迪拜的《價值評估和監管法案》(VARA)收緊加密貨幣反洗錢規則，強制企業實時 trac金融行動特別工作組(FATF)的黑名單。

迪拜虛擬資產監管局發佈了新的反洗錢指南，推動持牌加密貨幣公司進行更多數據驅動且更頻繁更新的風險評估。.

該指南於6月12日發佈，要求虛擬資產服務提供商將金融行動特別工作組（FATF）高風險和加強監管的司法管轄區納入其合規流程。指南還提高了對風險監控、高級管理層監督、人工智能相關風險、匿名增強交易和擴散融資等方面的預期。.

此次更新提高了全球最活躍的加密貨幣牌照發放中心之一的合規標準。NeosLegal 估計，超過 100 家虛擬資產服務提供商 (VASP) 持有阿聯酋監管機構（包括 VARA、ADGM、DFSA、CBUAE 和 CMA）頒發的許可證或批准。.

對於在迪拜運營的全球交易所和託管機構而言，信息很明確：進入市場現在伴隨着更重的運營義務。.

VARA推動加密貨幣公司採用數據驅動的風險檢查機制

VARA 更新後的框架要求持牌公司不再依賴靜態的合規清單，而是進行反映當前業務活動的風險評估。.

企業必須評估與客戶畫像、交易類型、產品、服務、交付渠道和地域覆蓋相關的風險。金融行動特別工作組dent爲高風險或需加強監控的國家/地區，必須立即納入評估範圍。.

風險評估必須至少每三個月進行一次審查，如果公司的產品、服務、商業模式、所有權或公司結構發生變化，則應更頻繁地進行審查。這使得合規成爲一個持續的過程，而不是定期的許可程序。.

該指南還要求企業區分洗錢風險、恐怖主義融資風險、擴散融資風險和定向金融制裁風險。企業不能將所有金融犯罪風險視爲一個大類。.

高級管理人員、董事會成員和合規官應瞭解公司的剩餘風險評級及其管理方式。VARA 還要求公司考慮與人工智能和機器學習、匿名交易以及衆籌活動相關的新興風險。.

迪拜的加密貨幣中心地位如今也帶來了更高的合規成本。

迪拜已將自己定位爲全球加密貨幣公司的監管中心，但新的指導方針表明，該監管體系正變得越來越嚴格。.

VARA框架與FATF標準緊密一致。其規則手冊將FATF建議納入可強制執行的要求，包括旅行規則義務、制裁篩查、客戶盡職調查和基於風險的監控。.

如果全球性公司已經在歐盟、新加坡、瑞士或美國等司法管轄區內擁有tron的合規體系，那麼這將爲它們帶來一定的優勢。許多核心控制措施是重疊的。.

然而，迪拜在某些領域的要求更高。企業需要維護最新的制裁監控系統、自動化篩選系統、錢包地址分析系統、分佈式賬本分析系統以及更詳細的地域風險控制系統。.

這意味着，僅擁有基本合規手冊的公司將面臨困境。VARA要求各公司證明其風險模型有真實的運營數據支持，並能隨着業務變化而調整。.

阿聯酋的執法行動使這一信息更難被忽視。

阿聯酋監管機構持續加強對整個金融領域金融犯罪的監管，並在此背景下發布了該指導意見。.

自 2025 年初以來，阿聯酋中央銀行已對包括銀行、外匯兌換機構、保險公司和金融公司在內的金融機構處以超過 3.7 億迪拉姆（約合 1 億美元）的反洗錢和反恐融資罰款。.

迪拜監管機構也對匿名相關風險採取了更嚴格的措施，由於涉及反洗錢問題，增強隱私性的資產和交易會受到更嚴格的審查。.

對於加密貨幣公司而言，發展方向已經很明確。迪拜仍然對虛擬資產業務開放，但僅僅獲得牌照並依靠一成不變的管控措施已遠遠不夠。公司必須不斷證明其風險管理體系與其業務規模、複雜性和風險敞口相匹配。.

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