスク評価を行うよう促す新たなマネーロンダリング対策ガイドラインを発表した。.

6月12日に発表されたこのガイダンスは、仮想資産サービスプロバイダーに対し、FATF（金融活動作業部会）が定める高リスク地域および監視強化地域をコンプライアンスプロセスに組み込むことを義務付けている。また、リスク監視、上級管理職による監督、AI関連リスク、匿名性を高める取引、および拡散金融に関する期待値も引き上げている。.

今回のアップデートにより、世界で最も活発な暗号資産ライセンス拠点の一つであるアラブ首長国連邦（UAE）におけるコンプライアンス基準が引き上げられる。NeosLegalの推計によると、VARA、ADGM、DFSA、CBUAE、CMAなど、UAEの各種規制当局から許可または承認を受けている仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は100社以上に上る。.

ドバイで事業を展開するグローバルな取引所やカストディアンにとって、メッセージは明確だ。市場へのアクセスには、より重い運営上の義務が伴うようになったということだ。.

VARAは暗号資産企業に対し、データに基づいたリスクチェックを促している。

VARAの改訂された枠組みでは、認可を受けた企業は、静的なコンプライアンスチェックリストにとどまらず、現在の事業活動を反映したリスク評価を維持することが求められています。.

企業は、顧客プロファイル、取引の種類、製品、サービス、配送チャネル、地理的エクスポージャーに関連するリスクを評価する必要があります。金融活動作業部会（FATF）によって高リスク国または監視強化対象国としてdentされた国は、速やかにこれらの評価に反映させなければなりません。.

リスク評価は少なくとも3ヶ月ごとに見直す必要があり、企業が製品、サービス、ビジネスモデル、所有権、または企業構造を変更した場合は、それよりも早く見直す必要がある。そのため、コンプライアンスは定期的なライセンス取得手続きではなく、継続的なプロセスとなる。.

また、この指針では、企業に対し、資金洗浄、テロ資金供与、拡散資金供与、および特定の金融制裁のリスクを区別することを求めている。すべての金融犯罪リスクを一つの包括的なカテゴリーとして扱うことはできない。.

上級管理職、取締役、コンプライアンス担当者は、企業の残存リスク評価とその管理方法を理解することが求められます。VARAはまた、企業がAIや機械学習、匿名性を高める取引、クラウドファンディング活動に関連する新たなリスクについても考慮に入れることを求めています。.

ドバイの暗号資産ハブとしての地位には、より高いコンプライアンスコストが伴うようになった。

ドバイは世界の暗号資産企業にとっての規制拠点としての地位を確立してきたが、今回の新たな指針は、規制体制がより厳格化していることを示している。.

VARAの枠組みは、FATFの基準と密接に整合しています。その規則集には、旅行規則の義務、制裁対象者スクリーニング、顧客デューデリジェンス、リスクベースのモニタリングなど、FATFの勧告が強制力のある要件として組み込まれています。.

これは、EU、シンガポール、スイス、米国などの法域で既にtron法令遵守体制の下で事業を展開しているグローバル企業にとって、一定の優位性をもたらす。主要な規制の多くは重複している。.

しかし、ドバイの期待は一部の分野でさらに厳しい。企業は、最新の制裁監視、自動スクリーニング、ウォレットアドレス分析、分散型台帳分析、およびより詳細な地理的リスク管理を維持することが求められる。.

つまり、基本的なコンプライアンスマニュアルしか持たない企業は苦戦を強いられるだろう。VARAは、企業がリスクモデルが実際の運用データに基づいており、事業の変化に合わせて適応できることを示すことを求めている。.

UAEでの取り締まりは、そのメッセージを無視しにくくする。

この指針は、UAEの規制当局がより広範な金融セクター全体で金融犯罪の監督を強化し続けている中で示されたものです。.

2025年初頭以降、UAE中央銀行は、銀行、両替所、保険会社、金融会社などの金融機関に対し、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策に関する罰金として、3億7000万ディルハム（1億ドル以上）を科してきた。.

ドバイの規制当局は、匿名性に関連するリスクに対してもより厳格なアプローチを取っており、プライバシーを強化する資産や取引は、マネーロンダリング対策（AML）上の影響があるため、より厳しく監視されている。.

仮想通貨企業にとって、進むべき方向性は明確だ。ドバイは仮想資産ビジネスに引き続き門戸を開いているが、ライセンスを取得して静的な規制で運営するだけではもはや十分ではない。企業は、自社のリスク管理システムが事業規模、複雑さ、リスクへの露出度に見合っていることを継続的に証明しなければならない。.

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