EXCLUSIVA-La Fed de EE.UU. pone fin a los avisos de Citi que exigían al banco mejorar los controles de riesgo, según fuentes
Por Elisa Martinuzzi, Lananh Nguyen y Tatiana Bautzer
LONDRES/NUEVA YORK, 17 dic (Reuters) - La Reserva Federal de Estados Unidos ha comunicado a Citigroup C.N que ha cerrado los avisos formales que exigen al banco que solucione las deficiencias en la gestión del riesgo de negociación, según personas con conocimiento del asunto, un paso significativo para mejorar las deficiencias de supervisión y control que han empantanado al tercer mayor banco estadounidense.
La Fed emitió a finales de 2023 avisos a Citi para abordar tres de los llamados Asuntos que Requieren Atención Inmediata, o MRIA, identificando problemas relacionados con la forma en que el banco calcula y gestiona los riesgos de sus socios comerciales y reserva capital para amortiguar posibles pérdidas en esas operaciones, informó Reuters anteriormente. (link) Según las fuentes, estos avisos ya han sido cancelados.
Funcionarios de Citi y del consejo de la Fed, que supervisa a los grandes bancos, declinaron hacer comentarios.
Las fuentes declinaron ser identificadas porque los asuntos de supervisión son confidenciales.
La resolución de los avisos, de la que Reuters informa por primera vez, es un espaldarazo para el objetivo de años de la consejera delegada, Jane Fraser, de abordar los problemas de gestión y control de riesgos que han lastrado la rentabilidad del banco.
Uno de los mayores problemas de Citi ha sido la incoherencia de los datos del banco, derivada de múltiples sistemas aún no plenamente integrados tras las grandes adquisiciones. Estos problemas han provocado tropiezos en el banco y han dado lugar a varias reprimendas de las autoridades reguladoras.
Los bancos pueden tener muchas MRIA pendientes en un momento dado, pero son confidenciales y rara vez salen a la luz pública.
Se espera que el equipo directivo elabore un plan sólido para remediar las MRIA, y que esos cambios sean examinados por el regulador. El incumplimiento de las MRIA puede dar lugar a sanciones más graves, como una rebaja de la calificación reguladora.
En una de las tres MRIA se pedía a Citi que mejorara sus datos y su gobernanza en relación con la forma en que reserva capital para tener en cuenta los riesgos de crédito de contraparte, informó Reuters. Los bancos miden el riesgo de su negocio de derivados para ayudar a determinar cuánto capital necesitan reservar para hacer frente a posibles pérdidas.
La otra MRIA se refería a la forma en que Citi utiliza aproximaciones para calcular el riesgo de crédito de contraparte cuando los datos no están disponibles. Otra estaba relacionada con fallos de gobernanza, concretamente en torno a la falta de claridad sobre quién es responsable en varias entidades legales del banco, dijo la fuente.
La elegida por el presidente de Estados Unidos, Donald Trump, para supervisar la regulación en la Fed, Michelle Bowman, está revisando la supervisión bancaria, incluida la resolución de las MRIA. En un memorando de octubre, un alto supervisor de la Fed ordenó a los examinadores terminar rápidamente las MRIA una vez que la función de auditoría interna de un banco esté satisfecha de que el problema se haya remediado, siempre que la Fed haya determinado que el trabajo general del auditor es satisfactorio.
ÓRDENES DE CONSENTIMIENTO
Aparte de las MRIA, Citi también ha tenido que hacer frente a otros importantes castigos reglamentarios que se remontan a años atrás.
Tras transmitir por error 900 millones de dólares (link) a los acreedores de un préstamo de Revlon en 2020, el banco ha estado operando bajo dos castigos regulatorios, denominados órdenes de consentimiento. (link) El banco debe mejorar los controles para que se levanten esas órdenes y al principio había tenido dificultades para mostrar progresos. (link)
La Fed y la Oficina del Contralor de la Moneda también multaron a Citi en 2024 con 136 millones de dólares (link) por no mejorar la gobernanza y la calidad de los datos.
El banco ha hecho progresos significativos en el trabajo de transformación para abordar los problemas, dijo su jefe de finanzas la semana pasada, haciéndose eco de comentarios anteriores del CEO.
