EXKLUSIV-Ein Palast in Marrakesch: Wie Schwab 27,7 Millionen Dollar an Zahlungen für Epstein wenige Tage vor seiner Verhaftung bewegte

- von Naomi Rovnick und Brad Heath und Nivedita Balu

LONDON/WASHINGTON/TORONTO, 19. Feb (Reuters) - Charles Schwab hat im Namen von Jeffrey Epstein etwa 27,7 Millionen Dollar an einen Immobilienmakler in Marokko überwiesen, als der in Ungnade gefallene Finanzier in den zehn Tagen vor seiner Verhaftung 2019 einen Palast kaufen wollte, einschließlich einer Überweisung von einem Konto, das nicht über ausreichende Mittel verfügte, wie aus vom US-Justizministerium freigegebenen Akten hervorgeht.

Die Details der Transaktionen, über die Reuters zum ersten Mal berichtet, zeigen, wie die US-Brokerfirma über mehrere Monate hinweg Gelder für Epstein (link) verwaltet hat, zu einer Zeit, als er nach Berichten im Miami Herald im Jahr 2018 unter intensiver öffentlicher Beobachtung stand.

Schwab SCHW.N meldete die Zahlungen in einer Verdachtsmeldung (SAR) an das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums am 13. Juli, sieben Tage nach Epsteins Verhaftung, wie die Dokumente zeigen.

Eine Untersuchung von mehr als hundert Dokumenten zeigt, dass Schwab im April 2019 drei Konten für Epsteins Unternehmen eröffnete, darunter eines für Southern Trust, ein Unternehmen, das versuchte, den opulenten Bin-Ennakhil-Palast in Marrakesch, Marokko, zu kaufen.

Auf dem Schwab-Unternehmenskonto waren Richard Kahn, Epsteins Buchhalter, als bevollmächtigte Person und Epstein als Präsident von Southern Trust und alleiniger wirtschaftlicher Eigentümer aufgeführt.

Zwischen dem 26. Juni und dem 9. Juli 2019 wies Southern Trust Schwab an, rund 12,7 Millionen US-Dollar in Euro für den Kauf zu überweisen, stornierte dann aber den Auftrag. Schwab erhielt daraufhin einen weiteren Überweisungsauftrag, der von Epstein unterzeichnet war, und überwies 14,95 Mio. USD für den Kauf derselben Immobilie, obwohl das Konto bis zur Rücküberweisung der ursprünglichen Zahlung nicht ausreichend gedeckt war.

Schwab lehnte es ab, sich zu den Einzelheiten der Konten zu äußern, und erklärte, dass Bundesvorschriften, Datenschutzgesetze und die eigenen Richtlinien und Verfahren die Wahrung der Vertraulichkeit erfordern.

"Ein Mitarbeiter von Epstein eröffnete im April 2019 Konten. Kurz darauf begann unser Risikoteam, die Konten zu untersuchen, und innerhalb von 60 Tagen nach Beginn der Überprüfung haben wir den Kunden über unsere Entscheidung informiert, die Beziehung zu schließen und zu beenden. Außerdem haben wir die Angelegenheit an die Strafverfolgungsbehörden weitergeleitet", hieß es in einer E-Mail-Antwort an Reuters.

Schwab lehnte es ab, Einzelheiten darüber zu nennen, wann genau sein Risikoteam mit der Untersuchung begann.

Nach dem US Bank Secrecy Act müssen Finanzunternehmen einen Bericht über verdächtige Aktivitäten spätestens 30 Tage nach der ersten Entdeckung von Tatsachen einreichen, zusätzlich zur Einreichung von Berichten über Bargeldtransaktionen, die 10.000 Dollar täglich überschreiten, um bei der Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche zu helfen.

FinCEN lehnte eine Stellungnahme ab. Ein Anwalt von Kahn antwortete nicht auf die Fragen von Reuters.

Marc Leon, der Immobilienmakler in Marrakesch, teilte Reuters per E-Mail mit, dass Epstein erstmals 2011 versucht habe, Bin Ennakhil zu kaufen, und die Verhandlungen über die Bedingungen und den Preis über die Jahre hinweg fortgesetzt worden seien.

