FOKUS 4-Citigroup strebt höhere Rentabilität an, während CEO Fraser eine Umstrukturierung vorantreibt

- von Tatiana Bautzer und Utkarsh Shetti

NEW YORK, 07. Mai (Reuters) - Citigroup hat am Donnerstag auf ihrem Investorentag höhere Rentabilitätsziele für die nächsten zwei Jahre vorgestellt, während CEO Jane Fraser eine unternehmensweite Umstrukturierung vorantreibt, um das Wachstum anzukurbeln.

Sechs Jahre nach ihrem Amtsantritt leitet Fraser ihren zweiten Investorentag, um die Ergebnisse einer massiven Umstrukturierung vorzustellen, durch die Citi durch den Verkauf von Privatkundengeschäften weltweit, den Abbau von Führungsebenen sowie die Stärkung von Risikomanagement und Kontrollen geschrumpft ist.

„Dies ist eine Bank, die sowohl auf Wachstum als auch auf beständige Leistung ausgelegt ist, und genau das untermauert den Weg zu unseren Renditezielen“, sagte sie.

Citi legte für 2027 und 2028 eine Zielbandbreite für die bereinigte Eigenkapitalrendite (ROE) von 11 Prozent bis 13 Prozent fest. Im Vergleich dazu lag das Ziel für das laufende Jahr bei 10 Prozent bis 11 Prozent und die Rendite für 2025 bei 8,8 Prozent. Diese Kennzahl ist ein wichtiger Branchenindikator, der die Rentabilität des materiellen Vermögens misst.

Für 2029 und 2031 rechnet Citi laut eigenen Angaben mit einer Rendite im Bereich von 14 Prozent bis 15 Prozent. Fraser erklärte, dass die Renditeniveaus mittelfristig organisch erreicht werden können.

„Wir haben den Motor neu aufgebaut“, sagte Finanzvorstand Gonzalo Luchetti.

30-MILLIARDEN-DOLLAR-AKTIENRÜCKKAUFPROGRAMM

Die Bank kündigte zudem einen mehrjährigen Aktienrückkaufplan in Höhe von 30 Milliarden Dollar an, der voraussichtlich im zweiten Quartal dieses Jahres beginnen soll.

„Das Hauptziel, die ROTCE, war kurzfristig enttäuschend, aber die Genehmigung des Rückkaufs im Umfang von 30 Milliarden Dollar war eindeutig positiv“, schrieben RBC-Analysten in einer Mitteilung.

Die Citi-Aktie stieg am Nachmittag um 2,4 Prozent. Seit Frasers Amtsantritt im März 2021 ist sie um mehr als 80 Prozent gestiegen und hat in diesem Jahr bisher um mehr als 9 Prozent zugelegt, verglichen mit einem Anstieg des S&P-500-Index .SPX um 7,5 Prozent.

Die Bank übertraf im vergangenen Monat die Wall-Street-Erwartungen (link) für den Gewinn im ersten Quartal, erzielte starke Erträge aus ihrem Handelsgeschäft und profitierte zudem von robusten Transaktionen, die die Gebühren im Investmentbanking ankurbelten.

Sie erzielte im Quartal eine Eigenkapitalrendite (ROTCE) von 13,1 Prozent und meldete mit 24,6 Milliarden US-Dollar den höchsten Quartalsumsatz seit zehn Jahren.

IM FOKUS: VERMÖGENSVERWALTUNG

Citi konzentriert sich, wie einige seiner Konkurrenten an der Wall Street, zunehmend auf die Vermögensverwaltung, die im Vergleich zu den Schwankungen des Handels typischerweise für konstante Renditen bekannt ist.

Obwohl der Geschäftsbereich deutlich kleiner ist als der der Konkurrenten, wies Fraser Spekulationen über mögliche Fusionen und Übernahmen zur Schließung dieser Lücke zurück und erklärte, die Bank konzentriere sich ausschließlich auf organisches Wachstum.

Der Geschäftsbereich verwaltet Kundenvermögen in Höhe von 1,3 Billionen US-Dollar und verzeichnete im ersten Quartal eine Eigenkapitalrendite (ROTCE) von 10,8 Prozent.

Sie sagte außerdem, künstliche Intelligenz könne die Ergebnisse im Vermögensverwaltungsbereich kurzfristig verbessern. Der Bereich hat gerade eine KI-Initiative namens „Sky“ vorgestellt, die die Interaktion mit Kunden verbessern soll.

Andy Sieg, Leiter des Vermögensverwaltungsgeschäfts bei Citi, sagte, Sky werde im Sommer für Citigold-Kunden in den USA eingeführt, und fügte hinzu, das Unternehmen sei bestrebt, das Vermögensverwaltungsgeschäft zu einem der größten der Welt auszubauen.

„Wir wissen zwar, dass das eine Weile dauern wird, aber es gibt keinen Grund, warum wir nicht schon jetzt eines der am schnellsten wachsenden Vermögensverwaltungsgeschäfte sein können“, sagte Sieg.