EXKLUSIV-Citigroup will die Arbeit an den Zustimmungsbeschlüssen noch in diesem Jahr abschließen, heißt es

- von Tatiana Bautzer und Lananh Nguyen

NEW YORK, 06. Feb (Reuters) - Die Führungskräfte der Citigroup C.N werden immer optimistischer, dass sie in der Lage sein werden, die Arbeit zur Einhaltung der großen aufsichtsrechtlichen Strafen, bekannt als "consent orders", noch in diesem Jahr abzuschließen, so zwei mit der Situation vertraute Insider, die nicht genannt werden wollten, um vertrauliche Aufsichtsinformationen zu besprechen.

Die Aufhebung der Zustimmungsbeschlüsse wäre ein gewaltiger Schritt und würde es der Citigroup ermöglichen, sich nach sechs Jahren intensiver Compliance-Arbeit, an der Tausende von Mitarbeitern beteiligt waren, verstärkt auf das Gewinnwachstum zu konzentrieren (link). Wenn die Bank aus dem behördlichen Strafrahmen entlassen wird, könnten die Führungskräfte auch nach Übernahmen Ausschau halten, die durch die Zustimmungsbeschlüsse untersagt sind, die auf einen verpfuschten Transfer von 900 Millionen Dollar an die Revlon-Gläubiger zurückgehen. (link)

Während Citis CEO Jane Fraser sich optimistisch über die Fortschritte der Bank bei der Einhaltung der Zustimmungsbeschlüsse (link) geäußert hat und Analysten im letzten Monat mitteilte , dass die Arbeit zu 80 Prozent erledigt sei, hat die Bank davon abgesehen, einen endgültigen Zeitplan zu nennen, und sagte, dies sei Sache der Aufsichtsbehörden. Chief Financial Officer Mark Mason teilte den Investoren im Januar mit, dass die Bank in diesem Jahr wahrscheinlich weniger Geld für die Einhaltung der Vorschriften ausgeben werde als im Jahr 2025.

Einige Citi-Führungskräfte haben damit begonnen, ihren Kunden mitzuteilen, dass sie erwarten, dass die Arbeit an den Zustimmungsanordnungen in diesem Jahr abgeschlossen wird, so eine der Insider. Die zweite Insider sagte, dass sich die Bank auch auf weniger regulatorische Einschränkungen in diesem Jahr vorbereitet, was ihr helfen könnte, zum normalen Geschäftsbetrieb zurückzukehren und sich auf das Wachstum zu konzentrieren, wobei weniger Aufmerksamkeit auf die so genannte Transformationsarbeit im Zusammenhang mit den Zustimmungsanordnungen gerichtet wird. Über einen solchen Zeitplan wurde bisher nicht berichtet.

Die von der Bank durchgeführten Maßnahmen müssen noch von den Aufsichtsbehörden der US-Notenbank und dem Office of the Comptroller of the Currency genehmigt werden. Sobald die Abhilfemaßnahmen abgeschlossen sind und die internen Prüfer der Bank zustimmen, dass die Anforderungen erfüllt sind, würden die Aufsichtsbehörden mit ihrer Prüfung beginnen. Es kann länger dauern, bis die Beamten die Anordnungen formell aufheben, da sie einen Prozess zur Bewertung und Prüfung durchlaufen werden, ob die Citi die geforderten umfangreichen Änderungen abgeschlossen hat, so die Insider weiter.

"Unsere Umstrukturierung hat für Citi oberste Priorität, und wir arbeiten weiterhin eng mit unseren Aufsichtsbehörden zusammen, die letztendlich entscheiden, wann unsere Zustimmungsanordnungen aufgehoben werden", sagte eine Sprecherin von Citi. Die Fed lehnte eine Stellungnahme ab. Das OCC sagte in einer Erklärung, dass es sich weder zu bestimmten Banken noch zu Durchsetzungsmaßnahmen äußert, die über die auf seiner Website veröffentlichten Informationen hinausgehen

Zustimmungsbeschlüsse sind für die Banken sehr belastend. Bei Wells Fargo konzentrierte sich CEO Charlie Scharf seit seinem Amtsantritt im Jahr 2019 auf die aufsichtsrechtlichen Probleme (link) im Zusammenhang mit dem Skandal um gefälschte Konten der Bank. Während mehrere der wichtigsten Strafen in den letzten Jahren aufgehoben wurden, steht eine Anordnung noch aus. Die Aufhebung von Zustimmungsanordnungen erfordert ein Votum des Gouverneursrats, dem Vertreter beider politischer Parteien angehören.

