Las monedas estables que generan rendimientos limitan el 2025 productivo con $250 millones en ingresos pasivos

Las monedas estables con rendimiento se convirtieron en una de las principales tendencias el año pasado. Las bóvedas de monedas estables generaron más de $250 millones en ingresos pasivos el año pasado. 

En 2025, las monedas estables con rendimiento expandieron su influencia. Las bóvedas generaron más de 250 millones de dólares en ingresos pasivos con diversos niveles de riesgo. Los inversores en criptomonedas se cambiaron a las bóvedas con rendimiento como una exposición indirecta al riesgo, ya que los operadores abandonaron en su mayoría las altcoins. 

La maduración del mercado de las stablecoins, junto con la mejora de la regulación, permitió la creación de DeFi con ingresos pasivos. La demanda de rendimiento también creó el mercado de curadores de rendimiento , lo que podría afectar la exposición al riesgo.

Las monedas estables ofrecen diversas estrategias para generar ingresos pasivos, como fondos de liquidez, préstamos y bóvedas seleccionadas basadas en el riesgo. de generación de rendimiento con monedas estables también se han extendido a 110 cadenas y más de 495 DeFi , con miles de activos individuales.

Las monedas estables que generan rendimiento se volverán más diversas en 2025

Los principales ecosistemas con monedas estables que generan rendimiento aún incluyen Sky, Ethena , Maple Finance, así como el fondo tokenizado BUIDL.

El año pasado fue testigo de la expansión de monedas estables con rendimientos más pequeños, la mayoría de ellas con un mayor nivel de riesgo en comparación con la infraestructura DeFi tradicional. 

De un total de $314 mil millones en stablecoins, los activos especializados que generan rendimientos están valorados en más de $13 mil millones. Activos como sUSDS y USDE de Ethena han sobrevivido tanto a mercados alcistas como bajistas, lo que demuestra la resiliencia de sus ecosistemas. 

La competencia entre las monedas estables que generan rendimiento se concentra principalmente en la cima, ya que los cinco activos principales poseen la mayor parte de la capitalización total del mercado. 

Las monedas estables con rendimientos más bajos ofrecen mayores recompensas, pero también un riesgo mucho mayor. Además, aún no existe un estándar unificado sobre la seguridad de los protocolos. A pesar de ello, las nuevas monedas estables han sobrevivido en su mayoría, con solo algunas pérdidas de la paridad de 1 dólar en 2025. 

El USDE de Ethena cayó brevemente a $0,65 durante la cascada de liquidación del 11 de octubre, mientras que el USDX de Stables Labs fue monitoreado por préstamos incobrables.

La mayoría de las monedas estables algorítmicas o respaldadas por activos ofrecen rendimientos razonables de entre el 0,1 % y el 4 %. El rendimiento también depende de las bóvedas y sus niveles de riesgo, ya que incluso los depósitos en USDC pueden generar rendimientos mayores. 

La expansión del uso de DeFi y de las monedas estables demostró además que el mercado de 2025 ha superado los temores de 2022. Las monedas estables que generan rendimiento fueron menos agresivas ytracsu oferta y rendimiento según las condiciones del mercado. 

Los mercados de monedas estables se preparan para una mayor influencia en 2026

Las monedas estables tenían un suministro estimado de entre 306 000 y 314 000 millones de dólares, según diversas herramientas de informes, así como un volumen máximo de operaciones para Ethereum . En 2026, el fondo de capital riesgo a16z prevé que las monedas estables se integren en la tecnología bancaria, a la vez que internet adquiere funciones bancarias.

Las monedas estables con rendimiento existentes se han beneficiado de la claridad de la Ley GENIUS en EE. UU. Actualmente, el mercado aún depende de activos y bóvedas tradicionales, mientras que se espera que bancos o instituciones lancen una nueva generación de monedas estables. 

Actualmente, USDT y USDC no comparten el rendimiento de los activos subyacentes, pero en el futuro, las monedas estables basadas en bonos tokenizados pueden crecer, proporcionando una fuente de ingresos pasivos de bajo riesgo.

Afila tu estrategia con mentoría ideas diarias: 30 días de acceso gratuito a nuestro programa de trading