หน่วยงานทางการเงินของเกาหลีใต้ออกประกาศระงับไปยัง Upbit สำหรับการละเมิด KYC/AML

หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของเกาหลีใต้ได้ออกประกาศระงับไปยัง Upbit รัฐบาลกล่าวหาว่าการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดของประเทศละเมิดกฎเกณฑ์การรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) 

ตามรายงานการแลกเปลี่ยนมีเวลาจนถึงวันที่ 20 มกราคมในการตอบกลับ การตัดสินใจขั้นสุดท้ายเกี่ยวกับมาตรการคว่ำบาตรที่อาจเกิดขึ้นคาดว่าจะเกิดขึ้นในวันที่ 21 มกราคม

นี่ไม่ใช่เรื่องน่าแปลกใจสำหรับผู้ค้า crypto ของเกาหลีใต้หรือการแลกเปลี่ยน เมื่อวันที่ 9 มกราคม ตาม รายงาน ของสำนักข่าวท้องถิ่น Maeil Business FIU เตือน Upbit เกี่ยวกับการระงับที่อาจเกิดขึ้นนานถึงหกเดือน

แม้ว่าการระงับจะป้องกันไม่ให้แพลตฟอร์มรับเทรดเดอร์รายใหม่ แต่ผู้ใช้ปัจจุบันจะยังคงได้รับอนุญาตให้ทำการซื้อขายได้ 

การสืบสวนของ FIU เกี่ยวกับ Upbit อาจลงโทษค่าปรับ

รายงานการค้นพบของหน่วยงานกำกับดูแลเชื่อมโยง Upbit กับการละเมิด KYC จำนวนมาก ซึ่งอาจนำไปสู่การปรับเป็นจำนวนเงินรวม 35.8 พันล้านวอนเกาหลี (24,559,243 ดอลลาร์)

นอกเหนือจากการละเมิด KYC แล้ว FIU ยังพิจารณาว่าแพลตฟอร์มการซื้อขาย crypto เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมกับบริษัท crypto ในต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียนหรือไม่ ตามที่เจ้าหน้าที่ระบุ สิ่งนี้ไม่เป็นไปตามกฎระเบียบทางการเงินของเกาหลีใต้ 

การค้นพบ ของหน่วยงานกำกับดูแล ชี้ไปที่คดีประมาณ 700,000 คดีที่ Upbit ล้มเหลวในการใช้ขั้นตอน KYC อย่างเหมาะสม ภายใต้พระราชบัญญัติข้อมูลธุรกรรมทางการเงินเฉพาะ การละเมิดแต่ละครั้งอาจส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับสูงถึง 100 ล้านวอนเกาหลี (ประมาณ 71,500 ดอลลาร์)

Upbit ได้บอกเป็นนัยในเชิงรุกว่าฉัน dent ถึงการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียน อย่างไรก็ตาม ยืนยันว่าไม่มีเจตนาที่จะฝ่าฝืนกฎหมาย

นอกจากนี้ การต่ออายุใบอนุญาตของการแลกเปลี่ยนถูก ระงับ ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2024 ทางการเกาหลีใต้ระบุว่าพวกเขาต้องการเวลาเพิ่มเติมในการตรวจสอบการละเมิด KYC ที่น่าสงสัยจำนวนหนึ่งก่อนตัดสินใจขั้นสุดท้ายเกี่ยวกับใบอนุญาต

หากการระงับผ่านไป จะทำให้กระบวนการต่ออายุมีความซับซ้อนมากขึ้น ส่งผลให้การดำเนินงานของ Exchange อยู่ในสถานะที่ไม่แน่นอน

ความสัมพันธ์ทางการเงินกับธนาคารเสมือนจริงทำให้เกิดความกังวล

เมื่อปีที่แล้ว Financial Services Commission (FSC) ได้ประกาศการสอบสวนการครอบงำตลาดของ Upbit การครอบงำของการแลกเปลี่ยนคิดเป็นประมาณ 70% ของปริมาณการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลของประเทศ 

