UBS prüft Zugang zum Kryptohandel für vermögende Kunden

Die UBS Group AG, ein Vermögensverwalter mit einem verwalteten Vermögen von 6,9 Billionen US-Dollar, plant, Krypto-Investitionen für einige Privatkunden anzubieten.

Berichten zufolge ist der Schweizer Bankenriese UBS dabei, Partner für ein Kryptoangebot auszuwählen. Die Gespräche laufen bereits seit mehreren Monaten; eine endgültige Entscheidung über das weitere Vorgehen hat UBS jedoch noch nicht getroffen.

Vermögende Privatpersonen erhalten Zugang zum Spot-Handel Bitcoin/Ethereum und Derivaten                                             

Die Initiative würde eine Erweiterung der bestehenden Blockchain-Projekte der UBS darstellen. Im November 2024 startete die Bank UBS Digital Cash, ein privates Blockchain-Pilotprojekt für grenzüberschreitende Zahlungen in verschiedenen Währungen.

Am Dienstag erklärte der CEO der UBS, dass die nächste Phase des globalen Bankwesens auf Bitcoin und anderen digitalen Vermögenswerten basieren wird. Vermögende Privatkunden könnten daher Zugang zum Spot-Handel Bitcoin und Ethereumsowie zu Derivaten erhalten, wobei eine mögliche Ausweitung auf den asiatisch-pazifischen Raum und die USA vorgesehen ist.

Dieser Bericht erscheint einen Tag, nachdem Sergio Ermotti, CEO der UBS, erklärt hatte, die Konvergenz von Blockchain und traditionellem Bankwesen sei unausweichlich. Laut Ermotti bietet sie Unternehmen eine hervorragende Möglichkeit, effizienter zu werden und Kosten zu senken. Die UBS hatte Kryptowährungen jedoch zuvor als begrenztes Segment digitaler Vermögenswerte bezeichnet und angesichts regulatorischer Unsicherheiten von direkten Angeboten Abstand genommen.

Wie berichtete , erklärte Ermotti, dass die Finanzbranche ohne Blockchain-Technologie weiterhin unter Druck bei den Bruttomargen stehen werde. Er rief Finanzinstitute dazu auf, wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie weiterhin über tron Kapital, hochwertige Produkte, qualifiziertes Personal und eine kompetente Kundenberatung verfügen.

Dieser Schritt folgt dem UBS Tokenize-Pilotprojekt mit Chainlink und Swift für tokenisierte Fonds und digitale cash . Der Blockchain-Datenanbieter merkte an, dass der erste Anwendungsfall ein technisches und operatives Pilotprojekt mit UBS Tokenize umfasste und auf der vorherigen Zusammenarbeit mit der Monetary Authority of Singapore aufbaute.

Inzwischen sind bereits mehrere große Banken in diesen Bereich eingestiegen, darunter Standard Chartered, die institutionellen Kunden den Spot-Handel Bitcoin und Ether anbietet, sowie JPMorgan und Morgan Stanley, die ausgewählten Kundensegmenten den Handel mit Kryptowährungen bzw. den Zugang dazu ermöglicht haben. Andere, wie die Bank of America, bieten die Möglichkeit, über zugelassene Produkte wie Bitcoin -ETFs in Kryptowährungen zu investieren.

UBS-Chef Sergio Ermotti plant, zurückzutreten

Dieser Schritt erfolgt im Vorfeld des geplanten Rücktritts von UBS-Chef Sergio Ermotti im April 2027. Damit beginnt der Wettlauf um einen der wichtigsten Posten im globalen Bankwesen. Ermotti äußerte jedoch die Hoffnung, dass sein Nachfolger aus den eigenen Reihen stammen werde.

„Wie bereits mitgeteilt, werde ich die Integration der Credit Suisse abschließen und mindestens bis Ende 2026 oder Frühjahr 2027 CEO bleiben“, sagte Ermotti. Die Integration bedeute, dass die UBS in der Schweiz rund 3.000 Stellen abbauen werde, fügte Ermotti hinzu und bekräftigte damit eine bereits 2023 veröffentlichte Zahl.

Dennoch befindet sich die UBS in einer entscheidenden Phase, da sie sich gegen die Pläne der Schweizer Regierung zur Verschärfung der Kapitalanforderungen wehrt. Dieser Streit hat Spekulationen darüber angeheizt, dass das größte Schweizer Kreditinstitut seinen Hauptsitz ins Ausland verlegen könnte.

Die UBS begründete die schwächere Aktienkursentwicklung im Vergleich zu anderen europäischen und US-amerikanischen Banken mit der regulatorischen Unsicherheit, die sich aus der Ankündigung der Regierung im April 2024 über eine Aktualisierung ihres „Too big to fail“-Bankenaufsichtsregimes ergab, die bis Ende 2025 gelten soll. 

UBS schätzt, dass ihre Marktbewertung im Vergleich zu Wettbewerbern um 27 % zurückblieb, was ihre Aktionäre zusätzlich zu den rund 14 Milliarden US-Dollar an Kosten für die Integration der Credit Suisse etwa 30 Milliarden Schweizer Franken (37,48 Milliarden US-Dollar) kostete.

Unterdessen wurden Iqbal Khan, Bea Martin, Robert Karofsky und Aleksandar Ivanovic als mögliche Nachfolger genannt. Ihre Profile basieren jedoch auf Erfahrung im traditionellen Bankwesen, der Vermögensverwaltung und dem institutionellen Finanzwesen, nicht auf Führungskompetenz im Kryptobereich.

Kelleher, der die Nachfolgeplanung leitet, möchte dem Beispiel seines ehemaligen Arbeitgebers Morgan Stanley folgen, der bei dem Rücktritt des langjährigen Vorstandsvorsitzenden James Gorman im Jahr 2023 mehrere interne Kandidaten zur Auswahl hatte. Kelleher hatte die Nachfolgeplanung des Wall-Street-Kreditgebers zuvor als „unblutigen Putsch“ bezeichnet, den er nachahmen wollte.

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