As corretoras de criptomoedas da Coreia do Sul se opõem à proposta de endurecimento das regras de combate à lavagem de dinheiro

Em 29 de abril, os 27 operadores de criptomoedas registrados na Coreia do Sul apresentaram uma objeção conjunta contra as regras propostas de combate à lavagem de dinheiro.

As regras propostas os obrigariam a reportar todas as transações acima de 10 milhões de won (aproximadamente US$ 7.000) à Unidade de Inteligência Financeira do país.

Bolsas de valores rejeitam regras propostas contra a lavagem de dinheiro

A Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), que representa as cinco principais corretoras coreanas, incluindo Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax, juntamente com 22 operadoras licenciadas de menor porte, apresentou uma objeção formal às regras propostas de combate à lavagem de dinheiro por meio do portal de comentários públicos do Instituto de Pesquisa Legislativa da Coreia.

A principal lei de combate à lavagem de dinheiro (AML) da Coreia do Sul, a Lei de Informações Financeiras Específicas, exige atualmente que os operadores de criptomoedas apresentem relatórios de transações suspeitas (RTS) à Unidade de Inteligência Financeira (UIF) somente quando tiverem motivos razoáveis para suspeitar de atividade ilícita.

A emenda consideraria todas as transações acima de 10 milhões de won (cerca de US$ 6.800) como inerentemente suspeitas.

A DAXA estima que a mudança aumentaria os registros de operações financeiras (STR) das cinco maiores bolsas de valores de 63.408 no ano passado para quase 5,5 milhões, um aumento de 85 vezes.

As regras propostas também introduzem uma nova norma que obriga os operadores de criptomoedas a verificar a exatidão dos dados de identificação dos clientesdentA DAXA argumentou que adicionar uma camada de “verificação” separada vai além do que a lei atual exige.

De acordo com as regras propostas, se uma corretora de criptomoedas não cumprir as normas de verificação de clientes, poderá ter suas atividades totalmente suspensas. Já para bancos tradicionais ou outras instituições financeiras, a mesma infração geralmente resulta apenas em multa.

Cryptopolitan anteriormente relatado a pressão regulatória singular que o setor de criptomoedas enfrenta. No início deste ano, o líder da bancada do Partido do Poder Popular, Song Eon-seok, apresentou um argumento semelhante sobre a tributação dos ganhos com criptomoedas. Ele disse a executivos de corretoras que tributar os ganhos com criptomoedas enquanto se aboliu o imposto equivalente sobre investimentos em ações configura tratamento injusto.

Ambiente regulatório cada vez mais rigoroso na Coreia do Sul 

Os reguladores da Coreia do Sul também estão intensificando a supervisão dos mercados de criptomoedas coreanos. Cryptopolitan noticiou que a Comissão de Serviços Financeiros (FSC) impôs novos requisitos de monitoramento em tempo real às principais corretoras apósdento pagamento Bitcoinem vez de 620.000 wons pela Bithumb em fevereiro. As corretoras agora devem conciliar seus registros internos com as participações reais a cada cinco minutos, em vez de a cada 24 horas. 

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) também impôs uma suspensão parcial das atividades por seis meses e uma multa de 36,8 bilhões de won (US$ 24,6 milhões) à Bithumb por aproximadamente 6,65 milhões de violações de políticas de combate à lavagem de dinheiro. A suspensão foi posteriormente suspensa por um tribunal de Seul após a corretora entrar com um pedido de liminar. 

A operadora da Upbit, Dunamu, venceu uma ação judicial semelhante, conseguindo anular sua suspensão de três meses. A Coinone agora contesta suas próprias sanções.

O período para consulta pública sobre as regras propostas de combate à lavagem de dinheiro termina em 11 de maio. Após essa data, as alterações serão analisadas pelo Comitê de Reforma Regulatória e pelo Ministério da Legislação Governamental.

O governo está atualmente planejando uma votação final em gabinete em julho. Se aprovada, algumas partes da lei entrariam em vigor já em 20 de agosto de 2026, enquanto outras seriam implementadas gradualmente a partir do início de 2027.

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