哪个比特幣ETF最好？如何購買比特幣ETF？
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比特幣價格近期回調，跌破9萬美元，美國比特幣現貨ETF資金整體淨流出約2.7億美元。比特幣ETF是一種追蹤比特幣價格的基金，有期貨和現貨之分，並在全球多地發行，其中美國ETF規模大、流動性好，其資金流動常預示比特幣價格走勢。選擇ETF應考量市值、費用等因素，如貝萊德IBIT適合高安全性和流動性需求者，VanECK HODL費用最低。購買比特幣ETF流程與股票類似，可透過支援美股交易的券商進行，或在當地券商購買非美國ETF。
比特幣ETF新聞
TradingKey - 2026年1月，原生比特幣 (BTC) 價格出現短暫反彈之後，再次回調跌破9萬美元，幾乎抹平年初的漲幅。截止發稿，比特幣當前價格為88,832美元。
比特幣價格圖表，來源：TradingView
在原生比特幣價格下跌期間，美國比特幣現貨ETF的資金整體上呈現淨流出狀態，引發比特幣ETF價格同步下跌。自1月16日起，平均每個交易日淨流出3000枚比特幣，按照當前市場價格約2.7億美元。
美國比特幣現貨ETF資金流動，來源：CoinGlass
比特幣ETF價格持續下跌激發了投資者「抄底」興趣。然而，市場上這麼多比特幣ETF產品，應該選擇哪一個呢？哪些平台可以購買比特幣ETF？怎麼購買呢？
什麼是比特幣ETF？
ETF，全稱Exchange-Traded Fund，指的是交易型開放式指數基金，也被稱為交易所交易基金。本質上，比特幣ETF是一種追蹤比特幣價格的投資工具，通常在傳統證券交易所上市，比如紐交所 (NYSE)、納斯達克 (NDAQ)。
假如你購買了一份比特幣ETF，意味著擁有一個持有比特幣的基金份額，但是並不直接擁有比特幣。到了這裡，大家可能忍不住疑惑為何不直接購買比特幣呢？其實，任何一種方式都有利有弊，具體如下：
特征 | 購買比特幣ETF | 購買比特幣 |
安全性 | 受政府金融監管保護 | 自行承擔交易所倒閉或私鑰遺失風險 |
交易時間 | 僅限股市交易時段 | 7*24 小時 |
費用 | 每年需支付管理費0.2% - 1% | 沒有管理費，每次交易只需支付大約0.2%的手續費 |
持有權 | 擁有基金證明，不擁有比特幣 | 擁有真正的比特幣 |
比特幣ETF有哪些？
從與原生比特幣價格的關係來看，比特幣ETF可分為兩大類：一是比特幣期貨ETF，是對比特幣未來價格的預測；二是比特幣現貨ETF，與原生比特幣價格同步。
從發行的國家或地區來看，比特幣ETF可以分為美國、加拿大、澳洲、德國、瑞士、巴西、中國香港等不同版本。韓國、日本、新加坡等國家正在籌備推出自己的比特幣ETF。
儘管全球許多國家或地區都推出了比特幣現貨或期貨ETF，但是最受關注的是美國比特幣現貨ETF，原因是其規模比較大，流動性較好，而且其資金變動往往能夠代表華爾街或美國對比特幣的態度，成為比特幣價格變動的風險標。如果美國比特幣現貨ETF資金淨流入，比特幣價格往往會上漲；淨流出時，比特幣價格通常下跌。
哪一个比特幣ETF最好？
根據Coinglass數據顯示，美國比特幣ETF總共有19種，它們在市值、價格、費率等方面各不相同。因此，沒有哪個比特幣ETF是絕對的好，每個人選擇時需要根據是否符合自己的需求即可。
從市值規模的角度看，全球最大資產管理公司貝萊德 (BLK) 發行的iShares Bitcoin Trust（IBIT）約693億美元，在所有比特幣ETF中排名第一，適合對安全性、流動性要求比較高的投資者。在IBIT之後，市值排名第二、第三名的分別是Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)、Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC) 。
市值規模前十的比特幣ETF，來源：CoinGlass
從費用來看，VanECK Bitcoin ETF (HODL) 最符合，因為它的管理費為0，可以為你節省一定的內扣成本。不過，灰度發行的Grayscale Bitcoin Mini Trust (BTC) 費率也比較低，只有0.15%，低於其他發行商推出的比特幣ETF。
一般而言，短線高頻交易者通常會選擇IBIT，而長線短頻投資者往往考慮BTC。當然，如果你想同時獲得高流動性且較低的成本，比較適合的產品是IBIT，其次是FBTC。
哪裡可以購買比特幣ETF？
比特幣現貨及期貨ETF已經進入美國傳統的金融市場，只要擁有支援美股的證券賬戶基本可以交易投資比特幣ETF。目前，大多數美國的主流券商都可以購買比特幣ETF，比如Fidelity (FNF)、Charles Schwab (SCHW)、Robinhood (HOOD)、Interactive Brokers (IBKR) 。
如果要購買非美國的比特幣ETF，可能需要在當地券商開設賬戶，比如富途牛牛 (FUTU)、老虎證券 (TIGR)可以購買香港的比特幣ETF，可以在Wealthsimple Trade (WSHR) 購買加拿大的比特幣ETF。
比特幣ETF最佳購買指南
購買比特幣ETF的流程和買股票一模一樣，開設賬戶之後下單購買，整個過程比較簡單易操作。當然，如果妳已經有美股賬戶，那就更加簡化，以下是針對沒有賬戶的投資者購買流程，具體如下：
第一步：開戶
選擇找一家支援美股交易的證券商，用郵箱或手機號註冊後完成實名認證（KYC）。
第二步：入金
將法幣（美元、港幣等）轉入帳戶，如果是美元可以直接交易，如果是港幣可能要兌換成美元。
第三步：交易
在交易介面輸入相應的代碼比如IBIT，輸入數量或金額，點擊買入（Buy）即可。
