Deutsche Bank reporta una ganancia neta de 1.560 millones de euros en el tercer trimestre, un 7% más que el año pasado.

Deutsche Bank registró un beneficio neto de 1.560 millones de euros en el tercer trimestre, lo que supone un incremento del 7% con respecto al mismo trimestre del año anterior. El beneficio antes de impuestos alcanzó los 2.400 millones de euros, cifra récord para un tercer trimestre, según el banco, con un aumento del 8% interanual.

Si se excluye el beneficio del año pasado derivado de la liberación parcial de las provisiones por litigios de Postbank, el beneficio antes de impuestos de Deutsche Bank habría sido un 34% superior.

Los ingresos netos del trimestre ascendieron a 8.000 millones de euros, un 7% más, mientras que el beneficio después de impuestos alcanzó los 1.800 millones de euros, un 9% más que el año anterior. La provisión para pérdidas crediticias se redujo un 16%, hasta los 417 millones de euros.

El banco reportó un rendimiento sobre el capital tangible (RoTE) después de impuestos del 10,7% y una relación costo/ingreso del 64,4% para el trimestre.

En los primeros nueve meses de 2025, Deutsche Bank registró un beneficio antes de impuestos de 7.700 millones de euros, lo que supone un aumento del 64% con respecto a los primeros nueve meses de 2024, o un 36% más tras ajustar los efectos relacionados con Postbank.

El beneficio neto del periodo aumentó un 76%, hasta alcanzar los 5.600 millones de euros. Los ingresos netos en los nueve meses transcurridos ascendieron a 24.400 millones de euros, un 7% más, en línea con el objetivo anual de unos 32.000 millones de euros, mientras que las entradas netas de capital de Deutsche Bank en la Banca Privada y la Gestión de Activos totalizaron 66.000 millones de euros.

El banco reportó un RoTE del 10,9% durante el período y un ratio de costos/ingresos del 63,0%, en línea con los objetivos para todo el año de un RoTE superior al 10% y un ratio de costos/ingresos inferior al 65%.

Se registró crecimiento en todos los segmentos de negocio.

Las cuatro principales unidades de negocio de Deutsche registraron un crecimiento interanual de dos dígitos en sus beneficios durante los nueve primeros meses de 2025.

La Banca Corporativa registró un beneficio antes de impuestos de 2.000 millones de euros, un 16% más, con una rentabilidad sobre recursos propios (ROTE) del 16,0% y un ratio de costes/ingresos del 62%. La Banca de Inversión obtuvo un beneficio antes de impuestos de 3.300 millones de euros, un 18% más, con una ROTE del 12,5% y un ratio de costes/ingresos del 55%.

La banca privada de Deutsche Bank registró un beneficio antes de impuestos de 1.800 millones de euros, un 71% más, con una rentabilidad sobre el capital invertido (RoTE) del 10,5% y un ratio de costes/ingresos del 70%, y alcanzó una rentabilidad sobre el capital invertido (RoTE) trimestral récord del 12,6% en el tercer trimestre.

La división de Gestión de Activos registró un beneficio antes de impuestos de 666 millones de euros, un 48% más, con un retorno sobre el capital invertido (RoTE) del 25,4% y un ratio de costes/ingresos del 61%.

Los gastos no financieros del tercer trimestre fueron de 5.200 millones de euros, un 9% más que el año anterior, lo que refleja que la liberación de la provisión para litigios de Postbank no se repitió.

Los costes ajustados de Deutsche, excluyendo litigios y otros gastos no operativos, fueron de 5.000 millones de euros, sin variación respecto al año anterior.

En los primeros nueve meses, los gastos no financieros de Deutsche disminuyeron un 8%, hasta los 15.400 millones de euros, mientras que los costes ajustados se mantuvieron estables en 15.200 millones de euros. La provisión para pérdidas crediticias durante este periodo se redujo un 7%, hasta los 1.300 millones de euros.

Ratio de capital, distribución de dividendos a los accionistas y progreso estratégico

El ratio de capital ordinario de nivel 1 de Deutsche aumentó hasta el 14,5%, en comparación con el 14,2% del trimestre anterior y el 13,8% del mismo trimestre del año pasado.

El banco prevé distribuir 2.300 millones de euros a sus accionistas en 2025, lo que supone un incremento de alrededor del 50% con respecto a 2024, gracias a la finalización del segundo programa de recompra de acciones. El banco afirmó que mantiene su objetivo de devolver más de 8.000 millones de euros a sus accionistas entre 2022 y 2026.

El director ejecutivo de Deutsche Bank, Christian Sewing, afirmó que el banco obtuvo beneficios récord tanto en el trimestre como en los primeros nueve meses de 2025, y añadió que la institución está, en sus palabras, “en tracde cumplir nuestros objetivos financieros para 2025” y continúa construyendo “bases sólidas para la siguiente fase de nuestra estrategia”.

El banco informó de avances en su estrategia Global Hausbank. El crecimiento de los ingresos durante los últimos doce meses registró una tasa de crecimiento anual compuesto del 6,0%, que se encuentra dentro del rango objetivo revisado al alza del 5,5% al 6,5%.

Los activos gestionados por Christian en la Banca Privada y la Gestión de Activos aumentaron 140.000 millones de euros durante el último año, impulsados en parte por entradas netas de 66.000 millones de euros.

En cuanto a la eficiencia operativa, los ahorros acumulados vinculados al programa de eficiencia del banco de 2.500 millones de euros alcanzaron los 2.400 millones de euros, lo que representa aproximadamente el 95% del total previsto.

Y las medidas de eficiencia de capital de Christian generaron beneficios en activos ponderados por riesgo por valor de 30.000 millones de euros al final del segundo trimestre, el extremo superior del rango objetivo de entre 25.000 y 30.000 millones de euros para fin de año, y se siguen buscando reducciones adicionales en el cuarto trimestre.

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