O Citigroup está migrando para ativos digitais explorando stablecoins

O Citigroup está se preparando para uma entrada significativa no mercado de ativos digitais, explorando stablecoins e outras criptomoedas atreladas aos preços dos ativos. O gigante bancário americano também avalia maneiras alternativas de ajudar os clientes a acelerar os pagamentos.

A iniciativa surge na esteira da nova legislação americana que permite aos bancos emitir stablecoins diretamente, desde que sejam lastreadas em 1:1 por ativos de reserva sem risco, como títulos do Tesouro dos EUA ou cash . Isso cria novas oportunidades para grandes bancos de custódia, como o Citi, expandirem suas ofertas no setor regulamentado de finanças digitais.

Biswarup Chatterjee, Diretor Global de Parcerias e Inovação do Citigroup na divisão de serviços, revelou que o banco pode começar a fornecer soluções de custódia para as stablecoins de alto valor lastreadas em garantias. Essas reservas podem incluir títulos do governo dos EUA e equivalentes cash.

O braço de serviços do Citigroup já gerencia operações de tesouraria, cashe pagamentos para algumas das maiores corporações do mundo. Adicionar a custódia de stablecoins aprofundaria seu papel na proteção dos ativos dos clientes, ao mesmo tempo em que se alinha aos requisitos regulatórios.

Outras instituições financeiras de peso, incluindo o Bank of America e a Fiserv, também estão explorando oportunidades com stablecoins. Até o momento, a McKinsey estima que uma stablecoin emitida tenha um valor de cerca de US$ 250 bilhões. A maioria ainda serve como veículo para especulação, em vez de pagamentos práticos.

Citi expande pagamentos em blockchain e mira mercado de custódia de ETFs de criptomoedas

O Citigroup tem usado a tecnologia blockchain para transferir dólares americanos tokenizados entre suas contas em Nova York, Londres e Hong Kong. Por meio de sua plataforma de Tecnologia de Registro Distribuído (DTC), essas transferências estão disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana — ao contrário dos sistemas bancários tradicionais, que operam em horários fixos.

O próximo passo poderá ser a transferência instantânea de stablecoins de uma conta para outra pelos clientes. O Citi também está desenvolvendo soluções para converter stablecoins em dólares americanos para liquidações no mesmo dia. De acordo com Chatterjee, o banco já está discutindo casos de uso práticos e reais para essas inovações com os clientes. A expansão poderá agilizar significativamente os pagamentos internacionais para empresas, reduzindo custos e eliminando atrasos.

Além disso, o banco está explorando soluções de custódia de ativos digitais vinculadas a fundos negociados em bolsa (ETFs) de criptomoedas e outros serviços. A aprovação de ETFs Bitcoin à vista pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) no ano passado levou diversos gestores de ativos a lançar fundos traco preço do Bitcoin. Esses ETFs exigem custódia segura dos ativos subjacentes — um espaço dominado pela Coinbase, que detém ativos de mais de 80% dos emissores de ETFs de criptomoedas.

Por exemplo, o iShares Bitcoin Trust da BlackRock tem um valor de mercado de cerca de US$ 90 bilhões. A entrada do Citigroup no mercado de custódia pode intensificar a concorrência e remodelar o mercado de custódia de ETFs.

Citi visa stablecoins enquanto sinal verde regulatório estimula grandes movimentos de bancos em criptomoedas

Os planos do Citigroup surgem em meio a um ambiente regulatório mais permissivo. Isso contrasta com o governo Biden, que sinalizou que as empresas financeiras tradicionais estão relativamente agnósticas quanto a investir em criptomoedas.

A Lei GENIUS trouxe clareza e novas defi que, segundo especialistas do setor, levarão grandes instituições a entrar no jogo. Ainda assim, o cumprimento será rigoroso. Os bancos devem cumprir as leis de combate à lavagem de dinheiro e as medidas de KYC, além de passar pelas verificações necessárias para garantir que todos os criptoativos envolvidos estejam livres de atividades nefastas.

Segurança e prevenção de fraudes serão essenciais para conquistar a confiança neste novo mercado. Embora o Citi ainda não tenha feito um anúncio oficial, a empresa estaria explorando sua oferta de stablecoins. Isso a colocaria em boa posição com bancos como o JPMorgan, que possui sua própria JPM Coin para pagamentos institucionais.

Recentemente, a CEO do Citi, Jane Fraser, confirmou que o banco está explorando depósitos tokenizados e opções de liquidação digital.

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