欧州の暗号通貨ATMの首都がFATF審査に先立ち、最後の匿名性の穴を埋める

欧州で最も多くの暗号通貨ATMを保有するスペインは、今後すべての暗号通貨ATM取引で本人確認を義務付け、金融行動監視機構（FATF）によるマネーロンダリング対策体制の審査に先立ち、人々がこれらの機械を匿名で使用できる時代を終了させる。

この新たな政令の数日前、9月29日にスペインは、暗号資産サービス提供者を同国の2010年改正マネーロンダリング防止法に統合するための別個の措置である「Real Decreto-ley 25/2026」を可決した。 

スペイン政府の最近の動きの緊急性は、 法律事務所 Gómez-Acebo & Pomboによって表明され、同社はスペインが犯罪資金調達や国際制裁回避において「脆弱性のある管轄区域として認識されるリスク」があると指摘した。

スペインはFATF審査に備える 

新 Real Decreto 813/2026 政令の条文は、10月8日にスペイン官報（BOE）に掲載され、 FATFによる今後の相互評価について言及しています。2026年および2027年に実施予定の同機関の評価では、スペインのマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金調達対策（CTF）の枠組みに対する包括的な監査が行われます。

スペインは少なくとも2月以来、この試験で高得点を取る準備を進めてきました。当時、財務省は最大248万ユーロのコンサルティング契約を通じて、FATF評価方法論に関する専門家の支援を要請しました。調達公告では、入札がFATF評価カレンダーに基づいて位置づけられていました。 

FATFは以前、スペインの法的枠組みの見直しにおいて弱点を指摘しましたが、当時は健全であると判断されていました。同機関は、顧客識別、監督、および監視に投入されるリソースの改善余地を示唆しました。 

Real Decreto 813/2026は、最後の懸念事項に対応するため、スペインの金融情報ユニットであるSepblacに新規人員を追加しました。

Royal Decree 813/2026の変更内容

10月7日付で翌日掲載された新しい官報は、ユーザーの身元確認を義務付けるとともに、暗号通貨ATM事業者に対し電子認証システムの設置期限として18ヶ月を与えています。 

スペインのデジタル国家IDは、新しい政令に基づき処理する権限を与えられた。

政令第813/2026号には、オンラインギャンブル、公証人、非営利団体に関する規則を強化する条文が含まれており、EUの2024年反マネーロンダリング指令（指令(EU) 2024/1640）が部分的に国内法化されている。

政令第813/2026号以前に、王立法令第25/2026号が9月30日に発効し、スペイン法をEUの「トラベルルール」に合わせて調整した。 規制(EU) 2023/1113これにより、暗号資産送金には送信者および受信者の情報を添付することが義務付けられている。 

Gómez-Acebo & Pomboによると、欧州委員会は2025年にこれを国内法化する失敗に対しスペインに対して違反手続を開始しており、現在は理由付き意見段階にあるという。 

わずか数日のうちに、この2つの措置により、システム外にあった暗号資産企業が完全な義務対象主体へと移行している。

最大の市場を持つ欧州、遅れて規制を強化

Coin ATM Radarのデータによれば、同国の暗号資産ATM台数は他のどの欧州諸国よりも多く、バルセロナ、マドリード、アンダルシア地方に集中している。現在、同国も過去他の国々が実施してきたのと同様の厳格な審査を強化しつつある。 

カナダは4月、詐欺やマネーロンダリングの「主要な手段」として暗号資産ATMを禁止する計画であると発表した。 

米国では、インディアナ州とテネシー州がこれらの機械を完全に禁止しています。Coinme 木曜日に34州にわたる自社のキオスクの閉鎖に合意し 銀行秘密法に関する疑義について和解金250万ドルを支払うことを、州銀行監督者会議が発表しました。 

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