La UIF de la India se centra en el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero en el nuevo régimen KYC para usuarios de criptomonedas

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la India ha anunciado que las plataformas de intercambio de criptomonedas deberían exigir el uso de selfies y el método de entrega de centavos al dar de alta a nuevos usuarios. Las nuevas medidas se anunciaron mientras la agencia continúa combatiendo el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Según los informes, el método de la caída de un centavo requiere el registro de coordenadas geográficas y la verificación de cuentas bancarias, mientras que el uso de conozca a su cliente siempre ha sido parte de los KYC propuestos por la agencia.

La directiva también incluye limitaciones a las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y las Ofertas Iniciales de Tokens (ITO), que según la agencia son equivalentes a las IPO en el mercado de valores realizadas por los intercambios de criptomonedas.

La UIF de la India publica nuevas directrices para la incorporación de nuevos usuarios

Según la UIF, las plataformas de intercambio indias tienen prohibido ofrecer servicios de mezcla, y la agencia señala que tampoco deben facilitarse las transacciones vinculadas a tokens anónimos. Las nuevas directrices publicadas por la UIF, organismo dependiente del Ministerio de Finanzas de la Unión, han sido revisadas por el PTI.

El PTI mencionó que las regulaciones actualizadas ayudarían a la India a abordar el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero mediante activos digitales.

Además, la agencia también ha actualizado las directrices de reporte para las plataformas de intercambio. Esta actualización se produce aproximadamente tres años después de la publicación del primer conjunto de normas en marzo de 2023. La UIF actúa como regulador único para las plataformas de intercambio de criptomonedas (plataformas de reporte o proveedores de servicios VDA) que operan en India bajo las disposiciones de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA).

Las directrices actualizadas implican que todas las plataformas de intercambio de criptomonedas que operan en el país deben registrarse ante la UIF como entidades informantes y presentar informes periódicos sobre las transacciones que consideren sospechosas. También están encargadas de mantener los registros de sus clientes paradenty combatir los riesgos de financiación ilícita y de proliferación asociados a los criptoactivos. Esto no significa que los activos digitales se reconozcan como moneda de curso legal, sino para el pago de impuestos.

FIU comparte información actualizada sobre las directrices de la industria de las criptomonedas

Según las pautas, se ha ordenado a los exchanges que soliciten a sus clientes que envíen el Número de cuenta permanente (PAN), una selfie con detecciones de licencia, coordenadas de latitud y longitud de la ubicación de incorporación, con fecha y marca de tiempo.

Además, los usuarios deben proporcionar su dirección IP como parte de lo que la agencia denomina medidas de "diligencia debida del cliente". También se ha solicitado a las plataformas de intercambio que garanticen que los clientes cuyasdentse hayan proporcionado sean quienes accedan a sus cuentas en todo momento.

“La autenticidad de dicho acceso y presencia personal se establecerá capturando una fotografía en vivo del cliente y empleando tecnología de detección de vida para verificar la presencia física del cliente”, indicó.

La detección de vida se realiza mediante un software específico que se utiliza para diversos fines legales en India, como la generación de certificados de vida para pensionistas. El software requiere que parpadeen para confirmar su autenticidad.

También se ha solicitado a las casas de cambio que recopilen otro documento dedenty domicilio del cliente, que incluye licencia de conducir, comprobante de posesión de Aadhaar, pasaporte, identificación de votante y licencia de conducir. Además, se les exige que verifiquen su número de teléfono móvil y correo electrónico mediante una contraseña de un solo uso (OTP).

Además, los exchanges están obligados a realizar una actualización KYC para los clientes que consideran de alto riesgo cada seis meses, y una actualización para los demás después de un año.

En cuanto a las ICO/ITO, la agencia india mencionó que estas actividades presentan riesgos crecientes y complejos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Señaló que carecen de una justificación económica justificada. La agencia también mencionó que los tokens anónimos o mezcladores de criptomonedas diseñados para ocultar el origen de los fondos también están prohibidos, y advirtió a las plataformas de intercambio que se aseguren de no realizar dichas transacciones.

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