Mit goldverzierten Wänden, einem Hammam-Dampfbad, 60 Marmorbrunnen, einem Außenpool und einem Jacuzzi erstreckt sich Bin Ennakhil über eine Gesamtfläche von 4,6 Hektar, wie aus einem Grundstücksverzeichnis hervorgeht, das in den Akten des DOJ enthalten ist. Es verfügt über mehrere Gärten mit Hunderten von Olivenbäumen und mehr als 2.000 Palmen, so die Auflistung, auf einer Fläche, die größer ist als der New Yorker Washington Square Park oder etwa sechs normale Fußballfelder.

Leon verteidigte auch seine Rolle bei der Vermittlung von Epsteins Angebot für das Anwesen.

"Epstein war 2008 wegen Sexualverbrechen verurteilt worden () und hatte seine Strafe bereits abgesessen. Es gab also nichts, was ihn daran gehindert hätte, zu versuchen, in Marokko Eigentum zu erwerben. Wir hatten keine Möglichkeit zu wissen, dass er seine schrecklichen Verbrechen fortgesetzt hatte", sagte er.

Epstein starb im August 2019 im Gefängnis, während er in den USA wegen Sexhandels angeklagt war.

EPSTEIN ORDNETE AN, DASS GELDER VERSCHOBEN WERDEN

Epstein wandte sich 2019 an Schwab, als die Deutsche Bank DBKGn.DE die Konten (link) des verurteilten Sexualstraftäters auflöste, der sich 2008 schuldig bekannt hatte, ein minderjähriges Mädchen zur Prostitution aufgefordert zu haben, und ins Gefängnis ging.

Schwab gehörte zu den mindestens sieben Finanzunternehmen, die 2020 von den US-Jungferninseln vorgeladen wurden, um Dokumente im Zusammenhang mit den Mitvollstreckern von Epsteins Nachlass anzufordern. In der Vorladung wurde Schwab nicht als Angeklagter genannt, und es wurden dem Maklerunternehmen keine Verfehlungen vorgeworfen.

Aus den E-Mails und Überweisungsaufträgen in den DOJ-Dokumenten, die möglicherweise nicht vollständig sind, geht hervor, dass Epstein im Frühjahr 2019 mit seinen Mitarbeitern den Kauf der Luxusimmobilie in Marrakesch erörterte.

Southern Trust, das Unternehmen im Besitz von Epstein, erklärte sich im März desselben Jahres bereit, die Immobilie über Leon zu kaufen.

Nachdem Epstein verschiedene finanzielle Arrangements in Erwägung gezogen hatte, wies er laut den Akten seine Mitarbeiter an, die Gelder an Leon zu überweisen.

Schwab erhielt daraufhin von Southern Trust den Auftrag, am 26. Juni 2019 11,15 Millionen Euro, was damals etwa 12,7 Millionen Dollar entsprach, an Leon zu überweisen, so Schwab in der von Reuters eingesehenen Meldung.

Die SAR war in dem Stapel enthalten, den das DOJ veröffentlicht hatte, wurde aber inzwischen aus Gründen, die Reuters nicht nachvollziehen konnte, zurückgezogen. Das DOJ lehnte es ab, die Akte zu kommentieren.

Wie aus der Meldung hervorgeht, wurden die Gelder auf ein Julius-Bär-Konto in der Schweiz überwiesen, das von Leon geführt wurde, der zu dieser Zeit in Marrakesch wohnte.

Eine Datei auf der DOJ-Website zeigt ebenfalls die Anfrage.

Am nächsten Tag erhielt Schwab einen Anruf von einer Person, deren Identität in der Verdachtsmeldung geschwärzt wurde, und forderte die Beendigung der Überweisung. Auf die Frage nach dem Grund wurde Schwab mitgeteilt, dass die Bedingungen für das Immobiliengeschäft nicht "akzeptabel" gewesen seien.

Die Person sagte auch, dass eine weitere Zahlung über einen größeren Betrag auf ein anderes Konto erfolgen würde, wie aus der Verdachtsmeldung hervorgeht.

Schwab gelang es, den Auftrag rückgängig zu machen, der am 10. Juli wieder gutgeschrieben wurde, wie aus der Meldung hervorgeht.

