EXCLUSIVA-Cómo ayudó UBS a Maxwell, cómplice de Epstein, a comprar su escondite, 'Tucked Away'

Por Tom Sims, Naomi Rovnick, John O'Donnell y Lawrence White

FRANKFURT/LONDRES, 27 mar - En la zona rural de New Hampshire, un complejo en una finca de 156 acres (link) apodado "Tucked Away" se convirtió en la última residencia de Ghislaine Maxwell antes de ser acusada y detenida en julio de 2020.

Detrás de la compra en efectivo de la casa de 1,1 millones de dólares en diciembre de 2019 había fondos enviados por el gigante bancario suizo UBS en nombre de Maxwell un mes antes, según muestran los documentos de un alijo de archivos publicados por el Departamento de Justicia relacionados con el delincuente sexual convicto Jeffrey Epstein. El dinero pasó entonces en cascada por una red de fideicomisos y bancos para comprar la propiedad aislada mientras ella trataba de ocultarse.

UBS procesó la transferencia de una cuenta vinculada a Maxwell tres meses después de que los investigadores criminales de EE.UU. emitieran al banco una citación del gran jurado (link) para divulgar información sobre todas sus transacciones financieras el 16 de agosto de ese año, citando una investigación sobre el tráfico sexual de niños. El 1 de agosto, UBS comunicó a Maxwell por correo electrónico (link) que dejaría de hacer negocios con ella en el plazo de un mes, sin dar ninguna razón.

Los bancos deben demostrar que toman medidas para impedir que sus servicios se utilicen para facilitar la comisión de delitos. Los fallos pueden acarrear cuantiosas sanciones de los reguladores, acciones legales de las víctimas y costosos daños a la reputación. Los prestamistas deben vigilar de cerca a los clientes de alto riesgo y frenar o cortar sus servicios si sospechan actividades dudosas.

Junto con otras transacciones e informes de investigadores, los documentos subrayan el papel central que (link) UBS UBSG.S desempeñó en la gestión de las finanzas de la principal cómplice de Epstein, cuya proximidad al delincuente convicto había sido denunciada años antes de que el gestor de patrimonios la tomara como cliente.

Los archivos arrojan una luz poco común sobre cómo los bancos tratan a los clientes ricos y pueden ignorar algunas de las señales de alarma que podrían descalificar a un cliente habitual, dijo Tom Kirchmaier, experto en delitos financieros de la London School of Economics.

"Los bancos a los que se informa de una investigación criminal secreta, como ocurrió con UBS, suelen hacer todo lo posible por encontrar información pública que justifique la retención del dinero del sospechoso", afirmó.

En la citación del Distrito Sur de Nueva York, el fiscal de EE.UU. dijo a UBS que la información formaba parte de una investigación penal por "delito grave", y le pidió que mantuviera la solicitud en secreto por si una revelación "obstaculizaría" la investigación, según muestran los archivos.

Epstein había muerto en la cárcel (link) días antes, el 10 de agosto, mientras se enfrentaba a cargos de tráfico sexual.

UBS declinó hacer comentarios sobre Maxwell o responder a las preguntas de Reuters sobre por qué el banco procesó el pago, diciendo que no habla sobre asuntos relacionados con los clientes.

Maxwell fue condenada en 2021 y cumple una pena de 20 años de prisión (link) por reclutar y captar a chicas adolescentes para mantener relaciones sexuales, así como por participar en el abuso de víctimas menores de edad en algunos casos. Sus abogados habían argumentado en ese juicio que ella era el chivo expiatorio de los crímenes de Epstein. Un portavoz de la prisión donde se encuentra dijo que Maxwell no haría comentarios.

David Oscar Markus, el abogado penalista que el mes pasado representó a Maxwell en una declaración ante el Comité de Supervisión de la Cámara de Representantes, declinó hacer comentarios.

"El patrón que hemos visto en nuestras investigaciones sobre Epstein y muchos otros delincuentes de alto poder adquisitivo es que los bancos miran hacia otro lado porque saben que los clientes ultra ricos pueden hacer las maletas y llevarse su dinero al otro lado de la calle cuando quieran", dijo el senador Ron Wyden, que ha analizado los flujos de dinero de los delitos de Epstein.

"Ghislaine Maxwell no era sólo una cómplice menor de los crímenes de Epstein, era una parte esencial de su operación de tráfico que llegaba a todo el mundo, y ella misma está acusada de participar en abusos", dijo Wyden.

Aunque la información sobre los negocios financieros de Epstein sigue siendo incompleta, los archivos muestran que mantuvo el acceso a las principales empresas de Wall Street mucho después de su condena en 2008: Deutsche Bank (link) continuó prestando servicios a las cuentas de Epstein en 2019, incluso después de cortar sus vínculos, mientras que Morgan Stanley abrió cuentas para fideicomisos vinculados a Epstein (link) en marzo de ese año, según ha informado Reuters.

UN PATRIMONIO DE 22,5 MILLONES DE DÓLARES

Maxwell fue detenida (link) por agentes del FBI que forzaron la entrada en el recinto al final de un camino de tierra de media milla con carteles de "Prohibido el paso", en las afueras de Bradford, una pequeña ciudad conocida por sus casas blancas coloniales y granjas de caballos.

Maxwell utilizó el nombre de Janet Marshall (link) y se hizo pasar por una periodista "que quiere privacidad" para comprar la casa cuando se reunió con el agente inmobiliario, según los documentos judiciales de una vista para fijar la fianza.

