Citigroup Inc (C) หุ้น เคลื่อนไหว ลง 3.66% เมื่อวันที่ 30 ต.ค.: ข้อเท็จจริงเบื้องหลังการเคลื่อนไหว

ซิตี้กรุ๊ปเผชิญแรงกดดันด้านขาลงและความผันผวนระหว่างวันที่เพิ่มสูงขึ้น เนื่องจากบรรยากาศการลงทุนในตลาดรับรู้ปัจจัยลบหลายประการ ได้แก่ ผลการดำเนินงานที่ชะลอตัวลงเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า แนวทางการดำเนินงานด้านการซื้อขายล่วงหน้าที่เป็นไปอย่างระมัดระวัง และลมต้านทางเศรษฐกิจมหภาคที่ส่งผลกระทบทั้งกลุ่มธนาคาร แม้ว่าสถาบันการเงินระดับโลกแห่งนี้จะรายงานการเติบโตของรายได้และกำไรสุทธิเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อนในผลประกอบการไตรมาสที่สามที่ผ่านมา แต่นักลงทุนได้หันไปให้ความสนใจกับตัวเลขเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า ซึ่งส่งสัญญาณถึงโมเมนตัมการดำเนินงานในระยะสั้นที่ชะลอตัวลง กำไรสุทธิที่ลดลงจากไตรมาสก่อนหน้า ประกอบกับอัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่มีตัวตนที่หดตัวลงเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน ได้กระตุ้นให้เกิดการขายทำกำไรในหมู่นักลงทุนที่ได้ดันราคาหุ้นขึ้นมาก่อนการประกาศผลประกอบการ

ปัจจัยหลักที่สร้างความกังวลมุ่งไปที่ความเสี่ยงในตลาดทุนและธุรกิจสินเชื่อผู้บริโภคของธนาคาร โดยฝ่ายบริหารได้ให้มุมมองคาดการณ์ล่วงหน้าอย่างระมัดระวังว่า รายได้จากกลุ่มธุรกิจ Markets ในไตรมาสที่สี่อาจลดลงอย่างมากเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า เนื่องจากปริมาณการซื้อขายตราสารหนี้และตราสารทุนเริ่มกลับสู่ระดับปกติ ขณะเดียวกัน ผลการดำเนินงานของธุรกิจธนาคารส่วนบุคคลภายในประเทศก็เผชิญแรงกดดัน โดยรายได้ค่าธรรมเนียมบัตรเครดิตถูกฉุดรั้งจากค่าใช้จ่ายที่จ่ายให้พันธมิตรและค่าใช้จ่ายในรายการสะสมสมนาคุณที่อยู่ในระดับสูง นอกจากนี้ การตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตที่เพิ่มขึ้นยังส่งผลให้นักลงทุนเพิ่มความระมัดระวังเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินของผู้บริโภคและการกลับสู่ภาวะปกติของสินเชื่อท่ามกลางภาวะเงินเฟ้อที่ยืดเยื้อ

ต้นทุนการปรับโครงสร้างภายในและปัจจัยแวดล้อมในภาคธนาคารโดยรวมยิ่งซ้ำเติมผลการดำเนินงานของราคาหุ้น ซิตี้กรุ๊ปยังคงดำเนินแผนปรับโครงสร้างองค์กรระยะยาวหลายปี ส่งผลให้เกิดค่าใช้จ่ายในการปรับโครงสร้าง ค่าชดเชยการเลิกจ้าง และการเร่งลงทุนด้านเทคโนโลยีในระดับสูง ซึ่งกดดันประสิทธิภาพการดำเนินงานในระยะสั้นอย่างหนัก ขณะเดียวกันในกลุ่มภาคการเงินโดยรวม อัตราผลตอบแทนพันธบัตรอ้างอิงที่สูงและต้นทุนเงินฝากที่แพงขึ้นยังคงจำกัดการขยายตัวของส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิสำหรับธนาคารพาณิชย์ศูนย์กลางการเงินขนาดใหญ่ การผสมผสานระหว่างการปรับลดคาดการณ์แนวโน้มระยะสั้น ค่าใช้จ่ายในการปรับโครงสร้างที่สูง และการลดลงของมูลค่าหุ้นทั้งกลุ่มอุตสาหกรรม ได้สร้างแรงกดดันจากการเทขายอย่างต่อเนื่องตลอดช่วงเวลาการซื้อขาย