Kim Byung-hwan ประธาน FSC ยืนยัน การสอบสวน เขาเรียกร้องให้เจ้าหน้าที่ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการแลกเปลี่ยนนั้นรักษามาตรฐานการแข่งขันที่ยุติธรรม

การสืบสวนขยายไปถึงความสัมพันธ์ของ Upbit กับ K Bank ซึ่งเป็นธนาคารที่ใช้อินเทอร์เน็ตอย่างเดียวแห่งแรกของเกาหลีใต้ ผู้บัญญัติกฎหมาย Lee Kang-il ซึ่งนำเรื่องนี้ไปสู่ความสนใจของหน่วยงานกำกับดูแล เปิดเผยว่าเงินฝากของ Upbit มีมูลค่า 4 ล้านล้านวอน ($2,741,669,608) จากทั้งหมด 22 ล้านล้านวอน ($15,079,182,844) ของ K Bank

ซึ่งคิดเป็นเกือบ 20% ของการถือครองของธนาคาร Lee เตือนว่าการหยุดชะงักในการดำเนินงานของ Upbit อาจทำให้ธนาคารดำเนินการกับ K Bank ได้

Kim Byoung-hwan กล่าวถึงข้อกังวลเหล่านี้ เขาตั้งข้อสังเกตว่าคณะกรรมการสินทรัพย์เสมือนซึ่งได้รับมอบหมายให้ดูแลตลาด crypto จะดำเนินการตรวจสอบการครอบงำตลาดของ Upbit อย่างละเอียด พวกเขายังจะพิจารณาถึงการมีส่วนร่วมของ K Bank ในการสนับสนุนแพลตฟอร์มนี้ด้วย

Lee ยังวิพากษ์วิจารณ์ K Bank ที่เสนออัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่ไม่ยั่งยืน 2.1% จากลูกค้า Upbit เขาแย้งว่าความสัมพันธ์ทางการเงินที่ใกล้ชิดระหว่างทั้งสองสถาบันขัดแย้งกับหลักการแยกการเงินและอุตสาหกรรมของเกาหลีใต้

FSC จะเพิ่มกฎหมายเพิ่มเติมให้กับกรอบการกำกับดูแลการเข้ารหัสลับ

ในข่าวอื่น ๆ FSC ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินชั้นนำในเกาหลีใต้ ได้เริ่มหารือเพื่อร่างการติดตามผลกรอบการกำกับดูแลการเข้ารหัสลับ ตาม รายงาน ทางการวางแผนที่จะใช้กฎหมายใหม่ในช่วงครึ่งหลังของปี 2568

สมาชิก FSC พบกันเมื่อเร็วๆ นี้เพื่อจัดลำดับความสำคัญของร่างกฎหมายที่กำลังจะมีขึ้น รองประธาน Kim So-young พูดคุยเกี่ยวกับแนวโน้มทั่วโลกต่อกฎระเบียบ crypto ที่เข้มงวดยิ่งขึ้น เขาสะท้อนถึงความสำคัญของการคุ้มครองนักลงทุนและการจัดการกับความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบที่เหลืออยู่

กรอบการกำกับดูแลเบื้องต้นของประเทศได้มีการประกาศใช้เมื่อเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว หลังจากผ่านในปี 2565 โดยมีเป้าหมายหลักคือการปกป้องนักลงทุน บทบัญญัติที่สำคัญคือข้อกำหนดสำหรับการแลกเปลี่ยนเพื่อจัดเก็บเงินฝาก crypto ของผู้ใช้อย่างน้อย 80% ในกระเป๋าเงินเย็นแยกต่างหากเพื่อ "ควบคุม" ความเสี่ยงของการจัดการสินทรัพย์ที่ไม่ถูกต้อง

ได้งาน Web3 ที่จ่ายสูงใน 90 วัน: สุดยอดโรดแมป