Binance、EUの顧客をアブダビ経由で処理、ESMAがMiCAの最初の主要事例を検証

EU規制当局は、バイナンスがアブダビでライセンスを取得した法人を通じて欧州顧客へのサービスを提供し続けている方法について疑問を呈している。

バイナンスは、暗号資産市場規則（MiCA）に基づくライセンスの取得に失敗したため、以前にEU事業の閉鎖を命じられていた。

なぜEU規制当局はバイナンスを問い質しているのか？

ESMAおよびフランス、ドイツ、ギリシャの各国規制当局は バイナンスがMiCAライセンスの承認を得られなかった後でも EU顧客へのサービス提供を継続するためにライセンス免除に依存している点を調査している。一部の規制当局は企業から情報提供を求めており、不十分な対応の場合は罰金を含む法的措置が検討されている。

Binance は現在、アブダビのライセンスを持つ法人を通じて一部の EU 顧客にサービスを提供しています。MICA ライセンスの承認を得られなかった企業は 7 月 1 日から EU での事業を縮小し始める予定でした が、その後は顧客へのサービス提供を停止し、保有資産の移動や売却を支援する目的に限るはずでした。しかし、同取引所は「逆索引」と呼ばれる法的免除により、EU での運営を継続することができています。

この免除規定では、EU 外の法人が EU の顧客にサービスを提供できるのは、顧客が自ら積極的にサービスを求め、マーケティングの影響を受けていない場合にのみとされています。

ESMA はこの免除について、「例外として扱うべきであり、抜け道として利用すべきではない」と述べています。オランダの規制当局 AFM も、「提供者は単に『逆索引』であると主張することはできない」と警告しています。

逆索引とは何ですか？

逆索引は暗号資産に関する規則が導入される以前から存在していました。この免除規定は MiFID II、EU の投資サービス枠組みから引き継がれたものです。

英国が 2020 年 12 月 31 日に EU の金融システムから離脱した際、ESMA は 公的な声明を発表し 2021 年 1 月に、企業が逆索引を濫用しないよう警告しました。規制当局は、EU 市民に対してマーケティングを行い、その後『自分から来た』というチェックボックスにチェックさせるなどの手口を問題視しました。

オフショアの差金取引（CFD）ブローカーも、EU の小口投資家にリーチし、EU の規制では制限されるはずの高レバレッジを提供するために、同じ逆勧誘のトリックを利用してきました。

Binance はこの免除のグレーゾーンに巻き込まれた最大手の名前であり、すでに重い前科を抱えています。例えば、マネーロンダリングおよび制裁関連の罪状を認めた際、2023 年に 43 億ドルの罰金を科されました。

Binance は事業を展開する地域で現地の要件を遵守しており、「MiCA 認証取得に向けて積極的に取り組んでいる」と述べています。 同社の自社ライセンスは フランス、スペイン、ポーランドにおいて、MiCA により無効となりました。

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