ในเชิงเทคนิค Citigroup Inc (C) มีค่า MACD (12,26,9) อยู่ที่ 0.449 ซึ่งบ่งชี้ถึงสัญญาณเป็นกลาง ขณะที่ค่า RSI ที่ 39.941 แสดงถึงสภาวะเป็นกลาง และค่า Williams %R ที่ 91.013 แสดงถึงสภาวะขายมากเกินไป โปรดติดตามอย่างใกล้ชิด

ในด้านของการรายงานโดยสื่อ Citigroup Inc (C) มีคะแนนการกล่าวถึงในสื่ออยู่ที่ 48 ซึ่งบ่งชี้ว่าได้รับความสนใจจากสื่อในระดับ ปานกลาง โดยดัชนีความเชื่อมั่นของตลาดอยู่ในโซน เป็นกลาง.

Citigroup Inc (C) อยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมบริการทางการเงินและการลงทุน โดยมีรายได้รวมต่อปีล่าสุดอยู่ที่ $81.18B จัดอยู่ในอันดับที่ 4 ของอุตสาหกรรม ขณะที่กำไรสุทธิอยู่ที่ $13.02B จัดอยู่ในอันดับที่ 3 ของอุตสาหกรรม โปรไฟล์บริษัท

ในช่วงเดือนที่ผ่านมา นักวิเคราะห์หลายรายได้จัดอันดับบริษัทว่าอยู่ในระดับ ซื้อ โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ยอยู่ที่ $150.94 ขณะที่ราคาสูงสุดอยู่ที่ $170.00 และราคาต่ำสุดอยู่ที่ $131.69

ความเสี่ยงเฉพาะของบริษัท:

• การลดลงของส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและการให้แนวทางผลประกอบการอย่างระมัดระวัง: รายงานผลประกอบการล่าสุดของซิตี้กรุ๊ปเผยให้เห็นแรงกดดันอย่างต่อเนื่องต่อส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ ควบคู่ไปกับการให้แนวทางผลประกอบการในอนาคตอย่างระมัดระวัง ซึ่งสร้างความวิตกกังวลแก่นักลงทุนเกี่ยวกับการเติบโตของรายได้รวม ท่ามกลางอัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลที่ผันผวนและการคาดการณ์อัตราดอกเบี้ยอ้างอิงที่เปลี่ยนแปลงไป
• ค่าใช้จ่ายส่วนกลางในการปรับโครงสร้างและค่าใช้จ่ายในการปรับเปลี่ยนองค์กร: ธนาคารยังคงต้องแบกรับภาระเงินทุนจำนวนมากจากการปรับโครงสร้างองค์กรที่กินเวลาหลายปี การลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยี และค่าใช้จ่ายในการชดเชยการเลิกจ้าง ซึ่งสร้างภาระค่าใช้จ่ายที่สะสมและจำกัดการขยายตัวของอัตรากำไรจากการดำเนินงานในระยะสั้น
• ต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบและคำสั่งยินยอมในอดีต: ซิตี้กรุ๊ปยังคงถูกจำกัดโดยคำสั่งยินยอมปี 2020 จากธนาคารกลางสหรัฐและสำนักงานผู้ควบคุมเงินตราแห่งสหรัฐ (OCC) ซึ่งต้องใช้งบประมาณหลายพันล้านดอลลาร์ในการแก้ไขปัญหาอย่างต่อเนื่องและการปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎหมายครั้งใหญ่ ก่อนที่จะได้รับการผ่อนผันทางกฎระเบียบอย่างเต็มที่
• การตั้งสำรองขาดทุนทางสินเชื่อเพิ่มขึ้นและความเสี่ยงในพอร์ตสินเชื่อ: ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมหภาคและความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น ส่งผลให้บริษัทต้องปรับเพิ่มเงินสำรองรวมและเพิ่มเงินสำรองผลขาดทุนทางสินเชื่ออีก 369 ล้านดอลลาร์ ซึ่งตอกย้ำถึงความเสี่ยงต่ออัตราการตัดหนี้สูญที่สูงขึ้นในพอร์ตสินเชื่อรายย่อยและพอร์ตสินเชื่อเพื่อการพาณิชย์ที่มีสัดส่วนบัตรเครดิตสูง

บทความนี้อาจมีเนื้อหาที่สร้างหรือแปลโดย AI และผ่านการตรวจสอบโดยมนุษย์แล้ว โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อใช้อ้างอิงและให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำด้านการลงทุน