Durante su detención, los agentes del FBI descubrieron un teléfono móvil cubierto de papel de aluminio para evitar ser rastreada y un equipo de seguridad formado por antiguos militares británicos que había sido contratado para vigilar a Maxwell durante su estancia en la casa, según muestran los documentos judiciales (link).

Un documento (link) de los investigadores federales estadounidenses que investigan el dinero de Maxwell vincula a UBS con el escondite de New Hampshire. El expediente, fechado el 12 de abril de 2022, incluye un diagrama de flujo que detalla las transferencias bancarias titulado "338 Washington Rd Bradford NH", una referencia a la dirección de su casa, Tucked Away.

El documento afirma que la información se basa en los registros de delitos financieros del Tesoro de EE.UU. y está marcada como "sensible".

Muestra que UBS transfirió casi 8 millones de dólares el 12 de noviembre de 2019 desde una cuenta mantenida para Montpelier Trust, una entidad creada por Maxwell como su llamado otorgante. Su entonces marido Scott Borgerson era uno de los fideicomisarios, muestran los registros de UBS. El dinero en efectivo fue a parar a una cuenta de TD Ameritrade, de la que Borgerson era el depositario.

Días antes de la transferencia, el 6 de noviembre de 2019, UBS todavía estaba en conversaciones (link) con la Oficina Federal de Investigación sobre los documentos que enviaría según lo solicitado por la citación del gran jurado de agosto. Reuters no pudo establecer si UBS alertó a las autoridades de la transferencia de 8 millones de dólares.

Los bancos que operan en Estados Unidos están obligados a informar al Tesoro estadounidense de las transacciones sospechosas relacionadas con una posible infracción regulatoria o legal en un plazo de 30 días.

TD Ameritrade envió el dinero a un fideicomiso que se utilizó para comprar la casa en Bradford, New Hampshire. TD Ameritrade ha sido absorbida desde entonces por Charles Schwab, que declinó hacer comentarios.

LA PERIODISTA JANET

La riqueza combinada de Maxwell y Borgerson se estimó en alrededor de 22,5 millones de dólares en octubre de 2020, según un informe (link) presentado a la corte en el Distrito Sur de Nueva York a finales de ese año por los contadores contratados por sus abogados en Cohen & Gresser.

Descubrieron que gran parte de su riqueza podía rastrearse hasta la venta en 2015 de una casa adosada en el Upper East Side de Manhattan por 15 millones de dólares.

Sigue sin estar claro cómo llegó a ser propietaria de la casa y qué diligencia debida llevó a cabo UBS, si es que llevó a cabo alguna, cuando ingresó más de 14 millones de dólares en su cuenta bancaria (link) en 2016.

El informe de los contables afirmaba que los ingresos fueron a una cuenta de UBS y de ahí a otras cuentas de UBS para comprar propiedades.

El prestamista suizo mantuvo cuentas con efectivo, acciones y otras inversiones para Maxwell, y le asignó dos gestores de relaciones durante su tiempo como cliente, según muestran los documentos. En un momento dado, el banco gestionaba para ella 19 millones de dólares (link), según informó Reuters en febrero.

Maxwell y Borgerson todavía tenían 4,1 millones de dólares en UBS a finales de octubre de 2020, según los contadores.

Borgerson no respondió a una solicitud de comentarios.

Los informes de actividad sospechosa (SARs), que los bancos utilizan para alertar a las autoridades sobre movimientos sospechosos de dinero, arrojan algo de luz sobre los negocios de Maxwell.

En la correspondencia por correo electrónico (link) entre el FBI y las fuerzas de seguridad federales en abril de 2022, las agencias hablan de un SAR que sugiere que la propiedad de New Hampshire "se compró con fondos procedentes de la trata de seres humanos." No está claro qué banco alertó a los reguladores de la irregularidad de la transacción.

Tras su detención, UBS presentó un SAR que cubría transferencias por valor de más de 18 millones de dólares desde sus cuentas en el banco suizo a Borgerson entre diciembre de 2014 y el 10 de julio de 2020, según un documento sin título y sin fecha (link) que resume varias de esas presentaciones.

Los departamentos de Justicia y del Tesoro de Estados Unidos declinaron hacer comentarios sobre Maxwell, su relación con UBS, la compra de la vivienda y las transacciones bancarias.

El banco británico Barclays también jugó un papel importante para Maxwell, según los archivos, como el único prestamista con el que mantuvo dinero fuera de Estados Unidos a partir de 2017, según el informe (link) sobre su riqueza.

Ella había mantenido 2,4 millones de dólares en el banco a finales de 2018, muestran los informes.

En las tres semanas posteriores al arresto de Epstein el 6 de julio de 2019, UBS recibió más de 600.000 dólares (link) de depósitos de su cuenta de Barclays mientras reunía el dinero para pagar una factura de tarjeta de crédito (link), muestran los intercambios de correo electrónico.

Barclays declinó hacer comentarios sobre sus tratos con Maxwell.

No está claro cuánto dinero le queda a Maxwell.

Desde entonces, Tucked Away ha cambiado de manos, según los registros de la propiedad y los agentes inmobiliarios, y está previsto que se venda de nuevo (link). Four Seasons Sotheby's International Realty la describe como el sueño de cualquier amante de la intimidad.