Operação contra fraudes na África Ocidental remove 3,7 milhões de contas e sinaliza US$ 11 milhões em cripto

Uma campanha organizada contra operações fraudulentas na África Ocidental resultou na prisão de 28 pessoas em Gana e Nigéria. A Departamento de Justiça disse que há cerca de US$ 11 milhões em criptomoedas que podem possivelmente ser apreendidas.

O movimento mais significativo, no entanto, foram os esforços para desativar a infraestrutura e as operações financeiras dos destinatários.

Atacar as contas, não apenas os operadores

A campanha chamada “Semana de Interrupção Conjunta” começou em 6 de outubro na sede da Agência Nacional de Crimes do Reino Unido, em Londres. Os investigadores uniram forças a empresas como Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance, Coinbase e muitas outras. Juntos, conseguiram derrubar mais de 3,7 milhões de contas, Páginas e Grupos, além de compartilhar pistas úteis sobre mais de 30 centros suspeitos de golpes.

“Não estamos apenas tentando impedir golpes individuais”, disse o oficial do FBI Matthew Floyd à Axios. “Temos a intenção de desmantelar as empresas criminosas por trás deles.”

A procuradora dos EUA, Jeanine Ferris Pirro, afirmou que uma informação da Meta permitiu organizar esta campanha.

Os números por trás das operações

As autoridades ganenses prenderam 19 pessoas e apreenderam 303 dispositivos; os oficiais nigerianos prenderam nove e apreenderam 53. No Gana, as autoridades também encontraram 117 vítimas de tráfico forçadas a realizar golpes. Elas aguardam repatriação para a Nigéria.

É importante notar que foi indicado que US$ 11 milhões podem ser potencialmente congelados, mas isso não foi confirmado como apreendido. A Coinbase afirmou que encontrou mais de 65 vítimas ativas e impediu que mais de US$ 415.000 fossem perdidos.

De acordo com o diretor do FBI, Kash Patel, os agentes "prendeu dezenas de atores criminosos, apreendeu centenas de dispositivos, identificou pelo menos 11 milhões de dólares em fundos potencialmente congeláveis e realmente salvou vidas."

Uma versão menor e mais caótica do problema no Sudeste Asiático

As redes na África Ocidental são menos concentradas e mais dispersas do que no Sudeste Asiático. Seus esquemas variam de empregos falsos e golpes românticos a falsificação de identidade policial e ofertas fraudulentas de recuperação. Isso torna a aplicação da lei mais difícil, já que os investigadores devem alvejar várias contas e canais de pagamento, em vez de um punhado de operações centralizadas.

Existe um risco financeiro significativo. A Chainalysis estima que os golpes em criptomoedas podem ter roubado mais de US$ 17 bilhões, enquanto a fraude de falsificação de identidade aumentou mais de 1.400% em 2025. Embora os US$ 11 milhões identificados na África Ocidental sejam significativos, são muito menores do que o valor relatado em operações anteriores dos EUA direcionadas a redes no Sudeste Asiático.

O contexto é necessário para a comparação. O Departamento de Justiça (DOJ) reprimiu uma série de esquemas de fraude liderados por chineses em Mianmar e Camboja em abril passado, alvo desde promessas de investimento falsas até redes de tráfico. Até aquele ponto, as autoridades haviam apreendido mais de 700 milhões de dólares no total.

Em setembro, investigadores atacaram a Xinbi, um site em chinês que oferece serviços de lavagem de dinheiro para golpistas. Esta única operação capturou mais US$ 52 milhões, elevando o total de fundos apreendidos para cerca de US$ 938 milhões. Mas, ao contrário desses fundos, os US$ 11 milhões da África Ocidental são apenas potencialmente congeláveis.

A parte difícil é recuperar o dinheiro

Um alerta de FinCEN de setembro explica como os golpistas movem os lucros através de camadas de carteiras e intermediários. A TRM Labs estima que as redes de lavagem em chinês processaram mais de US$ 100 bilhões em 2025.

A velocidade apresenta outra barreira. Anteriormente, a Cryptopolitan cobriu um estudo sobre 2.955 congelamentos do Tether que indicou uma lacuna média de mais de duas horas entre o início e a implementação do congelamento, permitindo que os fundos escapassem. As descobertas da FATF mostraram algumas falhas que as exchanges offshore podem enfrentar, incluindo um caso na Nigéria de uma carteira congelada contendo cerca de US$ 600 milhões em fundos.

O que isso significa para as exchanges e para o mercado em geral

A Binance, a Coinbase e os emissores de stablecoins enfrentam crescente pressão para sinalizar fluxos suspeitos, apresentar relatórios e responder rapidamente, o que eleva os custos de conformidade.

Uma intervenção mais rápida poderia fortalecer a confiança nos mercados de criptomoedas. No entanto, os fundos sinalizados não são fundos recuperados, e controles mais rigorosos devem evitar perturbar usuários legítimos.

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