La nueva asociación NBD de Dubai Emirates de BlackRock abre EAU a mercados privados de rápido crecimiento

BlackRock Inc. y Emirates NBD, un banco superior con sede en Dubai, están desarrollando una nueva plataforma que facilitará a los inversores en el Medio Oriente acceder a los crecientes mercados privados.

El producto dará a los clientes de alto valor de la red de Emirates NBD Se construirá en la plataforma de inversiones alternativas de BlackRock, que administra más de $ 450 mil millones en activos. También es apoyado por más de 1,000 personas en más de 50 países.

Por otro lado, Emirates NBD es uno de los bancos más grandes del área de Menat (Medio Oriente, África del Norte y Turquía). Tiene oficinas en 13 países y más de 9 millones de clientes registrados. Al 31 de diciembre de 2024, sus activos totales eran de $ 271 mil millones. 

Marwan Hadi, jefe de la banca minorista del grupo y la gestión de patrimonio en Emirates NBD, dijo: "La innovación es una piedra angular en Emirates NBD, y nos complace asociarnos con BlackRock para ofrecer acceso a los mejores productos alternativos a través de una plataforma dedicada mientras apoyamos las crecientes necesidades de inversores en la región".

También dijo que el banco estaba completamente comprometido a avanzar en la inversión en los EAU y el resto del área a través de sus servicios.

El enfoque de BlackRock en los mercados privados en el mundo árabe

Los mercados privados, que solían estar abiertos solo a compradores institucionales en la región, ahora son la parte de más rápido crecimiento de la gestión de activos. Al final de la década, se espera que los activos alternativos valgan $ 30 billones.

Emirates NBD Asset Management y BlackRock lanzarán los primeros productos de hoja perenne para el mercado de riqueza de los EAU, diseñados específicamente para ayudar con los ingresos y los planes de crecimiento.

Junto con estos planes, BlackRock utilizará su enfoque de arquitectura abierta para ayudar a la gestión de activos de Emirates NBD con sus planes de brindar más servicios de mercado privado agregando marketing, educación, capacitación y tecnología.

¿Por qué el Medio Oriente? Hay muchos jugadores internacionales en el mercado de crédito privado de Medio Oriente debido a la demanda, lo que lo convierte en un mercado listo

Rachel Lord, jefe de International en BlackRock, dijo: "Estamos encantados de asociarnos con Emirates NBD a medida que construyen su plataforma de mercados privados. Se predice que se predicen el sentimiento de los inversores y se facilitan por la innovación de productos, la tecnología y los avances regulatorios, las asignaciones de riqueza a los mercados privados aumentarán materialmente durante los próximos cinco años".

Agregó que la combinación de las habilidades de distribución de Emirates NBD y el alcance en todo el área con el conocimiento y el liderazgo de BlackRock en los mercados privados de todo el mundo será muy atractivo para los inversores en el Medio Oriente.

La ubicación financiera para los mercados privados

A nivel mundial, los bancos prestan alrededor del 22% de sus préstamos totales a pequeñas y medianas empresas. Los bancos del Consejo de Cooperación del Golfo (GCC) otorgan menos del 2% de sus préstamos a pequeñas y medianas empresas, mientras que los bancos MENA dan menos del 10%. 

Si bien obtener garantías personales paratracrespaldados por el gobierno, las entidades conocidas y los grandes grupos familiares son más fáciles, los fondos de crédito locales han notado que los bancos todavía están interesados ​​principalmente en trabajar con empresas más pequeñas. Aquí es donde está la brecha.

Una razón para este enfoque es que los grandes proyectos de construcción del gobierno en lugares como Arabia Saudita y los EAU necesitan mucho dinero. Esto hace que los bancos sean menos líquidos. Por lo tanto, el acceso al capital para empresarios y empresas ambiciosos que están creciendo sigue siendo un gran problema en el área.

Los prestatarios que no tienen cuentas bancarias se benefician de la facilidad de acceso, privacidad y flexibilidad de crédito privado. También generalmente tiene mejores términos de capital que el financiamiento estándar para nuevas empresas. 

De hecho, a muchos dueños de negocios como el crédito privado porque les permite mantener más capital en sus negocios y es un paso importante en la transición de la financiación de inicio al financiamiento bancario estándar.

Por estas razones, las empresas globales y extranjeras están entrando rápidamente en el mercado. En 2022, después de la empresa conjunta de crédito privado de $ 2 mil millones de Chimera con Alpha Wave, Lunate se creó como un gerente de activos alternativo con $ 110 mil millones en activos.

Según Bloomberg, Lunate aparentemente está interesado en comprar una participación minoritaria en el líder crediticio privado global HPS Partners. 

Mubadala es actualmente el más grande. Después de formar al menos siete asociaciones con compañías como Apollo, Ares, Blackstone y Goldman Sachs, ha prometido más de $ 5 mil millones en inversiones de préstamos privados en los EAU y otros países. 

Las nuevas compañías están entrando en la clase de activos cada mes, incluidos Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, Jada Fund of the PIF y Qatar Investment Authority (QIA). Ahora, con la nueva asociación, hay un nuevo gigante en el mercado. 

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