Lucro Líquido da Home BancShares no 3º Trimestre de 2026 Atinge Recorde de US$ 129,5 Milhões

A Home BancShares, Inc. (NYSE: HOMB) reportou lucro líquido recorde no terceiro trimestre, à medida que a receita líquida de juros mais forte, a menor despesa com perdas de crédito e a ausência de custos de aquisição do trimestre anterior superaram a receita de tarifas mais fraca.

O lucro líquido atingiu US$ 129,5 milhões no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2026, ante US$ 119,3 milhões no segundo trimestre e US$ 123,6 milhões no mesmo período do ano anterior. O lucro líquido ajustado, uma métrica não GAAP, subiu 0,8% em relação ao trimestre anterior e 7,9% na comparação anual, alcançando o valor recorde de US$ 129,1 milhões.

O lucro líquido antes de impostos e provisões (PPNR, na sigla em inglês) somou US$ 166,9 milhões, comparado a US$ 159,6 milhões no trimestre anterior e US$ 162,8 milhões no terceiro trimestre de 2025. O PPNR ajustado ficou em US$ 166,6 milhões, abaixo dos US$ 171,2 milhões do trimestre anterior, mas acima dos US$ 157,7 milhões registrados um ano antes.

Receita de juros sustenta os resultados

A receita líquida de juros após despesas com perdas de crédito aumentou para US$ 242,0 milhões, ante US$ 236,4 milhões no segundo trimestre e US$ 222,7 milhões no mesmo período do ano anterior. A Home BancShares atribuiu os ganhos à forte geração de receita líquida de juros e a menores despesas com perdas de crédito. As despesas com juros também caíram em relação a ambos os períodos de comparação, refletindo uma melhoria nos custos de captação.

Esses benefícios foram parcialmente compensados por uma receita não proveniente de juros menor, que caiu para US$ 46,4 milhões, vinda de US$ 53,5 milhões no trimestre anterior e US$ 51,5 milhões um ano antes. A empresa afirmou que o resultado refletiu a variabilidade normal entre as categorias de receita com tarifas.

A receita líquida total somou US$ 288,4 milhões, recuando frente aos US$ 295,1 milhões do segundo trimestre, mas superando os US$ 277,7 milhões do terceiro trimestre de 2025. O avanço na comparação anual refletiu a solidez da receita líquida de juros e das operações bancárias da companhia.

Custos de aquisição deixam de impactar resultados

As despesas não relacionadas a juros caíram para US$ 121,5 milhões, ante US$ 135,5 milhões no segundo trimestre, principalmente porque as despesas relacionadas a aquisições reconhecidas naquele período não voltaram a ocorrer. As despesas permaneceram acima dos US$ 114,8 milhões registrados um ano antes, refletindo o crescimento da franquia e os investimentos contínuos nas operações.

O índice de eficiência reportado melhorou para 40,78%, ante 44,54% no trimestre anterior, embora tenha ficado ligeiramente acima dos 40,21% registrados um ano antes. Excluindo itens específicos, o índice de eficiência ajustado não GAAP foi de 40,84%, comparado a 40,46% no trimestre anterior e a 40,95% no mesmo trimestre do ano anterior. A empresa caracterizou a métrica ajustada como relativamente estável na comparação trimestral, com uma modesta melhora em relação ao ano anterior.

O retorno sobre o ativo médio foi de 2,12%, acima dos 1,95% no segundo trimestre, mas abaixo dos 2,17% registrados um ano antes. O ROA ajustado ficou em 2,11%, em comparação com 2,09% no trimestre anterior e 2,10% no terceiro trimestre de 2025.

O valor patrimonial por ação aumentou para US$ 22,74 em 30 de setembro, ante US$ 22,68 no final de junho e US$ 21,41 um ano antes. O valor patrimonial tangível por ação, uma métrica não GAAP, subiu para US$ 15,35, frente a US$ 15,32 no trimestre anterior e US$ 14,13 na comparação anual. A Home BancShares atribuiu os aumentos à geração de lucros e à gestão disciplinada de capital.

A apresentação não forneceu uma projeção quantitativa futura. O documento destacou o investimento operacional contínuo e o crescimento da franquia, ao mesmo tempo em que identificou a variabilidade na receita de tarifas como um fator que afeta os resultados trimestrais. A empresa também ressaltou que suas métricas não GAAP são complementares, não substituem os resultados GAAP e podem não ser diretamente comparáveis com métricas de nomes semelhantes divulgadas por outras companhias.