美國銀行業團體呼籲將穩定幣二級市場納入客戶身份識別要求

金色財經報道，8月23日，據 News.bitcoin 報道，代表摩根大通、美國銀行、富國銀行、花旗等大型銀行的美國銀行政策研究所（Bank Policy Institute，BPI）向 FinCEN（金融犯罪執法網絡）提交意見函，要求將客戶身份識別計劃（CIP）要求，從穩定幣發行方擴展到二級市場。BPI 強調，二級市場（包括中心化交易所和去中心化交易所）在穩定幣買賣中扮演重要角色，且大多數涉及穩定幣的非法活動發生在這裏。建議將與零售客戶建立賬戶關係、促成穩定幣交易的交易所和平臺，納入《銀行保密法》（BSA）下的 CIP 要求，強制收集用戶身份信息。FinCEN 在擬議規則中已指出：將身份收集擴展到二級市場“實際操作上具有挑戰性”。區塊鏈交易通常匿名或僞匿名，缺乏中心化信息收集點，發行方難以獲取二級市場客戶信息。