'Le gusta tener efectivo': Dentro de la lenta separación del Deutsche Bank de Epstein

Por Tom Sims y John O'Donnell

Fráncfort, 11 feb (Reuters) - Deutsche Bank continuó prestando servicios a Jeffrey Epstein después de decirle al financiero caído en desgracia que pondría fin a la relación a finales de 2018, y solo cerró todas sus cuentas después de su arresto en julio de 2019, según muestran los archivos del Departamento de Justicia de Estados Unidos.

Entre los servicios que Deutsche DBKGn.DE prestó a Epstein después de que el banco alemán le dijera que cortaría sus lazos fue organizar rápidamente una orden realizada el 9 de abril de 2019 por 50.000 euros (59.300 dólares) en efectivo en "billetes grandes" antes de un viaje a Europa, muestran los documentos.

Esto desencadenó una búsqueda de la identificación de Epstein por parte de los empleados del banco después de que Deutsche descubriera que la que estaba archivada había caducado en 2015, muestran.

Epstein todavía tenía al menos nueve cuentas con saldos por un total de 1.776.680 dólares en el banco más grande de Alemania a fecha de 3 de mayo de 2019, según muestra un examen de Reuters de los documentos estadounidenses.

Reuters ha revisado cientos de los documentos del Departamento de Justicia relacionados con Epstein y Deutsche, publicados en las últimas semanas bajo la presión de las víctimas y los miembros del Congreso.

Los documentos, que pueden no ser exhaustivos, ofrecen una ventana a cómo Deutsche continuó bancarizando a Epstein, retrasando el fin de una relación que comenzó en 2013.

"Como dijimos en 2020, reconocemos nuestro error de incorporar a Epstein en 2013 y las debilidades en nuestros procesos (...). Hemos declarado en repetidas ocasiones que lamentamos profundamente nuestra asociación con Epstein", dijo Deutsche en un comunicado.

Deutsche no respondió a preguntas detalladas de Reuters sobre las transacciones de las que se informa aquí, que muestran que la relación con él continuó durante meses.

El banco con sede en Fráncfort dijo en un comunicado que "notificó a Epstein en diciembre de 2018 que el banco tenía la intención de cerrar sus cuentas". El banco trabajó para garantizar que los activos de Epstein fueran transferidos fuera del banco en los meses siguientes".

La profundidad de la relación de Deutsche con Epstein se confirmó en 2020, cuando acordó pagar a los reguladores (link) 150 millones de dólares como parte de un acuerdo por bancarizar al delincuente sexual condenado durante cinco años.

Ese acuerdo, firmado tanto por Deutsche como por su regulador de Nueva York, decía que el banco decidió poner fin a la relación e informó a Epstein por carta el 21 de diciembre de 2018 "que ya no darían servicio a sus cuentas".

La carta real, que aparece en los archivos del DOJ, le dio a Epstein hasta el 28 de febrero para liquidar sus cuentas, permitiendo algunos servicios hasta entonces.

Los archivos publicados muestran que, mientras se liquidaban las múltiples cuentas que Epstein tenía en el banco, éste seguía ofreciéndole servicios más allá de ese plazo.

Entre otros, le ayudó a devolver un depósito de 10.000 euros de un concesionario de Mercedes-Benz en París, así como al menos dos pedidos de divisas de más de 6.000 euros cada uno.

Los archivos muestran que se necesitó la noticia de su arresto el 6 de julio de 2019, casi siete meses después, para que Deutsche rompiera definitivamente con Epstein cerrando oficialmente las cuentas.

En las horas posteriores a que el arresto de Epstein apareciera en los titulares, Fabrizio Campelli, entonces jefe de gestión de patrimonio de Deutsche y ahora miembro de la junta que supervisa su banco de inversión, envió un correo electrónico a un adjunto con una noticia sobre el arresto de Epstein diciendo: "¿Puede confirmar que ahora no es cliente?"

Campelli declinó hacer comentarios a través de un portavoz de Deutsche.

El subsiguiente tráfico de correos electrónicos muestra numerosas cuentas de Epstein en el sistema de Deutsche, aunque para entonces sin saldo. Dos contenían unos pocos dólares, menos de 35, incluida la llamada cuenta Butterfly Trust que, según los reguladores, corría el riesgo de ser utilizada para encubrir delitos.

La detención de Epstein desencadenó un correo electrónico interno al personal de Deutsche en el que se enumeraban 28 cuentas, con el asunto: "¡¡¡URGENTE!!! Es necesario cerrar las cuentas lo antes posible - por favor, priorice hoy".

Deutsche ha dicho anteriormente que se puso en contacto con las fuerzas del orden inmediatamente después de la detención de Epstein para cooperar.

El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York criticó duramente al banco en el acuerdo de 2020 (link) por realizar escasas comprobaciones de los pagos de Epstein, incluidos los efectuados a modelos, a pesar de los informes de prensa que afirmaban que traía "chicas jóvenes... a menudo de Europa del Este" a EE.UU. en sus jets privados.

El regulador declinó hacer comentarios para este informe.

Epstein se había declarado culpable en 2008 de solicitar la prostitución de una menor de edad y cumplió una condena de 18 meses de cárcel.

Deutsche lo tomó como cliente en 2013 después de que JPMorgan (link) hubiera decidido cerrar sus cuentas de larga data con el banco estadounidense.

El 3 de enero de 2019, la oficina de Epstein quiso saber cuánto efectivo podía sacar diariamente con su tarjeta de débito de Deutsche. La respuesta del banco fue 12.000 dólares diarios.

El 28 de febrero, el día de la fecha límite, el gerente de relaciones de Deutsche para Epstein, Stewart Oldfield, pidió a otro empleado una lista de cuentas cerradas a partir de esa fecha.

"Cumplimiento me lo está pidiendo, así que cerrar realmente las cuentas con saldo cero es importante", escribió Oldfield.

Oldfield, que ya no trabaja para Deutsche, no respondió a las solicitudes de comentarios enviadas a través de LinkedIn y a tres direcciones de correo electrónico.

En una carta fechada el 18 de marzo de 2019, con membrete de Deutsche, Oldfield escribió a otro banco que estaba tomando el dinero de Epstein: "no tenemos conocimiento de ningún problema relacionado con la operación o el uso de" las cuentas de Epstein.

Deutsche continuó operando una cuenta de Epstein, llamada Southern Trust Company, con más de 30 millones de dólares entrando y saliendo en marzo de 2019, según muestra un estado de cuenta, en lo que parece ser el dinero de Epstein saliendo de Deutsche para nuevas cuentas.

En abril de 2019, una cuenta de Epstein en Deutsche hizo más de 100.000 dólares en transferencias a varias firmas de aviación, muestra otro.

Deutsche también organizó otros 7.500 dólares en euros para enviarlos en efectivo por FedEx a un ayudante de Epstein en Nueva York, así como los 50.000 euros con poca antelación. Ambas solicitudes se hicieron en un único correo electrónico el 9 de abril.

Cuando un colega le pidió una explicación por la gran suma, Oldfield dijo: "Se trata de una retirada bastante típica para ellos. Jeffrey tiene un apartamento en París y le gusta llevar dinero en efectivo cuando viaja allí".
(1 dólar = 0,8430 euros)