EXKLUSIV-US-Finanzministerium berät sich mit Versicherungsaufsichtsbehörden über private Kreditgeber, heißt es
- von David Lawder
WASHINGTON, 30. Mär (Reuters) - Es wird erwartet, dass das US-Finanzministerium in den kommenden Wochen das erste einer Reihe von Treffen mit nationalen und internationalen Versicherungsaufsichtsbehörden über die jüngsten Entwicklungen auf den nervösen privaten Kreditmärkten einberufen wird, so zwei mit den Plänen vertraute Insider gegenüber Reuters.
Bedenken über Liquidität, Transparenz und Kreditvergabedisziplin haben in den letzten Wochen die Stimmung der Investoren (link) im 2 Billionen Dollar schweren Nicht-Banken-Kreditsektor aufgewühlt.
Die Insider sagten, dass Finanzminister Scott Bessent seit Januar plane, im zweiten Quartal dieses Jahres regelmäßige und anhaltende Konsultationen mit den Versicherungsaufsichtsbehörden aufzunehmen.
Das erste dieser Treffen könnte bereits am Mittwoch angekündigt werden, so die Insider.
Auf der Grundlage der Ergebnisse dieses Treffens werden die Teilnehmer die Richtung künftiger Gespräche festlegen. Ziel ist es, die faktenbasierte, transparente Aufsicht der Regulierungsbehörden über private Kreditgeber zu verbessern, da deren Interaktionen mit regulierten Finanzinstituten zunehmen.
Das Finanzministerium hat keine direkte Regulierungsbefugnis für die Versicherungsbranche, aber Bessent wird versuchen, das Ministerium zu einer "einladenden Behörde, einer Ressource und einem Forum" für alle 50 Versicherungsaufsichtsbehörden der US-Bundesstaaten zu machen.
Die Beamten des Finanzministeriums sind sehr daran interessiert, das Feedback der Aufsichtsbehörden zum zunehmenden Einsatz von Hebeleffekten auf Fondsebene, zur Konsistenz privater Kreditratings, zum Einsatz von Offshore-Rückversicherungen und zur Liquidität von Investitionen in private Kreditmärkte zu hören, sagten die Insider, und fügten hinzu, dass jegliche politischen Vorschriften erst nach einer Reihe von Konsultationen erfolgen würden.
Ein Sprecher des US-Finanzministeriums reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.
In einer Rede vor dem Economic Club of Dallas im Februar sagte Bessent, ein ehemaliger Hedge-Fonds-Manager, dass sich das Finanzministerium einmischt, wenn Vermögenswerte von privaten Kreditgebern in regulierte Finanzinstitute wie Pensionsfonds, Banken oder firmeneigene Versicherungsgesellschaften fließen
"Ich mache mir Sorgen darüber, wie dies in das regulierte Finanzsystem gelangt", sagte Bessent.
Er fügte hinzu, dass die private Kreditvergabe dazu beigetragen habe, eine Finanzierungslücke zu überbrücken, als die Aufsichtsbehörden die Kontrollen der Banken nach der Finanzkrise 2008-2009 verschärft hätten und als die Kreditvergabe der Banken während der COVID-19-Pandemie eingefroren worden sei, aber er wolle sicherstellen, dass die privaten Kreditgeber bei ihren Kreditportfolios vorsichtig gewesen seien
"Wir wollen abschätzen, ob dies Auswirkungen auf die Gesamtwirtschaft haben könnte Bislang war es sehr additiv, aber wie wirkt es sich auf das regulierte System aus? Und wir wollen eine Ansteckung verhindern."
Bessent sagte, dass Privatanleger über Pensions- oder 401(k) Ruhestandskonten in der Lage sein sollten, von privaten Krediten zu profitieren, warnte aber davor, dass das Finanzministerium Teil des Prozesses sei, um zu regulieren, wie private Vermögenswerte auf individuelle Anlegerkonten übertragen werden.
Er sagte, die Trump-Administration werde nicht zulassen, dass die Spar- und Anlagekonten arbeitender Amerikaner zu einer "Müllhalde" für "faules" Vermögen würden.
