Britische Aufsichtsbehörde veröffentlicht 38 Warnungen innerhalb von sieben Tagen inmitten des Vorgehens gegen Fintech-Unternehmen

Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA hat in den vergangenen sieben Tagen 38 Firmen angeprangert, die ohne ordnungsgemäße Genehmigung tätig waren oder sich als legitime Unternehmen ausgaben.

Die Warnungen, die auf der öffentlichen Warnliste der FCA, betreffen sowohl nicht autorisierte Unternehmen als auch sogenannte Klonfirmen. Klonfirmen kopieren die Daten legitimer, bei der FCA registrierter Unternehmen, um Verbraucher zur Geldübergabe zu verleiten. Die Aufsichtsbehörde rät Verbrauchern dringend, die Warnliste zu prüfen, bevor sie mit einem Finanzdienstleister Geschäfte tätigen.

Klonfirmen replizieren echtedent/Informationen

Klonfirmen ahmen Namen, Adresse, Registrierungsnummer und anderedenteines echten, autorisierten Unternehmens nach. Verbraucher, die das FCA-Register überprüfen, sehen möglicherweise den einwandfreien Ruf des echten Unternehmens und gehen davon aus, dass sie mit diesem in Kontakt stehen. Tatsächlich handelt es sich bei dem Unternehmen, das sie kontaktiert, jedoch um einen Betrüger.

Die britische Finanzaufsichtsbehörde (Financial Conduct Authority) führt auf ihrer Website eine durchsuchbare Warnliste, auf der Verbraucher kürzlich gemeldete Unternehmen finden können.

In den letzten 7 Tagen haben wir 38 Warnungen vor nicht autorisierten oder Klonfirmen ausgesprochen.

Schützen Sie sich und finden Sie alle aktuellen Warnungen : https://t.co/F6gjRRqNx5#FCAWarnings #FinancialRegulation pic.twitter.com/ueAjSXcwrO

— Finanzaufsichtsbehörde (@TheFCA) 8. Mai 2026

FCA ist auf mehreren Ebenen aktiv

Die Woche mit 38 Warnungen fällt in eine intensive Phase der FCA-Ermittlungen. Die Aufsichtsbehörde gab Anfang des Monats bekannt, dass sie Mastercard, Visa und PayPal wegen potenziell wettbewerbswidrigen Verhaltens auf dem Markt für digitale Geldbörsen untersucht.

Die Untersuchung, die gemäß dem Wettbewerbsgesetz von 1998 eingeleitet wurde, prüft dietracfür die Nutzung und Bezahlung mit dem digitalen Portemonnaie von PayPal. Außerdem wird untersucht, ob Mastercard und Visa ihre marktbeherrschende Stellung missbraucht haben könnten.

Im vergangenen Jahr veröffentlichten die FCA und die Zahlungsverkehrsaufsichtsbehörde einen gemeinsamen Bericht, der wettbewerbsrechtliche Bedenken hinsichtlich digitaler Geldbörsen aufwarf. Laut Cryptopolitanstieg der Anteil der Kartenzahlungen mit digitalen Geldbörsen bis 2023 von 8 % auf 29 %.

Überprüfung der FCA-Warnliste

Die Warnliste der FCA ist auf deren Website verfügbar. Nutzer können nach Firmennamen, Namen von Einzelpersonen oder Referenznummern suchen. Die Aufsichtsbehörde empfiehlt, die Liste zu prüfen, bevor man mit einem Unternehmen in Kontakt tritt, das Finanzdienstleistungen, Anlagen oder Kryptoprodukte anbietet.

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