Die kanadische Investmentaufsichtsbehörde CIRO führt einen Rahmen für die Verwahrung von Krypto-Assets ein

Die Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO), eine nationale, gemeinnützige Selbstregulierungsorganisation, hat einen neuen Regulierungsrahmen für die Krypto-Verwahrung eingeführt, um künftige Risiken durch Sicherheitslücken, Betrug und schwache Governance zu mindern.

Bezüglich dieses neuen regulatorischen Rahmens veröffentlichte die CIRO am Dienstag, den 3. Februar, eine Erklärung, in der sie die Veröffentlichung ihres Digital Asset Custody Framework bekannt gab. Darin wird klar dargelegt, wie Händlermitglieder, die Krypto-Asset-Handelsplattformen (CTPs) betreiben, einen robusten Schutz digitaler Vermögenswerte gewährleisten sollten.

Kanadas oberste Aufsichtsbehörde für die Investmentbranche erklärte weiter, dass die Umsetzung dieses Rahmens vorübergehend über die Mitgliedschaftsbedingungen geregelt wird. Sie bevorzugte diese Option, da sie schnelle Anpassungen an neue Risiken ermöglicht, während gleichzeitig dauerhafte Regelungen erarbeitet werden. 

Die CIRO implementiert einen neuen Regulierungsrahmen zum Schutz der Vermögenswerte der Kunden 

Die kanadische Investitionsaufsichtsbehörde stellte fest, dass der neu veröffentlichte Regulierungsrahmen Risiken im Zusammenhang mit Technologie, Betrieb und rechtlichen Aktivitäten adressiert, insbesondere solche, die mit digitalen Vermögenswerten in Verbindung stehen.

Im Anschluss an diese Erklärung enthüllten mit der Situation vertraute Quellen unter der Bedingung der Anonymität, dass die Regulierungsbehörde versucht, Szenarien wie den Zusammenbruch von QuadrigaCX , der zu erheblichen Verlusten führte.

Ein zentraler Bestandteil des Rahmenwerks ist insbesondere der gestaffelte, risikobasierte Ansatz für Krypto-Verwahrstellen, der diese anhand spezifischer Faktoren wie Kapitalniveau, regulatorische Aufsicht, Versicherungsschutz und operative Stärke in vier Stufen einteilt. 

Diese Stufen legen fest, wie viele Kundengelder ein Verwahrer maximal halten darf. So liegt das Limit für Verwahrer der höchsten Stufe mit dem besten Schutz bei bis zu 100 %, während es für die niedrigste Stufe 4 bei 40 % liegt. Darüber hinaus dürfen Händler bis zu 20 % der von ihnen verwalteten Krypto-Vermögenswerte ihrer Kunden halten.

Neben diesen Einschränkungen umfassen weitere Anforderungen unter anderem solide Governance-Richtlinien, die die Unternehmensführung strukturieren und die Einhaltung wichtiger Managementprozesse, Cybersicherheit, Reaktion aufdent und Risiken durch Dritte gewährleisten. Darüber hinaus gelten obligatorische Versicherungen,dent Audits, Berichte zur Einhaltung der Sicherheitsbestimmungen und regelmäßige Penetrationstests als unerlässlich.

Andererseits legte der Rahmen fest, dass Sorgerechtsvereinbarungen die Haftung für etwaige Verluste, die aus Pflichtverletzung oder mangelnder Sorgfalt resultieren, klar defimüssen.

„Der Rahmen verfolgt einen risikobasierten und ausgewogenen Ansatz, der darauf abzielt, die Anleger zu schützen und gleichzeitig Marktinnovationen und Wettbewerb zu fördern“, so CIRO.

Bei der Erstellung dieses Rahmens berücksichtigte die Regulierungsbehörde Beiträge von Branchenpartnern wie CTPs und Verwahrstellen und bezog gleichzeitig globale Standards mit ein.

Es ist wichtig zu beachten, dass das Hauptziel dieser Initiative darin besteht, die Bemühungen des Landes zur Verbesserung der Anlegersicherheit auf dem sich rasant entwickelnden Kryptomarkt zu stärken und dadurch verantwortungsvolle Innovationen zu fördern.

Regulierungsbehörden fordern Maßnahmen gegen Kryptokriminalität

In Berichten wurde hervorgehoben, dass kriminelle Aktivitäten in der Kryptoindustrie stark zugenommen haben, da Kryptowährungen bei Privatpersonen immer beliebter werden. 

Zur Untermauerung dieser Behauptung verwiesen Quellen auf dendent , bei dem das kanadische Zentrum für Finanztransaktions- und Meldewesenanalyse (FINTRAC) im vergangenen Oktober eine Strafe von rund 12 Millionen Dollar gegen die lokale Kryptobörse Cryptomus verhängte, weil diese über 1.000 verdächtige Transaktionen im Zusammenhang mit Darknet-Märkten und -Wallets nicht gemeldet hatte. Diese Transaktionen standen Berichten zufolge im Zusammenhang mit Betrug, Ransomware-Zahlungen und der Umgehung von Sanktionen. 

Neben Cryptomus wurde in Berichten auch erwähnt, dass FIN TRAC Anfang des Jahres wegen desselben Problems erhebliche Strafen gegen die Offshore-Börsen KuCoin und Binance Es wurde klargestellt, dass CIRO als Selbstregulierungsorganisation mit Aufsichtsbefugnissen fungiert, um die Einhaltung der Vorschriften durch Mitgliedsunternehmen und einzelne Registranten sicherzustellen. Die Aufsichtsbehörde ist befugt, Vorwürfe des Fehlverhaltens zu untersuchen und Disziplinarverfahren, einschließlich Geldstrafen und Suspendierungen, einzuleiten.

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