AUSTRAC impone un límite cash $ 3,250 en depósitos y retiros en Crypto ATMS

Cryptopolitan3 de jun de 2025 3:17

La agencia de inteligencia financiera de Australia ha impuesto nuevos límites a los cajeros automáticos de criptomonedas en un movimiento radical para combatir el fraude y proteger a los consumidores.

El Centro de Informes y Análisis de Transacciones de Australia (AUS TRAC ) ahora requiere que todas las transacciones criptográficas basadas cash a través de cajeros automáticos se limiten a aproximadamente USD 3,250 por transacción.

Esta es solo una parte de la represión contra el crimen financiero y las actividades de estafa que ahora aprovechan al máximo los quioscos de criptomonedas en toda Australia.

El CEO de AUSTRAC Brendan Thomas, dijo que los cajeros automáticos criptográficos se están utilizando cada vez más para el fraude financiero. En respuesta, AUSTRAC estableció un nuevo límite de transacción y se negó a renovar la licencia de un operador de cajeros automáticos por no informar los volúmenes de transacciones y cumplir con las leyes de AML/CTF.

Además del límite, AUSTRAC anunció reglas de cumplimiento más estrictas. Estos incluirían la necesidad de unadentverificación de clientes, advertencias de estafas obligatorias en pantallas de máquinas cash y sistemas de monitoreo de transacciones mejorados.

Las nuevas regulaciones se aplican a todos los DCE registrados que ejecutan cajeros automáticos criptográficos, con AUSTRAC instando límites similares para todos los servicios cashpara los servicios de crypto.

Australia ve un rápido crecimiento en los cajeros automáticos

En los últimos siete años, el número de cajeros automáticos en Australia ha aumentado bruscamente. AUS TRAC revela que más de 1.800 de estas máquinas están en funcionamiento, un salto empinado de las 23 máquinas bancarias en 2019.

Esta expansión acelerada ha establecido Australia como el tercer mercado más grande para los quioscos criptográficos en todo el mundo después de los Estados Unidos de América y Canadá.

Pero el auge también ha expresado graves preocupaciones. Muchas de las transacciones realizadas en estos cajeros automáticos están relacionadas con actividades criminales . Las agencias de cumplimiento han descubierto que varios estafadores están utilizando cada vez más las máquinas, incluidas aquellos romance operativo y esquemas de inversión falsos y fraude de acceso remoto, delitos que con frecuencia victimizan a los australianos mayores.

El análisis de datos de AUStracmuestra que las personas de más de 50 años son particularmente susceptibles, lo que representa el 72% de todas las transacciones por valor. Los jóvenes de 60 a 70 años constituyen casi el 30% de esta actividad solo.

Los estafadores a menudo engañan a las víctimas para que usen estas máquinas para enviar dinero. El CEO de AUSTRACadvierte que alguien le dijo que usara un cajero automático criptográfico para los pagos debería detenerse y considerarlo una bandera roja para una estafa.

AUSTRAC establece un grupo de trabajo para fortalecer la supervisión

Para abordar los riesgos, AUSTRAC ha iniciado un grupo de trabajo para evaluar los desarrollos de los proveedores de atm de criptografía. El equipo formado a fines de 2024 había llevado a cabo docenas de visitas al sitio, evaluaciones comerciales y sesiones de divulgación a empresas registradas.

Cualquier proveedor que no cumpla con los mejorados, incluidos los cheques de KYC (conoce a su cliente) adecuados, el monitoreo de transacciones y los requisitos de informes de materia sospechosos, enfrentará acciones de cumplimiento del regulador, incluida la desregistro.

Recientemente, AUSTRAC prohibió permanentemente un operador de cajero automático que se negó a mejorar sus medidas de cumplimiento.

La acción de Australia se encuentra entre los esfuerzos más duros en cualquier lugar para controlar el abuso de los cajeros automáticos de criptografía. Las nuevas reglas podrían servir como un plan para la lucha libre de otros países con el acomodación del crecimiento de las criptomonedas mientras protegen a los consumidores.

Los reguladores en los Estados Unidos, el Reino Unido y la UE también han señalado los cajeros automáticos de criptografía como un riesgo de fraude y lavado de dinero. Al hacerlo, Australia se unió a un creciente club de gobiernos que buscaba equilibrar la innovación con las protecciones.

AusTRAC dijo que les gustaría que todos accedan a una gama completa de servicios financieros, incluidos los servicios de divisas, sin temor a que los delincuentes usen mal. La confianza en estos sistemas se puede desarrollar si los sistemas son seguros, transparentes y no mal utilizados por los delincuentes, dijo la agencia.

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