韓國敦促金融行動特別工作組取消加密貨幣旅行規則門檻

韓國金融情報機構（FIU）向金融行動特別工作組（FATF）通報了跨境加密貨幣轉賬監管方面日益擴大的漏洞，並呼籲所有FATF成員國取消旅行規則中規定的最低交易門檻。此舉將重塑全球交易所和交易公司的合規成本。.

金融情報中心主任李亨柱在6月15日至19日於巴黎舉行的第34屆金融行動特別工作組（FATF）全體會議上闡述了這一觀點。此次會議有200多個成員司法管轄區出席，審查了各國在虛擬資產反洗錢（AML）標準實施方面的進展。結果顯而易見——總體而言，合規情況不足，虛擬資產交易量最高的國家往往合規程度最低。.

韓國提出的方案

韓國代表團在全體會議上提出了三項相互關聯的建議。首先，要求交易所覈實並共享轉賬過程中發送方和接收方信息的“旅行規則”應同時適用於發送方和接收方虛擬資產服務提供商（VASP）。其次，該規則的適用範圍應低於現有的最低門檻，涵蓋小額交易。第三，金融行動特別工作組（FATF）成員應考慮對高風險、未註冊的VASP實施直接交易限制，並tron客戶盡職調查要求。.

據《亞洲商業日報》報道，李指出了一個結構性問題：“不同司法管轄區的牌照和註冊要求、監管方法以及對離岸虛擬資產服務提供商的處理方式各不相同，導致監管套利現象。”他認爲，這種碎片化削弱了跨境反洗錢和反恐融資措施的效力。

韓國國內已經開始採取行動。

FATF的提案與韓國計劃於8月實施的一項監管變更 trac吻合。對《特定金融交易信息報告和使用法》實施細則的修訂將把旅行規則的門檻從100萬韓元（約合730美元）及以上的交易降低至所有交易，包括100萬韓元以下的交易。.

8月份的修訂也經歷了一番波折。韓國金融情報機構（FIU）3月份首次提出修改方案時，也包括強制要求對任何超過1000萬韓元的虛擬資產轉賬至海外交易所或個人錢包進行可疑交易報告。然而，韓國國內交易所對強制報告要求提出抗議，認爲這將導致過重的合規負擔和操作混亂。.

據報道，代表韓國主要交易所的數字資產交易所聯合委員會（DAXA）對該提案提出反對意見，指出這種固定金額的報告要求在基於風險的監控計劃中既繁重又無效。.

在通過 DAXA 與交易所官員會面後，金融情報機構決定放棄使用固定金額報告要求的想法，轉而採用基於風險的方法，其中標準將由運營商自己設定。.

全球合規差距和新興威脅

在全體會議上，金融行動特別工作組（FATF）重點關注了韓國提出的問題。該工作組計劃發佈第七份評估報告，評估各司法管轄區在虛擬資產和虛擬資產服務提供商（VASP）方面遵守反洗錢（AML）要求的情況。據《朝鮮商業》 報道，。交易量最高的司法管轄區，其執行力度也往往最不一致。

此外，在全體會議上，金融行動特別工作組（FATF）討論了去中心化金融（ DeFi ）領域洗錢和恐怖主義融資風險的新評估。成員國指出，虛擬資產被用於非法目的的情況日益多樣化，並且與網絡犯罪和武器融資擴散的重疊現象也越來越頻繁。他們還指出，人工智能正在幫助犯罪分子實施更先進的洗錢技術。

穩定幣被單獨討論，與會代表強調，鑑於穩定幣發行量和使用量不斷增長，且已超出傳統監管框架，因此需要加強跨境合作。此前， Cryptopolitan 曾報道，一些 舉措旨在通過將穩定幣納入正式的反洗錢體系來規範其發行。與此同時，金融行動特別工作組（FATF）成員支持持續 trac去 DeFi 協議面臨的非法金融風險。

金融行動特別工作組（FATF）還通過了一份關於公私合作開展金融情報合作的報告，該報告將於7月發佈。報告將分析不同司法管轄區在監管機構、執法機構和私營部門合作方面的做法，旨在提高對欺詐和洗錢活動的偵查能力。.

對交易所和交易者的影響

如果金融行動特別工作組（FATF）成員國效仿韓國，取消旅行規則中的最低門檻，那麼所有加密貨幣交易都將需要交易所收集並傳輸發送方和接收方的dent信息。對於在不同司法管轄區運營的交易所而言，管理用於對微交易進行dent驗證所需的基礎設施將成爲一項成本高昂的操作。.

韓國的時間表提供了一個預覽——實施期限僅剩幾周時間，當地交易所已在今年早些時候與 DAXA 進行全行業磋商後調整了其系統。.

據《亞洲商業日報》報道，金融行動特別工作組（FATF）維持了對朝鮮、伊朗和緬甸的高風險評估，併發布了更新的公開聲明，呼籲對緬甸與網絡詐騙相關的金融犯罪採取行動。.

最頂尖的加密貨幣專家都在閱讀我們的簡報。想 加入他們？