El banco central de Rusia propone una supervisión estricta en las transferencias de comercio de criptografía

El Banco Central de Rusia (CBR) ha pedido a las instituciones de crédito que fortalezcan el control sobre las transacciones vinculadas a las plataformas de comercio de criptografía, que enumera entre los "negocios en la sombra".

El impulso se produce después de la aplicación de una ley que empodera a los bancos para imponer un límite mensual en transferencias realizadas por personas sospechosas de actividades fraudulentas. Les permite bloquear las cuentas de tarjetas y los servicios bancarios en línea.

Los bancos rusos dijeron que monitoree las transacciones relacionadas con las criptográficas

La autoridad monetaria de Rusia ha instruido a los bancos comerciales en el país para que capte transferencias de dinero entre tarjetas de pago de particulares y las tarjetas corporativas de empresas fantasmas que muestran pocos o ningún signo de actividad comercial real.

Dichas entidades a menudo son utilizadas por "negocios en la sombra", dijo el regulador en una circular , que cotiza entre estos intercambiadores de criptomonedas, casinos en línea, pirámides financieras y traficantes de drogas.

A los bancos rusos se les ha pedido que sedentrápidamente en este tipo de transacciones, utilizando herramientas de monitoreo en línea "en modo cercano al modo en tiempo real", y realice un análisis exhaustivo del perfil de transacción del cliente respectivo, RBC Crypto y Bits.media informó.

Las instituciones bancarias pueden restringir las transacciones de un cliente que ha estado interactuando con "contrapartes que anteriormente transfirieron dinero a droppers" o compañías con actividad ficticia, señaló el CBR. Las medidas incluyen limitar los cables bancarios y prohibir los depósitos cash .

"Droppers" es un término coloquial ruso que se refiere a personas que prestan sus cuentas bancarias, tarjetas y billeteras a estafadores que los usan para lavar los ingresos penales. El Banco Central ha estado tratando de lidiar con el fenómeno conocido como Money Muling en Occidente.

Como parte de estos esfuerzos, Moscú adoptó una nueva legislación, que entró en vigor a mediados de mayo. La ley permite a las autoridades limitar las transferencias bancarias mensuales de las personas con 100,000 rublos ($ 1,300) si sus datos bancarios se han agregado a la base de datos de transacciones sospechosas de CBR.

Cuando se alcanza el límite, el acceso en línea a una cuenta de lista negra puede bloquearse. Luego se requiere que el titular de la cuenta se comunique con el banco y presente su pasaporte y tarjeta de pago antes de que puedan usar la cuenta nuevamente.

La ley de cuentagotas golpea a los comerciantes de criptografía de pares en Rusia

En el aviso, el Banco de Rusia comentó que sus últimas recomendaciones son voluntarias para los bancos, pero al mismo tiempo, la autoridad financiera enfatizó que pueden ayudar a mejorar sus procedimientos contra el lavado de dinero.

Mientras tanto, han crecido las preocupaciones de que las nuevas regulaciones dirigidas a los goteros en realidad están llegando a los comerciantes de criptografía que tienen pocas opciones para comprar y vender monedas digitales en Rusia, donde las criptomonedas como Bitcoin (BTC) aún no se han regulado adecuadamente.

La base de datos del centro de gotas del banco central está afectando el comercio de criptografía en general, ya que a menudo incluye no solo los detalles bancarios de los delincuentes y sus cómplices, sino también de los participantes legítimos en el intercambio de criptográfico entre pares (P2P), dijeron analistas legales a RBC.

El Outlet Business News señaló que P2P ha seguido siendo la única forma de comprar y vender criptomonedas para los usuarios con una tarjeta emitida a nivel nacional. Y aunque los nuevos límites ciertamente dificultarán que los estafadores laven los fondos ilícitos, también restringirán a los participantes respetuosos de la ley en el mercado.

En mayo, el CBR reveló que los flujos de activos criptográficos vinculados a los residuos rusos dent aumentado en más del 51% durante el último trimestre de 2024 y los primeros tres meses de 2025, en comparación con los dos trimestres anteriores. El total alcanzó los 7.3 billones de rublos, o $ 91 mil millones en el momento en que el banco publicó su última revisión de estabilidad financiera.

Este mes, el banco propuso aumentar la cantidad máxima que los rusos comunes pueden invertir en activos financieros digitales, como valores tokenizados, a 1 millón de rublos (más de $ 12,600) de los 600,000 rublos actuales. Sin embargo, el regulador continúa insistiendo en limitar el acceso a criptomonedas descentralizadas como Bitcoin para solo inversores altamente calificados

Cable de diferencia de clave : la herramienta secreta que los proyectos de cifrado utilizan para obtener cobertura de medios garantizada