Zwei Tage vor Epsteins Verhaftung wies Southern Trust in einem von Epstein und seinem Mitunterzeichner unterzeichneten Überweisungsauftrag vom 4. Juli Schwab an, Leon 14,95 Millionen Dollar zu überweisen, wie aus der SAR hervorgeht.

Schwab gab an, dass die Gelder auf ein Konto von Leon bei Julius Baer überwiesen werden sollten, wie aus der Verdachtsmeldung hervorgeht.

Das Konto von Epstein bei Southern Trust war jedoch nicht ausreichend gedeckt, da Schwab das Geld aus der früheren Überweisung noch nicht zurücküberwiesen hatte, heißt es in der Verdachtsmeldung.

Obwohl Schwab davon ausgehen konnte, dass die Zahlung auf Epsteins Konto zurücküberwiesen werden würde, wäre die Bank einem Risiko ausgesetzt gewesen, bis das Geld zurücküberwiesen worden wäre.

Reuters konnte nicht feststellen, wann die 12,7 Millionen Dollar schließlich wieder auf Epsteins Konto landeten, aber die Gelder sollten am 10. Juli ankommen, wie aus der Meldung vom 13. Juli hervorgeht.

Auf die Frage von Reuters nach den damaligen Grundsätzen für die Bearbeitung internationaler Überweisungen bei unzureichender Kontodeckung lehnte Schwab eine Stellungnahme ab.

Reuters war nicht in der Lage festzustellen, ob Julius Baer die Überweisungen akzeptierte. Ein Sprecher von Julius Baer lehnte eine Stellungnahme ab.

Leon sagte: "Die geltenden Anti-Geldwäsche-Kontrollen wurden von den Bankinstituten durchgeführt, die an der zukünftigen Transaktion beteiligt waren, die letztlich nie stattfand."

Erst am 9. Juli, drei Tage nach Epsteins Verhaftung, stornierte Schwab die zweite Überweisung auf Ersuchen einer Person, die im Auftrag Epsteins handelte und deren Name geschwärzt wurde, wie aus der Verdachtsmeldung hervorgeht.

Aus einer E-Mail, die in den anderen DOJ-Dokumenten enthalten ist, geht hervor, dass Epsteins Buchhalter Kahn am 9. Juli darum bat, die Überweisung zu stornieren.

Kahn wurde aufgefordert, nächste Woche vor dem Kongress auszusagen, um Fragen darüber zu beantworten, ob er durch seine Verwaltung der finanziellen Angelegenheiten des verstorbenen Sexualstraftäters dazu beigetragen hat, Epsteins Verbrechen zu erleichtern, sagte Robert Garcia, Mitglied des House Oversight Committee, in einer Medienerklärung im Januar.

Reuters liegen keine Beweise vor, dass Kahn sich eines Fehlverhaltens schuldig gemacht hat.

In einem weiteren Austausch mit Schwab nach Epsteins Verhaftung fragte ein nicht identifizierter Mitarbeiter Epsteins, ob künftige Überweisungen für das Konto von Southern Trust immer noch zwei Unterschriften erfordern würden, da bald mehr Geld überwiesen werden würde, wie die Meldung zeigt.

Epstein war wegen Sexhandels mit Minderjährigen angeklagt worden und blieb im Gefängnis, wie das DOJ am 8. Juli mitteilte.

Schwab teilte der FinCEN in der Verdachtsmeldung vom 13. Juli mit, dass es "angesichts der negativen Medienberichte über Jeffrey Epstein Bedenken hinsichtlich der versuchten Überweisung von Geldern zum Zweck der Immobilienbeschaffung" habe und sich Sorgen mache, dass bei ihm im Vorfeld einer Kautionsanhörung ein Fluchtrisiko bestehe.

"Diese Untersuchung ist das Ergebnis einer internen Empfehlung", so Schwab in dem Dokument.

Während Epsteins Geschäft geplatzt ist, steht der Palast von Bin Ennakhil - was "inmitten der Palmen" bedeutet - in Marrakesch nicht mehr leer.

"Die Immobilie ist inzwischen an einen anderen Käufer verkauft worden", sagte Leon gegenüber Reuters.