Moscou mira traders que importam USDT da Tether do exterior

Os bancos da Rússia começaram a reprimir os comerciantes de criptomoedas que obtêm Tether no exterior e o vendem por dinheiro vivo no mercado doméstico.

O stablecoin é bastante popular na Federação Russa, onde as sanções estão limitando o acesso às finanças fiduciárias e aos pagamentos tradicionais transfronteiriços.

O token atrelado ao dólar é um dos três principais criptoativos recentemente aprovados para uso por investidores minoristas na Rússia, ao lado do Bitcoin e do Ethereum.

Bancos russos visam esquema de negociação envolvendo Tether

O sistema bancário da Rússia está agora reprimindo um esquema de arbitragem para adquirir Tether (USDT) em nações vizinhas e vendê-lo por rublos no país.

O Banco Central da Rússia (CBR) e os bancos comerciais, muitos dos quais com participação majoritária estatal, começaram a bloquear tais transações, revelou a mídia local na segunda-feira.

O processo envolve depositar em uma conta em outro país da Comunidade dos Estados Independentes (CEI), como Bielorrússia ou Quirguistão, e comprar o stablecoin lá.

A moeda digital, comprada em uma jurisdição onde isso já é legal ou ainda não está regulamentado, é então vendida com um ágio por dinheiro vivo na Rússia. O esquema ganhou popularidade em 2026.

Ele depende da diferença de preço entre as taxas do USDT digital e em dinheiro para gerar pelo menos 2% de lucro em cada operação, segundo Sergey Cherechen, cofundador da empresa de criptomoedas WhiteBird.

Esta última é a operadora licenciada na Bielorrússia de uma plataforma de negociação de moedas e câmbio de criptoativos-fiat, que frequentemente serve como porta de entrada para cidadãos, empresas e entidades russas ao espaço de ativos digitais.

De acordo com especialistas entrevistados pela RBC, alguns usuários trocam stablecoins por “centenas de milhões de rublos por dia” usando o método descrito.

Representantes da indústria disseram ao veículo de notícias empresariais, que primeiro reportou sobre a repressão, que a prática é "legalmente técnica".

No entanto, a autoridade monetária em Moscou considera isso um alto risco de lavagem de fundos de fontes não identificadas devido à prova insuficiente de sua origem.

Bancos russos estão agora impedindo que as transferências bancárias alcancem finalmente as bolsas bielorrussas, enquanto as plataformas de criptomoedas locais também não conseguiram legitimar transações relacionadas.

De acordo com observadores do setor que citam a legislação russa contra a lavagem de dinheiro, levantar as restrições impostas a essas contas bancárias e seus titulares é quase impossível.

A Rússia dá mais um passo para restringir o comércio de criptomoedas em espécie

Ficando atrás de outros no espaço pós-soviético, como a Bielorrússia, que registrou seus primeiros bancos de criptomoedas no mês passado, a Rússia apenas recentemente legalizou operações de criptomoedas, como negociações.

Nos termos da lei “Sobre moedas digitais e direitos digitais”, em vigor desde setembro, as transações com criptomoedas devem ser processadas por provedores de serviços autorizados pelo banco central.

Grandes instituições bancárias, incluindo os gigantes controlados pelo estado Sber e VTB, estavam entre as primeiras licenciadas para atuar como bolsas e depósitos de ativos digitais, conforme reportado pela Cryptopolitan.

A legislação também regula os investimentos em criptomoedas, embora limitados a menos de US$ 4.000 por intermediário para investidores não profissionais e restritos apenas às criptomoedas mais líquidas.

O USDT da Tether está entre as três moedas digitais com maior capitalização de mercado e volume de negociação inicialmente admitidas no mercado regulado russo, junto com Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH).

Russos e suas empresas têm usado cada vez mais criptomoedas e stablecoins para contornar as restrições de fiat ocidentais introduzidas com sanções impostas devido à invasão da Ucrânia por seu país.

Enquanto Moscou estabelece sua própria infraestrutura de criptomoedas, elas ainda dependem principalmente de plataformas registradas e operando em nações aliadas, como aquelas vinculadas à plataforma de pagamentos sancionada A7.

Embora não seja explicitamente proibida pela legislação atual, a principal questão do esquema de arbitragem com USDT decorre da venda de moeda digital por dinheiro fiduciário, observou a plataforma de notícias Bits.media em um relatório.

Após um período de transição que expira em 1º de julho de 2027, já não será possível comprar Tether diretamente em plataformas baseadas na CEI através de uma conta bancária russa e depois vendê-lo por dinheiro dentro do país.

Em esclarecimentos recentes sobre o novo quadro legal, o Banco da Rússia indicou que as transações de criptomoedas peer-to-peer (P2P), bem como as transferências de moedas para carteiras auto-hospedadas, também serão proibidas a partir dessa data.

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