REGULATORISCHE ERLEICHTERUNG UNTER TRUMP ERWARTET

Auch für die Citi halten Analysten dieses Jahr für einen realistischen Zeitrahmen.

"CEO Jane Fraser sagte, die Bank habe die Arbeit an den Kontrollen abgeschlossen, nachdem sie das Risikomanagement überarbeitet hatte", sagte Mike Mayo, Bankanalyst bei Wells Fargo, nachdem er im Januar einen Bericht veröffentlicht hatte, in dem er die Aufhebung der Zustimmungsbeschlüsse für dieses Jahr erwartete. Die Bank ist für den Analysten die beste Wahl in der Branche.

"Die verbleibende Arbeit zur Datenbereinigung scheint für die Aufsichtsbehörden eher ein Abhakenzu sein. Ich sehe nicht, warum sie die Zustimmungsbeschlüsse nicht aufheben sollten", sagte Mayo und wies darauf hin, dass seine Einschätzung eher auf den Compliance-Prozessen als auf den Anweisungen der Geschäftsleitung basiere.

Es wird erwartet, dass die Unterzeichnung auch von bankenfreundlichen Regulierungsbehörden unterstützt wird. "Alles, was sie über ihre Fortschritte sagen, klingt sehr positiv", sagte Richard Ramsden, Analyst bei Goldman Sachs. Er sagte, dass die Aufsichtsbehörden unter US-Präsident Donald Trump die regulatorischen Korrekturen der Citi eher unterstützen würden, aber ein Zeitrahmen für die Aufhebung der Anordnungen sei schwer abzuschätzen.

"Die Trump-Administration ist wirtschafts- und wachstumsfreundlich, aber niemand sollte unangemessene Vergünstigungen oder Ausnahmeregelungen auf Kosten des amerikanischen Volkes erwarten", sagte der Sprecher des Weißen Hauses, Kush Desai, in einer Erklärung.

LANGJÄHRIGE PROBLEME

Die Probleme der Citi reichen bis ins Jahr 2020 zurück, als das Unternehmen aufgefordert wurde, die von der Fed und dem OCC festgestellten langjährigen Probleme beim Risikomanagement und der Datenverwaltung zu beheben. Sie wurde mit einer Geldstrafe in Höhe von 400 Mio. USD belegt und stimmte einer langen Liste von Problemen zu (link), die sie beheben musste. 2024 wurde sie dann mit einer weiteren Geldstrafe in Höhe von 136 Mio. USD für die Verzögerung bei der Behebung ihrer Datenmanagementprobleme (link) belegt.

Die Citi hatte anfangs Schwierigkeiten, Fortschritte zu zeigen (link). Die Anordnungen sind sehr detailliert und verlangen von ihr, Datenmanagement, Kontrollen, Governance und Compliance zu verbessern.

Seit 2024 haben die Aufsichtsbehörden einige Fortschritte eingeräumt. Im Dezember entfernte das OCC eine Datenergänzung aus dem Jahr 2024 zu einer Anordnung aus dem Jahr 2020 (link) und auch die Fed beendete Mitteilungen (link), in denen verstärkte Risikokontrollen gefordert wurden. Die vollständigen Zustimmungsbeschlüsse der Fed und des OCC aus dem Jahr 2020 bleiben in Kraft.

Die Anleger haben die Bemühungen von Fraser um eine Verschlankung des Managements, den Abbau von Arbeitsplätzen und den Verkauf von Geschäftsbereichen begrüßt, so dass die Aktie im vergangenen Jahr um 63 Prozent gestiegen ist. Die Aktie ist in diesem Jahr um 0,8 Prozent gesunken, während der breitere Index der Bankaktien um 0,5 Prozent gestiegen ist. Dennoch bleiben die Renditen von Citi weiterhin hinter denen der Konkurrenten und zurück und sind weit entfernt von der für dieses Jahr erwarteten Eigenkapitalrendite von 11 Prozent bis 12 Prozent.