EXKLUSIV-US-Notenbank Fed kündigt Citi-Bescheide, die von der Bank eine Verbesserung der Risikokontrollen forderten, Insider zufolge

- von Elisa Martinuzzi und Lananh Nguyen und Tatiana Bautzer

LONDON/NEW YORK, 17. Dez (Reuters) - Die US-Notenbank hat der Citigroup C.N mitgeteilt, dass sie die formellen Bescheide, die von der Bank die Behebung von Schwachstellen im Handelsrisikomanagement verlangen, abgeschlossen hat, so Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind.

Die Fed hatte Citi Ende 2023 aufgefordert, sich mit drei so genannten "Matters Requiring Immediate Attention" (MRIAs) zu befassen. Dabei ging es um Probleme im Zusammenhang mit der Art und Weise, wie die Bank die Risiken ihrer Handelspartner berechnet und verwaltet und Kapital zurücklegt, um potenzielle Verluste aus diesen Geschäften abzufedern, wie Reuters zuvor berichtete. (link) Den Insider zufolge sind diese Mitteilungen nun aufgehoben worden.

Beamte der Citi und des Fed-Vorstands, der die großen Banken beaufsichtigt, lehnten eine Stellungnahme ab.

Die Insider lehnten es ab, identifiziert zu werden, da Aufsichtsangelegenheiten vertraulich sind.

Die Beilegung der Meldungen, über die Reuters zum ersten Mal berichtet, gibt dem jahrelangen Ziel von Citi-Chefin Jane Fraser Auftrieb, das Risikomanagement und die Kontrollprobleme anzugehen, die die Rentabilität der Bank belastet haben.

Eines der größten Probleme der Citi war die Inkonsistenz der Daten der Bank, die auf mehrere Systeme zurückzuführen ist, die nach großen Übernahmen noch nicht vollständig integriert wurden. Diese Probleme haben die Bank ins Stolpern gebracht und zu mehreren aufsichtsrechtlichen Verweisen geführt.

Banken können jederzeit viele ausstehende MRIAs haben, die jedoch vertraulich sind und selten an die Öffentlichkeit gelangen.

Von der Geschäftsleitung wird erwartet, dass sie einen soliden Plan zur Behebung der MRIAs entwickelt, der dann von der Aufsichtsbehörde geprüft wird. Die Nichtbehebung von MRIAs kann zu ernsthafteren Sanktionen führen, wie etwa einer Herabstufung des Ratings durch die Aufsichtsbehörde.

In einem der drei MRIAs wurde die Citi angewiesen, ihre Daten und ihre Unternehmensführung in Bezug auf die Art und Weise zu verbessern, wie sie Kapital zur Berücksichtigung von Kontrahenten-Kreditrisiken zurücklegt, wie Reuters berichtete. Die Banken messen den Risikograd ihres Derivategeschäfts, um zu bestimmen, wie viel Kapital sie zurückstellen müssen, um potenzielle Verluste zu verkraften.

Die anderen MRIAs betrafen die Art und Weise, wie die Citi bei der Berechnung des Kontrahenten-Kreditrisikos Näherungswerte verwendet, wenn die Daten nicht verfügbar sind. Ein anderer bezog sich auf Mängel in der Unternehmensführung, insbesondere auf mangelnde Klarheit darüber, wer in den verschiedenen juristischen Einheiten der Bank verantwortlich ist, sagte die Insider.

Michelle Bowman, die von US-Präsident Donald Trump ausgewählte Regulierungsbeauftragte der Fed, ist dabei, die Bankenaufsicht zu überarbeiten, einschließlich der Auflösung von MRIAs. In einem Memo vom Oktober wies ein oberster Fed-Aufseher die Prüfer an, MRIAs umgehend zu beenden, sobald die Innenrevision einer Bank sich davon überzeugt hat, dass das Problem behoben wurde, vorausgesetzt, die Fed hat festgestellt, dass die Arbeit des Prüfers insgesamt zufriedenstellend ist.

ZUSTIMMUNGSVERORDNUNGEN

Abgesehen von den MRIAs hat die Citi auch andere wichtige aufsichtsrechtliche Strafen abgearbeitet, die schon Jahre zurückliegen.

Nachdem die Bank im Jahr 2020 irrtümlich 900 Millionen Dollar (link) an Gläubiger eines Revlon-Darlehens überwiesen hatte, musste sie zwei aufsichtsrechtliche Strafen, so genannte Consent Orders, über sich ergehen lassen. (link) Die Bank muss ihre Kontrollen verbessern, damit diese Anordnungen aufgehoben werden können, und hatte anfangs Schwierigkeiten, Fortschritte zu zeigen. (link)

Die Fed und das Office of the Comptroller of the Currency verhängten 2024 außerdem eine Geldstrafe in Höhe von 136 Millionen US-Dollar (link), weil die Bank es versäumt hatte, die Verwaltung und Qualität ihrer Daten zu verbessern.

Die Bank hat erhebliche Fortschritte bei der Umgestaltung gemacht, um die Probleme anzugehen, sagte ihr Finanzchef letzte Woche und griff damit frühere Kommentare des CEO auf.