CFTC, 펀드즈(Fundsz) 사기 사건 관련 3,100만 달러 규모 판결 받아내며 전 세계 암호화폐 사기 피해액 증가

• 미국 연방 법원은 펀드즈(Fundsz) 운영자인 브라이언 얼리와 알리샤 앤 킹그레이가 디지털 자산 및 귀금속 사기 사건에 대한 배상금과 벌금으로 3100만 달러를 지불해야 한다고 판결했습니다.

이번 결정은 2023년 7월 31일 플로리다 중부 지방법원에 제기된 상품선물거래위원회(CFTC) 대 라랄데 외 사건(사건 번호 6:23-cv-1445-WWB-DCI)에서 비롯되었습니다. CFTC는 발표했습니다. 얼리와 킹리는 1,573만 달러의 배상금과 1,575만 달러의 민사 벌금을 납부해야 했습니다.

CFTC가 펀드즈가 약속했다고 밝힌 내용은 다음과 같습니다

2023년에 제기된 소송 에서 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 펀드즈(Fundsz)가 자체 개발한 암호화폐 및 귀금속 거래 알고리즘을 이용해 매주 3% 이상의 높은 수익률을 보장한다고 주장했다고 밝혔습니다. 또한, 펀드즈는 2,500달러를 투자하면 단 4년 만에 무려 100만 달러까지 불어날 수 있다고 허위 광고를 했다고 지적했습니다.

규제 당국에 따르면 고객 자금은 명시된 대로 거래되지 않았으며 고객에게 제시된 투자 수익률은 조작된 것이었습니다. 이후 법원은 얼리와 킹그레이가 투자 수익 기대치, 위험 정도 및 과거 투자 실적과 관련하여 심각한 사실 왜곡을 저질렀다는 사실을 밝혀냈습니다.

그러한 의혹들은 특히 위험을 최소화하면서 비정상적으로 높은 수익률을 약속하는 투자 상품들에 대해 FTC가 경고했던 내용과 일맥상통합니다.

주요 수치 이면에 숨겨진 손실

펀드즈(Fundsz) 사건은 중요하지만, 투자 사기라는 큰 그림에 비하면 작은 부분에 불과합니다. FBI는 2025년에 암호화폐 관련 신고가 181,565건 접수되었으며, 총 손실액은 110억 달러를 넘어섰다고 밝혔습니다. 투자 사기는 전체 사기 손실액의 약 49%를 차지하며, 60세 이상 연령층의 손실액은 77억 달러로 2024년 대비 37% 증가했습니다.

2025년 FTC 보고서에 따르면 사기로 인한 손실액은 79억 달러를 넘어섰으며, 사기 건당 평균 손실액은 1만 달러 이상이었다.

체인애널리시스 보고서 에 따르면 2025년에는 암호화폐 기반 사기로 최소 140억 달러의 손실이 발생했으며, 확인dent않은 불법 주소를 포함하면 그 규모는 170억 달러를 넘어설 수 있습니다. 사기 건당 평균 피해액은 253% 증가하여 2,764달러에 달했습니다.

단속은 강화되었지만, 규정은 일관성이 없다

Fundsz는 단지 하나의 사례가 아닙니다. Cryptopolitan 지난 8월 미국 증권거래위원회(SEC)와 상품선물거래위원회(CFTC)가 각각 골리앗 벤처스와 설립자 크리스토퍼 델가도를 고소했다고 보도했습니다. SEC는 골리앗 벤처스가 1,300명 이상의 투자자로부터 최소 4억 2,500만 달러를 모금했다고 주장했고, CFTC는 약 1,600명의 고객으로부터 약 3억 9,700만 달러를 모금했다고 밝혔습니다.

국경을 넘는 법 집행은 여전히 어렵습니다. 2025년 10월 FSB(금융안정위원회) 검토 보고서에서는 국가별 암호화폐 규제 체계에 상당한 격차와 불일치가 있음을 지적하며, 불균등한 시행으로 인해 규제 차익거래의 기회가 생기고 글로벌 시장 감독이 복잡해진다고 경고했습니다.

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당면 과제는 피해자들이 최종적으로 얼마나 많은 금액을 배상받을 수 있느냐는 것입니다. 상품선물거래위원회(CFTC)는 피고에게 충분한 자산이 없을 경우 배상 명령이 완전한 배상을 보장하지는 않는다고 경고한 바 있습니다.

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