FATF vai nomear hubs cripto que falham nas regras de AML, com primeiros resultados em junho de 2027

Uma revisão direcionada foi lançada contra nações com grande atividade em criptoativos. A revisão será conduzida pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), com foco especial em países que possuem regulamentação contra a lavagem de dinheiro, mas apresentam baixa taxa de aplicação. 

O relatório será divulgado até junho de 2027 pela entidade fiscalizadora, com mais atualizações previstas para outubro.

O que o FATF concordou em Paris

O FATF realizou sua plenária de outubro em Paris, onde chegou a esta conclusão. A plenária, realizada entre 28 e 30 de outubro, foi a primeira realizada durante o mandato do presidente Giles Thomson, do Reino Unido. 

A plenária foi compareceram por delegados de mais de 200 jurisdições. Foi também a primeira vez que países como Barbados, Namíbia e Tailândia estiveram presentes, embora através da Iniciativa de Convidados do GAFI.

Com base no acordo em Paris, a atenção será direcionada para as jurisdições que possuem setores significativos de ativos virtuais, em comparação com seu status atual de avaliação. O GAFI aplicará critérios objetivos, com monitoramento próximo, relatórios instantâneos e acompanhamento rápido, visando preencher as lacunas o mais breve possível.

Ainda não se sabe quais países estão afetados nem quantos são. O GAFI não respondeu a um pedido de lista dos países em vista.

Leis nos livros, mas ainda sem aplicação

O acordo é uma reação à falta percebida de aplicação da regulamentação de criptoativos. O GAFI publicou um relatório que constatou que 83% das jurisdições pesquisadas haviam adotado legislação sobre a Regra de Viagem (Travel Rule). A taxa de adoção aumentou 10% em relação ao ano anterior. O relatório foi divulgado em 16 de julho de 2026 e constitui a sétima atualização direcionada detalhando a aplicação das normas de criptoativos nos países.

A Regra de Viagem obriga as empresas de criptoativos a reportar os detalhes de uma transação (remetente e destinatário), assim como nas transferências bancárias.

No entanto, com base no relatório, 55 das 91 jurisdições que adotaram a legislação sobre a Regra de Viagem não realizaram ações de fiscalização.

Os governos também relataram dificuldades em identificar operadores sem licença e fiscalizar plataformas offshore que atendem usuários locais vindos do exterior.

Por que direcionar os centros de criptomoedas?

A ideia por trás de direcionar os centros de criptomoedas é simples: concentração. Nações com grande atividade de cripto ou “VASPs materialmente importantes” representam cerca de 97% do mercado global de ativos virtuais. Assim, a falta de fiscalização nessas jurisdições coloca outras em risco.

Entre outras razões para direcionar esses países, as redes criminosas que se aproveitam das regras desiguais para cometer fraudes, sonegar sanções e lavar dinheiro são uma das principais.

O presidente Thomson afirmou: “A implementação eficaz dos padrões do GAFI não pode mais ser adiada.”

O órgão apontou incidentes no Camboja, na Espanha e na Coreia do Norte como exemplos claros dos danos causados pela falta de fiscalização.  

Além disso, um relatório separado sobre o dinheiro que flui através dos complexos de golpes foi aprovado pelos delegados na mesma plenária.  

Países já se preparando para o escrutínio

Algumas nações já estão tomando medidas. Por exemplo, Espanha por fim ao uso anônimo de caixas eletrônicos de criptomoedas e agora exige verificações de identidade em todas as transações. A Turquia também passou sua avaliação mútua de quinta rodada em setembro, mas foi colocada sob acompanhamento aprimorado devido a um acúmulo de mais de 7.000 casos de crimes financeiros não processados.

A próxima data importante para o setor é junho de 2027; os resultados da revisão serão publicados então, com uma próxima leva em outubro.

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