瑞銀遭美國重罰1.25億美元 涉違反洗錢規定

金色財經報道，8月4日，瑞銀(UBS)因違反銀行保密法(Bank Secrecy Act)被美國財政部金融犯罪執法網(FinCEN)處以1.25億美元罰款，這是美國監管機構因違反這項主要反洗錢法對券商開出的最大一筆民事罰款。 此次和解反映瑞銀屬於“累犯”。FinCEN曾於2018年12月因類似問題對該銀行處以1450萬美元罰款，但瑞銀未能充分解決相關問題，後續被指控的違規行爲發生在2019年1月至2023年6月期間。FinCEN表示，瑞銀金融服務(UBS Financial Services)承認故意違反了銀行保密法，未實施和維持反洗錢計劃，且未提交可疑交易活動報告。 根據和解協議，瑞銀金融服務必須聘請獨立顧問，對其反洗錢項目進行審查，並重點關注優先防範的非法金融風險，包括美國西南邊境、潛在毒品走私活動，以及涉及伊朗、俄羅斯和委內瑞拉的相關風險。