Rusia descubre más de 1.000 esquemas piramidales de criptomonedas operando localmente en 2025

Los reguladores en Rusia handentmás de 1.000 esquemas piramidales que ofrecen retornos rápidos en inversiones en criptomonedas en la primera mitad del año.

Los datos llegan en un contexto de aumento significativo del número de proyectos fraudulentos en el mercado financiero registrado por el banco central ruso.

Mil pirámides de criptomonedas estafaron a rusos en 2025

Entre enero y junio, el Banco de Rusia detectó 4.183 entidades que mostraban indicios de actividades financieras ilegales, incluyendo numerosas estafas piramidales. Esto representa casi un 20 % más que el total del primer semestre del año pasado, según anunció la autoridad monetaria esta semana.

Si bien el número de plataformas tradicionales de pseudoinversión y distribuidores ilegales de divisas está disminuyendo, la proporción de proyectos fraudulentos que utilizan criptomonedas como vehículo para recolectar fondos de los usuarios o como un activo para atraer inversores continúa creciendo, dijo el banco en un nuevo estudio.

Según la última edición de su informe , las pirámides financieras durante dicho periodo han sido 1,4 veces más que en el primer semestre de 2024, y casi todas operaban como proyectos de inversión online a corto plazo.

Más de 1000 de estas plataformas ofrecían ganancias rápidas y garantizadas al invertir en criptomonedas y otros activos digitales. Las restantes prometían ganancias rápidas al invertir en activos más classic , como metales preciosos, materias primas o diversos negocios innovadores.

El 80% de los esquemas piramidales pedían a los inversores que enviaran criptomonedas

La gran mayoría de las pirámides financierasdent(más del 80 %) sugirieron que los participantes usaran criptomonedas para transferir fondos a los proyectos, y menos del 20 % ofrecieron a las posibles víctimas la posibilidad de utilizar servicios de pago extranjeros. A modo de comparación, el 59 % de estas entidades aceptaron criptomonedas el año pasado.

El Banco Central de Rusia (BCR) también registró un aumento en las plataformas en línea que ofrecen oportunidades para intercambiar monedas en plataformas de intercambio de criptomonedas. Estos proyectos están aprovechando la evolución de los mercados nacionales e internacionales para promocionarse, señaló el banco.

También detalló:

En un contexto de menor confianza en los valores extranjeros, los estafadores se han vuelto más activos a la hora de atraer audiencias interesadas, principalmente de las redes sociales, a apuestas sobre las diferencias en los tipos de cambio de las criptomonedas.

El Banco Central de Rusia (BCR) también ha dent varios prestamistas ilegales que ofrecen préstamos a corto plazo en criptomonedas. Si bien el monto del préstamo se indica en rublos rusos, los prestatarios suelen recibir el dinero en una moneda estable como Tether (USDT) , por ejemplo. La deuda puede pagarse en criptomonedas o en moneda fiduciaria rusa.

Los organismos reguladores de la Federación Rusa han recibido numerosas quejas de clientes de empresas de préstamos ilegales, incluidas aquellas por cobro agresivo de deudas.

Los estafadores lanzaron 170 canales de Telegram para atraer inversores

Paratracvíctimas, los estafadores que operan con esquemas piramidales y prestamistas ilegales utilizan más de 170 canales de Telegram. Las autoridades han bloqueado más de 3.000 páginas en redes sociales y plataformas publicitarias que promocionan servicios de préstamos ilegales.

En total, se han restringido más de 11.000 recursos en internet de participantes ilegales en el mercado financiero y pirámides financieras, con 20 millones de usuarios potenciales. Las autoridades iniciaron 240 casos en virtud de diversos artículos del Código de Infracciones Administrativas de la Federación Rusa.

Además de actualizar constantemente una lista negra de entidades involucradas en actividades financieras ilegales, el Banco de Rusia también recomienda un conjunto de herramientas contra el lavado de dinero que las instituciones de crédito pueden utilizar con respecto a dichos actores, incluida la restricción de transacciones y el bloqueo de cuentas bancarias.

El CBR señaló:

“En el primer semestre de 2025, las entidades de crédito adoptaron medidas restrictivas para más de 600 datos de pago”.

La autoridad también destacó que un sistema de información especial utilizado por las agencias policiales y los bancos rusos para traclas transacciones de criptomonedas y establecer vínculos entre los flujos de criptomonedas y fiduciarios ya contiene datos de más de 1.800 billeteras de criptomonedas utilizadas por entidades ilegales.

La base de datos, junto con las normas antilavado de dinero y la ley del sistema de pago de Rusia, también se puede utilizar para apuntar a los usuarios de criptomonedas comunes que comercian en plataformas peer to peer al marcar sus transacciones fiduciarias como "de alto riesgo", como informó .

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