ミズーリ州司法長官、仮想通貨ATM詐欺でCoinFlipを提訴、180万ドルの罰金を請求

ミズーリ州司法長官は、CoinFlip社が詐欺師に自社の Bitcoin ATMを悪用させてdentから金銭を盗ませていたこと、および顧客に通知せずに最大22%もの手数料を徴収していたことを知りながら放置していたとして、同社を提訴した。この訴訟は、同社のミズーリ州での営業停止と、最大180万ドルの罰金を科すことを求めている。.

この訴訟は 提起され ジャスパー郡巡回裁判所に 、被告としてGPDホールディングスLLCが挙げられている。 

キャサリン・ハナウェイ司法長官によると、「Bitcoin や仮想通貨ATMは、詐欺師にとって新たな逃走手段となっており、罪のない人々の金を詐欺師の手に奪い取り、二度と戻ってこない」とのことだ。

この訴訟における３人の被害者は誰で、彼らに何が起こったのですか？

最初の被害者は、2025年秋にセリーナ・リーという偽名を使った容疑者に騙された80歳の退役軍人である。.

リーは老人に連絡を取り、仮想通貨で大金持ちになったと主張し、CoinFlipを通じて投資するよう勧めた。.

その男は、事前の通知もなく、2025年9月から2026年3月にかけて、リーに18万ドルから20万ドルを送金した。 リーがさらに送金を求めると、男は車を売り払い、投資口座から資金を引き出した。友人が家賃を支払ってくれたおかげで、男はアパートを失う寸前まで追い込まれた。

その退役軍人は現在、社会保障給付金で生活しており、貯金はすべて失ってしまった。.

さらに悪いことに、ATMは彼のすべての取引の手数料を一切表示せず、リーは単に1回の取引につき5,000ドルから15,000ドルの手数料がかかるとだけ告げた。.

2人目の被害者（仮にジェーン・ドウと呼ぶことにする）は、ジェファーソン郡保安官事務所の警察官だと名乗る女性から連絡を受けた。. 

これは2026年3月の出来事で、電話をかけてきた人物はジェーンに、陪審員義務を怠ったとして2件の逮捕状が出ていると告げた。偽の警察官がより信憑性を高めたのは、彼女が2025年8月に陪審員義務を免除されたことを知っていたため、ジェーンが彼女の言葉を信じそうになったからだ。.

その後、発信者はジェーンを別の偽警官に転送し、その偽警官は彼女に書類をテキストメッセージで送り、逮捕状を解除するには1万ドルを支払う必要があると告げた。.

ジェーンが1万ドルは払えないと伝えると、電話の相手は要求額を2,500ドル、そして1,000ドルに引き下げた。 ジェーンは銀行へ行き、1,000ドルを引き出し、それを電子タバコ店のコインフリップATMに持っていった。 

電子タバコ店の店員がそれに気づき、彼女が詐欺に遭っていると警告したが、その時にはすでにお金はなくなっていた。. 

ジェーンはATMの番号に電話して何が起こったのかを報告したが、CoinFlipの従業員は、できる限りの対応として182.38ドルの取引手数料を返金するだけだと告げた。しかし、彼女は機械を使った際に取引手数料に関する通知を受け取った記憶はなかった。.

3人目の被害者（おそらく最後ではないだろう）は、2025年4月に被害に遭った。 彼女はブーン郡保安官事務所の職員を名乗る人物から電話を受け、逮捕状が出ていることを告げられた。 

電話の相手は彼女に9,600ドルを支払うよう要求したが、彼女が支払えないと答えると、相手は彼女にCoinFlip ATMに1,000ドルを入金するように言った。.

彼女は900ドルを入金したが、詐欺だと気づいて取引をキャンセルしようとしたところ、失敗した。彼女はCoinFlipに電話したが、お金はすでに引き出されていると言われた。. 

CoinFlipは自社について何と言っているのか、そして訴訟では実際に何が起こっていると主張されているのか？

購入のための「安全な選択肢」だと主張している Bitcoin。 訴訟では、同社の ウェブサイト、そこには、顧客確認（KYC）プロセスが「犯罪行為の抑止力となる」と記載されている。

しかし、訴訟ではこれらの主張はすべて見せかけに過ぎないとしている。 訴訟で引用された同社の文書によると、CoinFlipは詐欺師が自社の機械を不正行為に利用していることを認識しているという。 

同社は、高齢者に対する金銭的搾取が「最も急速に増加している詐欺形態の一つ」であることを、研修資料の中で認めている。. 

しかし、訴訟では、CoinFlipは取引ごとに手数料を得ているため、取引処理を継続していると主張している。. 

この場合、隠れた手数料は何ですか？

訴訟では、CoinFlipのATMには2.99ドルの手数料が表示されているものの、実際の手数料は詳細な利用規約の中に隠されており、ほとんどの人がそれを読まないと主張されている。これらの手数料は、取引総額の21.9%にも達する可能性があるという。.

訴訟によると、ある人がCoinFlipの機械に100ドル投入した場合、実際に受け取れる Bitcoinは約75.76ドル相当に過ぎない。つまり、24%以上がCoinFlipの利益となり、しかも顧客はそのことを知らされていない。. 

司法長官事務所によると、CoinFlipは画面上に取引手数料の全額を表示することは容易であるにもかかわらず、手数料から収益を得ているため、意図的にそれを隠しているという。. 

この訴訟は、米国の各州が仮想通貨ATM事業者を取り締まるための広範な動きの一環である。.

Bitcoin Depotは かつて北米最大の仮想通貨ATM運営会社であり、世界中に9,000台以上のATMを保有していた。 しかし、2025年第4四半期だけで2,500万ドルを超える訴訟判決が積み重なったことを受け、同社は昨年テキサス州で自主的な連邦破産法第11条に基づく破産を申請した。

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