Bancos russos coletarão e arquivarão informações detalhadas sobre transferências relacionadas a criptomoedas

A autoridade monetária da Rússia pretende obrigar os bancos comerciais a fornecer relatórios detalhados sobre as transações de seus clientes relacionadas a criptomoedas.

A política faz parte de novas exigências de reporte que dizem respeito a todas as transferências internacionais realizadas por russos e antecede a regulamentação completa do mercado de criptomoedas prevista para este ano.

O Banco Central da Rússia quer saber mais sobre as atividades com criptomoedas de seus cidadãos

O Banco Central da Rússia (CBR) está preparando alterações nas normas de reporte para instituições financeiras referentes a transferências de dinheiro iniciadas por pessoas físicas.

Os próximos requisitos também se aplicarão às operações bancárias relacionadas a criptomoedas, revelou a mídia local esta semana, citando uma minuta de regulamentação divulgada pela autoridade competente.

A medida obrigará os bancos a compartilhar informações completas sobre praticamente todas as transações monetárias internacionais realizadas por cidadãos russos, escreveu o portal de notícias sobre criptomoedas Bits.media na quinta-feira.

Os itens listados no documento incluem o status tanto do remetente quanto do destinatário – deve ficar claro se eles sãodentda Federação Russa ou de outra jurisdição.

É necessário conhecer o método exato utilizado para transferir os fundos, o intermediário empregado para processar a transação, bem como as taxas cobradas.

O tipo e a origem da transação, que podem incluir cash, conta bancária, cartão de crédito ou débito e outros meiostron, também devem ser informados.

Além disso, as compras e vendas de criptomoedas terão de ser comunicadas separadamente, conforme observou a agência de notícias Interfax em sua reportagem sobre as mudanças.

Uma coluna dedicada também será reservada para dados sobre negócios envolvendo direitos digitais ou ativos reais tokenizados, como títulos e metais preciosos, conforme defina lei russa "Sobre Ativos Financeiros Digitais" (DFAs), e instrumentos similares, como tokens não fungíveis (NFTs).

Além de investimentos e transferências de moedas e ativos digitais, compras de videogames e pagamentos por serviços de informática, seguros e comunicação, entre outros, também serão registrados e relatados com mais detalhes.

Atualização das normas de reporte impulsionada por novos fenômenos econômicos

O Banco da Rússia justifica a reforma em suas normas de divulgação de informações com a necessidade de refletir os novos fenômenos econômicos na balança de pagamentos do país, na posição de investimento internacional e na dívida externa.

Transações e receitas relacionadas à mineração de criptomoedas, que foi reconhecida como uma atividade industrial legítima e regulamentada no final de 2024, fornecem um exemplo disso.

Em dezembro de 2025, um membro da administração do Kremlin observou que a receita gerada no setor já é significativa o suficiente para ser considerada uma “exportação oculta”, influenciando o mercado cambial do país.

Um assessor de alto escalão do presidente dent sugeriu a inclusão do rublo na balança de pagamentos. O chefe do banco central russo admitiu tron o rublo .

As autoridades de Moscou agora querem regulamentar adequadamente também outras atividades relacionadas a criptomoedas, como investimento e negociação.

No final de dezembro, o CBR publicou os principais pontos de seu novo conceito regulatório para o mercado, conforme relatado pelo Cryptopolitan.

O plano é conceder às moedas digitais, como Bitcoin e Ethereum , o status de "ativos monetários" e expandir o acesso dos investidores para incluir os russos comuns.

Antes da adoção da legislação já elaborada , prevista para o verão, o banco central também pretende realizar uma análise minuciosa do mercado financeiro para identificar dent ligadas a criptomoedas.

A investigação abrangerá diversos bancos, que serão solicitados a fornecer informações sobre seus investimentos em ativos digitais e empréstimos a empresas de criptomoedas.

O principal objetivo do estudo é determinar o grau de exposição das instituições regulamentadas da Rússia às criptomoedas. O órgão regulador da política monetária anunciou em outubro que permitirá que os bancos comerciais trabalhem com criptoativos.

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