FinCEN이 믹서 단속을 철회한 가운데 SDNY, 로만 스톰에 대한 기소 계속 추진

토네이도 캐시 공동 창립자가 재무부 산하 금융범죄단속망(FinCEN)이 암호화폐 믹서링에 대한 계획된 단속에 참여하지 않기로 했음에도 불구하고 법무부 검찰이 여전히 그를 추적하고 있다는 점을 지적한 후, 미국 규제당국은 로마 스톰 사건에서 혼란스러운 신호를 보내고 있습니다. 

철회 하루 만에 맨해튼 남부 뉴욕 연방검찰청(SDNY)의 연방 검사들은 새로운 논거를 제시했으며 스톰에 대한 소송을 법정에 계속 유지하려 했습니다. 

FinCEN, 두 가지 미완료 암호화폐 믹서링 규정 철회 

화요일 연방 등록부(Federal Register) 공개 검사 사이트에 게시된 공지 금융범죄단속망(FinCEN)의 디렉터인 지미 L. 키비가 서명한 문서는 규제 당국이 2023년 제안했던 국제적 가상화폐(CVC) 믹싱을 미국 애국자법 제311조에 따라 ‘주요 자금세탁 우려 거래 유형’으로 정의하는 방향에서 물러섰음을 확인합니다. 

규제 기관은 2020년 12월 제안된 별도의 규칙을 철회한다고 발표했으며, 이 제안은 미 은행 규정이 적용되지 않는 외부 플랫폼이나 호스팅되지 않는 지갑을 사용한 3,000달러 이상의 거래에 대해 은행과 금융서비스 사업자가 고객 신원 및 거래 기록을 확인하고 보관하도록 요구하는 내용이었다. 

단일 또는 동일 실체로부터의 여러 거래가 24시간 이내에 10,000달러를 초과할 경우, 은행과 금융서비스 사업자는 FinCEN에 신고해야 합니다.

FinCEN은 자신의 철회 공고에서 2023년 제안들이 믹싱을 정의하는 방식이 너무 느슨하다는 경고에 부딪힌 후 속도를 늦췄다고 설명하며, “광범위한 CVC 믹싱 정의”가 합법적인 활동에 위축 효과를 가져오고 관련 기관에 과도한 보고 부담을 줄 위험이 있다고 썼습니다.

코인센터가 "비정상적으로 광범위하다"고 비판한 현재 정의는 전용 믹싱 서비스와 여러 사용자로부터 자금을 모으기, 전송을 독립적인 거래로 분할하기, 일회용 지갑 생성, 입금과 출금이 시점 매칭되지 않도록 사용자가 개입하는 지연 시간 추가 등 보조 영역들을 동일한 범주에 포함시켰다. 

코인베이스는 2024년 1월 FinCEN 제안서에 반대하며 제출한 의견서에서 달러 기준선이 전혀 존재하지 않는 점을 지적했다.

당국은 디지털 자산 시장 대통령 작업 그룹의 2025년 7월 보고서에서 "디지털 자산의 합법적 사용자는 공개 블록체인을 통해 거래할 때 금융 프라이버시를 확보하기 위해 믹서를 활용할 수 있다"는 점에 동의하지만, 불법 행위자들도 믹서를 이용한다고 믿고 있다고 밝혔다. 

해당 제안들이 최종 확정되지 않았으므로 금융 기관들에게 큰 변화는 없다. 거래소는 여전히 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 확인(KYC) 규정에 따라 운영될 것이다.

SDNY 검사는 로마 스톰의 유죄 판결 추구를 계속하고 있다

남부 뉴욕 연방검찰청 검사는 제안들을 철회했음에도 불구하고, 10월 5일 캐서린 폴크 파일러(U.S. District Judge Katherine Polk Failla) 판사에게 보낸 서한을 통해 로먼 스톰에 대한 자체 소송을 계속 추진하고 있으며, 스톰이 여전히 직면한 두 가지 혐의에 대해 관할권에 대한 보완적 권한(supplemental authority)을 추구한다고 밝혔다.

스톰은 이 서류를 직접 게시했으며, X에: “DOJ는 가진 모든 것을 동원해 나를 쫓고 있다. 그들은 정말로 내 유죄 판결을 원하는 것 같다.” 스톰은 체포 이후 최소 1,139일간 구금 상태에 있다.

SDNY 검찰은 논리를 구축하고 있다 9월 25일 ‘미국 대 스테링코프(United States v. Sterlingov)’ 상소 판결에서 설정된 선례에 기반하여, 이는 D.C. 회심법원이 믹서 운영자에 대해 관할권이 적절하다고 판단한 사례로, 서비스로의 입금과 출금이 “[믹서의] 모든 사용자의 자금 세탁 능력을 증진”시켰기 때문이며, 믹서가 “해당 구역의 고객을 대상으로 했다”는 이유 때문이다. 

검찰은 또한depositor인 셰키브 아흐메드가 맨해튼 아파트에서 토르나도 캐시를 사용했다는 재판 증언도 인용했다.

로먼 스톰의 앞으로 어떤 일이 벌어질까? 

스톰은 8월에 2025 유죄 판결을 받았다 10억 달러 이상의 범죄 수익을 이동한 무면허 자금 전송 사업 공모 혐의 하나에 대해, SDNY에 따르면 최대 5년의 형량이 부과될 수 있는 혐의입니다. 

배심단은 자금 세탁 및 제재 회피 혐의에서 합의에 도달하지 못했습니다. 검찰은 해당 혐의들에 대해 재판을 진행하기로 선택했으며, 파일라 판사는 2027년 4월 26일을 재판일로 지정했습니다. 2025년 9월에 제출된 스톰의 무죄 판결 청구는 4월 구두 변론 후에도 여전히 미결 상태입니다. 두 개의 열린 혐의에 대한 유죄 판결은 최대 40년까지 형량을 받을 수 있습니다.

이 시점은 워싱턴의 암호화폐 프라이버시 입장에실제적인 긴장감을 조성합니다. FinCEN(금융범죄단속망)은 규제 기관으로서 물러서고 있고, SDNY(남부뉴욕연방검찰청)는 검찰로서 적극적으로 개입하고 있습니다. 법무부는 이러한 모순을 해소하려 노력해 왔습니다: 2025년 8월, 임시 차관보 매튜 갈레오티는 법무부가 “규제자가 아닌 검찰로 활동하며” 악의 없이 코드를 작성하는 것을 범죄로 간주하지 않을 것이라고 밝혔습니다. 

현재 규제 단속은 철회되었지만, 형사 사건은 아직 남아 있습니다.

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